文/陳辰 

　　企業家騙貸獲刑，金融機構中的違法人員豈能“獨善其身”！

　　近日，中國裁判文書網披露了一起違法放貸案，揭開了原吉林工商聯原副主席、延邊路興公司董事長樸京哲巨額騙貸案的最新進展。

　　判決書顯示，原敦化農村信用合作聯社（現為敦化農商行）法定代表人、理事長高某收受了延邊路興公司110萬元賄賂，多次違規向該公司發放銀團貸款，金額高達13億元。最終，高某涉嫌違法發放貸款、侵占公家財產及受賄等多項罪名，被判處有期徒刑12年。

　　受賄110萬 

　　違法發放銀團貸款13億

　　根據判決書披露，2009年1月25日，也就是除夕當天上午，延邊路興公司董事長樸京哲來到高某辦公室，送給高某90萬元人民幣現金。同年3月，樸京哲聽說高某要前往歐洲考察，又送給高某30萬元人民幣的等價歐元。

　　在收取了樸京哲110萬元賄賂后，高某開始違規向延邊路興公司發放貸款。

　　2009年11月至2010年1月間，高某先后三次向延邊路興公司發放銀團貸款，共計6億元，其中敦化農聯社承貸0.65億元。

　　2010年12月至2011年1月，高某又在原貸款基礎上為延邊路興公司追加貸款1億元，接著分四次共發放貸款7億元，敦化農聯社承貸0.8億元。

　　根據《農村信用合作社管理規定》第二十八條第一款第四項規定，對同一借款人的貸款余額，不得超過本農村信用社資本總額的30%。而數據顯示，2009年、2010年，敦化農聯社的資本凈額分別為1.07億元和1.09億元。按照規定，敦化農聯社向延邊路興公司發放貸款應不得超過3300萬元，高某的行為已構成違法放貸。

　　而為了降低不良貸款率，敦化農聯社對上述貸款多次予以轉貸。截至2018年3月21日，延邊路興公司尚欠本金4億元，利息169萬元。

　　侵占1404萬公有財產 

　　最終獲刑12年

　　值得注意的是，除違規向延邊路興公司發放銀團貸款外，高某還利用職務便利，將敦化農聯社做票據貼現業務的收益及利息等賬外資金1404萬元轉移至延邊路興公司的賬戶。直至案發時，未向上級主管部門、敦化農商行領導班子、公司董事會通報，該行為構成職務侵占罪。

　　判決書顯示，2012年至2013年期間，高某利用職務便利，授意財務人員程某、李某將敦化農聯社做票據貼現業務的收益及利息等賬外資金1403.86萬元暫不入賬，轉移至延邊路興公司的戶上。

　　經法院查明，掛賬在延邊路興公司賬戶名下的1403.86萬元已被延邊路興公司使用。案發后，延邊路興公司法人樸某及其親屬將人民幣1000萬元上交至延邊朝鮮族自治州監察委員會。

　　對于高某的違法行為，一審法院指出，高某身為單位負責人，利用職務之便將敦化農聯社財務占為己有，且高廣某行為已構成職務侵占罪。并要求高廣某退賠1403.86萬元的余下部分給敦化農商行。

　　同時，對于高某在金融業務活動中非法收受他人財物、為他人謀取利益的行為，法院判定其已構成非國家人員受賄罪。

　　最終，高某因犯違法發放貸款罪、非國家機關工作人員受賄罪和職務侵占罪，被判有期徒刑12年，罰沒人民幣5萬元，并沒收人民幣及財產70萬元，并且將侵占公有財產的403.86萬元退賠給敦化農商行。

　　值得一提的是，2020年，中國裁判文書網曾披露了樸京哲騙取貸款一案（參見《騙貸6億！吉林工商聯原副主席指控銀行違法放貸 法院這樣判》）。在庭審過程中，樸京哲表示，該案的案情不僅僅是騙貸，還應包括敦化農商行違法發放貸款的情節。彼時，辦案法院指出，相關金融機構是否未盡到審查、監管職責，并不影響對樸京哲行為的定罪處罰，并未對相關機構進行判處。

　　如今，隨著高某伏法，這一巨額騙貸大案的涉案雙方，都受到了法律的制裁。

責任編輯：潘翹楚