文/陳辰

　　空手套白狼！銀行董事長伙同多名高管挪用過億貸款，套取銀行股權(quán)謀利。

　　近日，裁判文書網(wǎng)披露的一則文書顯示，原阜陽潁東農(nóng)商行（以下簡稱潁東農(nóng)商行）黨委書記、董事長汪某利用職務(wù)便利，伙同他人挪用信貸資金1.12億元，用于個(gè)人購買穎東農(nóng)商行股份。

　　多次在辦公室收禮，

　　還利用職務(wù)侵占140萬

　　據(jù)文書顯示，汪某2011年7月起任潁東農(nóng)商行黨委書記、董事長，2014年11月起兼任省聯(lián)社阜陽審計(jì)中心副主任，2018年1月起兼任省聯(lián)社黨委委員、省聯(lián)社阜陽審計(jì)中心副主任。

　　2011年底，安徽省百潤居置業(yè)集團(tuán)負(fù)責(zé)人曹某為感謝汪某在貸款方面的“關(guān)照”，以看汪某孫子的名義，到汪某家中送其現(xiàn)金1萬元。

　　2012年春節(jié)、中秋節(jié)，阜陽市鵬程物資有限公司法人韋某為感謝汪某，兩次到汪某辦公室送其現(xiàn)金3000元；2013年春節(jié)，韋某再次 “送禮”5000元，隨后在2014年到2016年的每個(gè)春節(jié)和中秋節(jié)都會(huì)去汪某那里送5000元。在2017年春節(jié)送其現(xiàn)金5000元，合計(jì)4.6萬元。

　　為了尋求在貸款、承接支行裝修工程等方面的關(guān)照，安徽弘達(dá)裝飾設(shè)計(jì)有限公司法人沈某在2014年春節(jié)，前往汪某辦公室送其購物卡5000元；隨后在2015年和2016年春節(jié)分別到汪某辦公室送其現(xiàn)金1萬元，合計(jì)價(jià)值2.5萬元。

　　因汪某曾協(xié)助楊某索回欠款400萬，2017年1月20日，楊某、凡某某夫婦一起以恭賀汪某在合肥經(jīng)開區(qū)購買房產(chǎn)的名義，前往汪某家中提供轉(zhuǎn)賬憑證的方式，轉(zhuǎn)給汪某100萬元。

　　2018年上半年，程某為感謝汪某在貸款上面的幫忙，以看望汪某孫女的名字前往汪某兒媳薛某合肥家中，送其2萬元，汪某知曉后表示默認(rèn)。

　　經(jīng)審理查明，汪某擔(dān)任潁東農(nóng)商行黨委書記、董事長期間，在貸款、工程建設(shè)等方面給他人提供幫助，收受他人現(xiàn)金109.9萬元、購物卡0.5萬元，共計(jì)價(jià)值110.4萬元。

　　除了受賄之外，汪某還曾利用職務(wù)便利，侵占潁東農(nóng)商行140萬資金。1996年，汪某購買潁泉區(qū)××路××購物中心108、109號(hào)門面房，并登記在其姨張某某名下。2014年，潁東農(nóng)商行決定在阜陽市人民西路設(shè)立支行，汪某便指示工作人員以年租金60萬元的價(jià)格，將兩處門面房租賃用于開設(shè)支行。但是，兩間門面房的市場價(jià)格為40萬元/年。截至案發(fā)，潁東農(nóng)商行共支付7年租金420萬元，其中140萬資金被汪某侵占。

　　空手套白狼！

　　挪用貸款1.12億購買自家銀行股份

　　2015年8月，潁東農(nóng)商行召開股東大會(huì)和董事會(huì)，決定增資擴(kuò)股17000萬股，每股價(jià)格1.44元增資。但募集期將滿，部分股份卻無人認(rèn)購，時(shí)任農(nóng)商行副行長代某向汪某建議用其他公司名義在農(nóng)商行套取信貸資金后購買剩余股份。

　　汪某覺得可靠，便召集代某、時(shí)任潁東農(nóng)商行副行長張某、時(shí)任農(nóng)商行副行長鄭某和時(shí)任農(nóng)商行監(jiān)事長商議，五位一致同意代某提出的股票購買方案，并商議貸款利率要給予優(yōu)惠，確保股權(quán)現(xiàn)金分紅能夠抵付貸款利息，購買的股權(quán)也歸個(gè)人所有。

