原標題：出口大好但外貿人心里苦：賬戶頻遭凍結，義烏警方發出“求援信”

　　過去的一年是中國外貿人豐收的一年，在強勁的供應鏈支持下，中國在全球疫情中出口形勢一片大好，中國1~2月以美元計價出口同比猛增60.6%，激增至26年新高。

　　但外貿人冷暖自知。

　　匯率波動蠶食外貿收入、集裝箱運費暴漲兩三倍，但這些壓力和賬戶凍結比起來只是“小巫見大巫”。近日，義烏警方給全國其他地方兄弟單位發出的一紙公開“求援信”火了，這封信也在一個義烏外貿人賬戶凍結群里被轉發，第一財經記者向多位貿易人確認了這封信的真實性。為了穩定義烏外貿環境，近期義烏市政府針對銀行卡被凍結一事，抽調義烏商務局、義烏市人民檢察院、義烏市公安局、義烏市司法局、中國小商品集團等部門人員專門成立了銀行賬戶凍結援助中心，幫助經營戶處置銀行卡被凍結事宜。

（義烏警方致全國各地公安機關的一封信）

　　外貿人頻遭賬戶凍結，義烏警方“求援”

　　“由于去年反洗錢監管趨嚴，不少貿易人都存在賬戶被凍結的狀況。貨是發出去了，貨款的收款賬戶卻被凍結了，解凍起碼要半年，還要求扣錢、退款。”浙江省義烏市贏嘉商貿有限公司總經理陳文婷對第一財經記者表示，“一個貿易人朋友被凍結了600萬元，為了周轉資金，只得去貸款，利息一年幾十萬。這還是有經濟實力的，否則很容易破產。”

　　此前，第一財經曾報道，國外客戶匯款賬戶可能存在問題，例如曾涉及灰色資金（地下錢莊等），就會導致貿易人的境內銀行卡被凍結。這一年來，全球疫情下，義烏外貿生意也在“內貿化”，義烏的個體經營戶在進行外貿生意中，收取貨款以人民幣結算為主，而外商客商習慣通過地下錢莊支付結算貨款，義烏的個體經營戶在收付貨款渠道上也沒有主導權。據義烏當地公安反饋，隨著“斷卡行動”及打擊深入，電信網絡詐騙案件犯罪團伙與地下錢莊勾結，將詐騙贓款直接變現成貨款轉給經營戶進行洗白，造成義烏經營戶銀行賬戶被全國各地公安機關凍結的情況頻發，讓經營戶的生產經營活動雪上加霜，出現了企業因流動資金問題面臨破產、經營戶支付不了供貨商貨款，甚至岀現發放不了工資等情形。

　　除了匯款賬戶存在問題，也有不少是因為貿易人自身缺乏合規意識。服務眾多中小貿易企業的跨境金融服務公司XTransfer的創始人兼CEO鄧國標此前對記者表示，之所以眾多義烏貿易人賬戶被凍結，不少是涉及國際欺詐分子打著尋找中國代理的幌子同時允諾豐厚的傭金，專門物色有美元收款賬戶的外貿企業，借機“洗錢”。在鄧國標接觸的各類案例中，有一類非常典型。例如，他此前接到一位外貿企業老板的反饋，一個“騙子”通過某平臺向他發送一封“詢盤”郵件，郵件大意為“疫情之下，某國的貿易款項收取不便，希望可以幫忙代收款，他愿為此支付5%傭金”。通常，涉及傭金的匯款存在較大風險，需要在風控基礎設施、反洗錢反恐怖融資機制上投入更大精力。

　　隨著壓力不斷積累，義烏警方終于出手了。“義烏警方已經成立了援助中心。”陳文婷對記者表示。

　　她稱，當前外貿人最大的困擾在于，當境內賬戶因收取人民幣匯款而被凍結后，解凍往往需要最少6個月時間，凍結的并不只是貨款，賬戶余額也可能被全部凍結。

　　“凍結有問題的資金可以理解，但如果一個賬戶有100萬元，涉案金額5萬元，現在只要是凍結，100多萬就都不能動用，資金鏈就斷了，多數生意人賬戶都有被凍結的情況。”另一位義烏貿易人對記者表達了同樣的困擾。

　　他稱，如果貿易人愿意退回涉案金額，賬戶可能會解凍，“但涉案金額也都是貨款啊，動不動就是幾萬塊，給出去就沒有了，而且解凍一般要等半年，案子沒查清就不解凍，我的已經凍結一年多了。”

　　為了專門幫助商戶解決賬戶凍結事宜，義烏警方對兄弟單位提出了幾個建議，第一，只要商戶有合法憑證，全國其他地方的兄弟單位應先去調查印證，不要一扣了之；第二，只要是商戶的貨款，建議外地兄弟單位不要強制扣錢退錢，以免影響正常的經營；第三，在取證結束后，外地的兄弟單位應盡早對義烏商戶賬戶解除凍結。

