比特幣暴跌占領頭條之際，華爾街所在地紐約的監管部門對加密貨幣發起了猛烈攻勢。

　　周二，紐約總檢察長Letitia James要求加密貨幣交易平臺Bitfinex和Tether停止與紐約交易者的所有交易活動，以保護他們免受欺詐性加密貨幣交易平臺的影響。

　　如今，美國和世界各地有數百萬人以匿名方式使用虛擬貨幣作為去中心化的數字貨幣，通過安全的在線交易購買商品和服務，而不適用像受監管的真實政府貨幣，包括美元。確切地說，虛擬貨幣“穩定幣”總是被認為具有相同的真實美元價值。

穩定幣是一種新型加密貨幣，旨在穩定價格，并有儲備資產作為支持。穩定幣同時擁有兩大好處——加密貨幣支付的即時處理和安全性以及法定貨幣的穩定估值，因此獲得了廣泛關注。

　　其中Tether公司表示，其每一個穩定幣都由美元儲備一對一支持。然而，紐約總檢察長辦公室（OAG）的調查發現iFinex——Bitfinex的運營商和Tether對這兩家公司之間數億美元的流向作出虛假陳述以支持穩定幣，并掩蓋Bitfinex巨額虧損的真相。

　　OAG與iFinex、Tether及其相關實體達成的一項協議，將要求它們停止與紐約人的任何進一步交易活動，并要求這些公司支付1850萬美元的罰款，此外還要求采取一系列措施提高透明度。Bitfinex最新回應：

根據與紐約總檢察長辦公室達成的和解條款，我們不承認任何過錯。沒有發現泰達幣（穩定幣的一種）在不受支持的情況下發行，或影響了加密貨幣價格。 

　　總檢察長Letitia James則表示：

Bitfinex和Tether不計后果地非法掩蓋巨額財務損失，以保護他們的利潤。Tether聲稱其泰達幣任何時候都是由美元支持的，這是一個謊言。這些公司掩蓋了投資者面臨的真正風險，由在金融體系最黑暗的角落里無證經營、不受監管的個人和實體經營。

這項決定明確指出，那些在紐約州規避法律交易虛擬貨幣的人將不得繼續這種行為。這些法律行動發出了一個明確的信息，那就是我們將強烈打擊企業的貪婪行為，無論是來自傳統銀行、虛擬貨幣交易平臺，還是任何其他類型的金融機構。

　　并不穩定的“穩定幣”——從未有過儲備資產支撐

　　OAG的調查發現，早在2017年年中開始，Tether在世界任何地方都沒有銀行業務，因此當時在一段時間內以1美元/枚流通的泰達幣完全沒有儲備支撐，這與Tether的表述相反。

　　面對持續不斷的關于該公司是否實際持有充足資金的質疑，Tether在2017年發布了一份現金儲備“自我核查”報告，稱為其現金狀況提供中期分析。然而實際上，這些現金在公司報告當天早上才存入公司賬戶。

　　2018年11月1日，Tether公布了另一份現金儲備核查報告，然而，就在第二天， Tether開始從其賬戶中轉移資金，最終將數億美元從Tether的銀行賬戶轉移到Bitfinex的賬戶。

　　截至今天，Tether發行了超過340億枚泰達幣并在市場上流通和交易。

　　Bitfinex暗箱操作導致8.5億美元失蹤

　　2017年和2018年，Bitfinex開始越來越依賴第三方“支付機構”來處理客戶從Bitfinex交易平臺的存取款。

　　2018年，Bitfinex“試圖更有效地轉移資金”，但遭遇了大規模且未披露的資金損失，原因是它與一家據稱位于巴拿馬的實體——加密資本公司（Crypto Capital corp）發生糾紛。數月來，Bitfinex的高管一直在請求加密資本公司返還近10億美元的資產。

　　OAG隨后2019年4月26日在法庭文件中披露，Bitfinex和Tether發表了一份錯誤的聲明誤導客戶，宣稱“加密資本公司的資金不但沒有失蹤，而且一直處于保管狀態。”

　　然而事實是，Bitfinex并不知道這些資金的下落，大約8.5億美元失蹤。

　　OAG調查掃清非法加密貨幣交易

　　自從OAG介入以來，iFinex和Tether就謊稱已禁止與紐約投資者進行交易活動。但OAG調查發現，這些公司多年來一直作為沒有執照和不受監管的實體經營，在紐約州非法交易虛擬貨幣。

　　今天達成的協議正式要求Bitfinex和Tether停止與紐約人的任何交易活動。此外，這些公司必須定期向OAG提交報告，以確保遵守這一禁令，并提交有關核心業務功能的強制性報告。

　　這些公司還被要求提供透明度報告，披露與轉移客戶資金的非銀行“支付處理機構”或其他實體的交涉情況。

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責任編輯：張玉潔 SF107