　　根據(jù)事先約定，張某、代某負(fù)責(zé)操作，代某用其弟名下安徽泉潤裝飾工程有限公司（以下簡稱泉潤公司）和潁東農(nóng)商行臨泉支行行長李某父親的臨泉縣黃金城首飾有限公司（以下簡稱黃金城公司）名義，經(jīng)授信委員會(huì)和代某的簽署同意，分別發(fā)放5000萬循環(huán)流動(dòng)資金貸款，貸款利率為基準(zhǔn)利率上浮30%，借款期限36個(gè)月。

　　2015年8月18日，潁東農(nóng)商行向泉潤公司發(fā)放5000萬貸款，陳某按照代某安排，購買潁東農(nóng)商行股權(quán)。2019年8月，泉潤公司代持股權(quán)中的1000萬股，以每股1.9元轉(zhuǎn)讓給安徽省百潤農(nóng)業(yè)科技發(fā)展有限公司，轉(zhuǎn)讓收益的1900萬元用于歸還潁東農(nóng)商行貸款。經(jīng)安徽信德會(huì)計(jì)師事務(wù)所于2021年1月份出具的司法會(huì)計(jì)鑒定意見書（以下簡稱司鑒定書）顯示，截止2020年6月24日泉潤公司尚有貸款3100萬元，代持3164.805475萬股，不包含未實(shí)際處置股份計(jì)算的收益凈額為233.45萬元。

　　同天，潁東農(nóng)商行發(fā)放5000萬貸款給黃金城公司，李某4找代某指示申請?zhí)峥?558萬元用于股權(quán)購買。2017年12月汪某讓張某將黃金城代持中的2500萬股，以每股1.84元轉(zhuǎn)讓給安徽省翁格瑪麗資產(chǎn)管理有限公司，余下161.7302萬股以每股1.78元轉(zhuǎn)讓給黃金城公司。同月，3558萬元貸款及利息全部結(jié)清。經(jīng)司法會(huì)計(jì)鑒定意見書顯示，黃金城代持股權(quán)凈收益為1218.83萬元。

　　此次增資擴(kuò)股，可以稱之為“空手套白狼”。而同樣的戲碼，在2017年再次上演。當(dāng)年7月，潁東農(nóng)商行決定以每股1.78元的價(jià)格，再次增資擴(kuò)股40000萬股，但部分股權(quán)仍無人認(rèn)購。于是，汪某等五人用同樣的手法套取貸款購買股份。

　　但是，事情并沒有像上次一樣順利，代某、郭某和鄭某這次卻“變臉”不認(rèn)購。于是，汪某主動(dòng)提出和張某二人認(rèn)購股權(quán)，風(fēng)險(xiǎn)、收益均歸其二人。隨后，張某安排潁東農(nóng)商行客戶經(jīng)理李某3為張某朋友吳某名下的阜陽旺達(dá)汽車銷售有限公司（以下簡稱旺達(dá)公司）辦理2700萬元授信貸款，并確定貸款利率為7.20%，期限為12個(gè)月，擔(dān)保方式為保證。

　　經(jīng)授信委員會(huì)會(huì)議決議通過、代某同意后，旺達(dá)公司獲短期流動(dòng)資金2700萬短期流動(dòng)資金。之后吳某聽從張某安排，申請2670萬元用于購買潁東農(nóng)商行股權(quán)。2018年9月張某安排李某3為吳某名下的阜陽奧馬商貿(mào)有限責(zé)任公司（以下簡稱奧馬公司）辦理2700萬元授信貸款，貸款利率7.20%。后經(jīng)授信委員會(huì)和代某簽批同意，吳某歸還向旺達(dá)公司的2700萬元貸款。2018年10月和11月，汪某安排將旺達(dá)公司代持的25萬股以每股1.8元進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓款45萬元。

　　2019年6月，奧馬公司用黃金城公司股權(quán)變賣收益部分歸還潁東農(nóng)商行貸款500萬，尚有貸款2200萬元。在此期間，潁東農(nóng)商行多次進(jìn)行股權(quán)分紅和現(xiàn)金分紅，經(jīng)司法會(huì)計(jì)鑒定書認(rèn)定：截止2020年6月24日日奧馬尚有貸款余額2200萬元，代持1580.4434萬股，不包含未實(shí)際處置股份計(jì)算的收益凈額為-223.47萬元。

　　經(jīng)查明，汪某伙同他人挪用潁東農(nóng)商行信貸資金11258萬元，用于個(gè)人購買穎東農(nóng)商行股份，尚有4745.248875萬股權(quán)未處置，5300萬元貸款未歸還。

　　最終，汪某因受賄罪、職務(wù)侵占罪、挪用資金罪，被判執(zhí)行有期徒刑五年六個(gè)月，并處罰金28萬元人民幣。

責(zé)任編輯：張玫