　　在這三個請求的基礎上，義烏警方提出了最后一個請求，即凡是外地兄弟單位在義烏涉及過度執法或選擇性執法時，義烏警方將予以拒絕配合，并將存在過錯之處的執法行為上報。

　　跨境貿易洗錢風險攀升，無奈轉為現金交易

　　從2020年下半年開始，賬戶凍結案例就出現飆升，一方面因為反洗錢措施開始趨嚴，另一方面也因為2020年是中國出口大年，疫情下全球更為依賴中國的供應鏈。

　　根據央行公示信息，2020年全年，央行及其分支機構共對417家反洗錢義務機構及相關責任人進行了反洗錢行政處罰，罰單共計733筆，罰款金額累計約6.28億元。2020年罰款總金額約為2019年的3倍。根據央行反洗錢局對反洗錢監督管理情況的年度統計，這一數據為近年來新高。

　　早在今年1月，第一財經記者就發現，義烏市商務局特地發布了《告外商書》，提及近期義烏市場商戶的銀行賬戶被公安機關凍結情況較多，主要原因是境外采購商使用了高風險貨款支付方式，導致支付的貨款中混入了違法犯罪分子的贓款，從而使收款商戶的銀行賬戶被凍結。

　　為此，義烏市商務局建議，義烏貿易商應該告知支付貨款者，直接將外匯通過銀行支付給外貿公司或市場商戶，而不要通過中國境內不認識的賬戶以人民幣形式代為支付，這種支付方式極易被違法犯罪分子混入贓款，而導致這筆貨款被沒收。

　　第一財經記者也了解到，出于無奈，外貿人如今轉為用起了現金交易的傳統模式。“因為怕被凍結，部分貿易人開始現金交易，一手交錢一手交貨。我們不少貿易伙伴已經來到中國，隔離之后就能交易了。”陳文婷告訴記者。

　　除了現金交易，還有一種解決方法是開設公司美元賬戶收款，即貿易商可以在中國境內注冊公司，用公司賬戶收款是最好的防止賬戶被凍結的方法，即具備正規公司證明和正規的出貨單據；此外，也可以注冊離岸公司并在境內開戶，這和在中國境內注冊公司類似，但成本相對低一些；第三種則是開通Xtransfer、西聯、Paypal等電子收款平臺收款，這主要適用于跨境電商收款，但不少貿易商仍認為部分服務體驗并不理想，存在審核程序繁瑣等問題。

　　“開立公司美元賬戶，需要開票、正規化，但是有些地方還是沒有辦法匯美元。”有貿易商對記者反饋。因此，也有不少規模較大的義烏貿易公司衍生出一條新的業務線，即幫部分出口代理客戶收匯，幫他們做報關出口等一系列服務。

　　貿易人還沒走出寒冬，匯率和運費成本仍高

　　雖然和賬戶凍結比起來，匯率波動和運費成本高的問題并不那么要命，但壓力也仍未減小。

　　“一個集裝箱柜子的出口貨物原本有3萬元的利潤，但匯率波動可能損失3000元，海運成本暴漲又損失一兩萬元，一不小心還可能遇到賬戶被凍結的問題，2020年對我們來說的確挑戰很大。”陳文婷對第一財經記者表示。

　　今年初，第一財經記者探訪義烏外貿人狀況時發現，由于義烏仍以出口主導，在人民幣半年內升值近9%的情況下，匯率損失不言而喻；運輸成本更因疫情而暴漲，集裝箱運價翻了三四倍也是普遍現象。

　　義烏市碩光進出口有限公司負責人周新軍對記者稱，今年受疫情影響，集裝箱出去回不來，加上全球依賴中國供應鏈，導致國內“缺箱”問題嚴重、運費暴增。過去運費一直很穩定，即使遇到高峰期，也最多上浮15%，但如今運費動輒暴漲兩三倍，這對外貿商的沖擊不容小覷，而情況尚無改善的跡象。

　　“一箱難求”并不只是出現在義烏，在東莞等出口重鎮也有此類“缺箱”情況。此前有某家具公司人士表示，集裝箱非常緊缺，公司的家具主要出口歐美、中東、澳大利亞等地區，所有線路的柜子都緊缺，需要提前20天預定。例如，以前去英國的一個柜子是2100美元，現在要5000多美元。

　　若不是圈內人可能難以想象，看似繁榮的外貿形勢下，不少外貿人竟對記者表示“今年是外貿的寒冬”。如今，外貿人最大的期待無疑是隨著疫苗的普及，全球貿易情況能夠逐步回歸正常。

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責任編輯：薛永瑋