警鐘長鳴，持續(xù)推動打擊治理

洗錢違法犯罪

非法售賣公民信息牽出“暗網(wǎng)”里的隱秘交易

日前，北京警方和國家外匯管理局北京市分局聯(lián)合破獲了涉虛擬貨幣的連環(huán)案件，涉案金額超過20億元，共涉及包括北京、上海、浙江等15個省市。值得注意的是，本案不僅犯罪手段隱蔽多樣，還是“連環(huán)案”，從暗網(wǎng)交易到非法買賣外匯，錯綜復雜。

北京警方此前接到線索，稱有人利用“暗網(wǎng)”和虛擬貨幣傳遞信息并進行虛擬貨幣交易，特別是非法售賣我國公民的各類隱私信息。

北京市公安局經(jīng)偵總隊辦案人員 梁飛：有人在境外利用境外聊天軟件組成了多個群組，在群組內(nèi)公然售賣公民個人信息，涉及公民的身份證號、手機號、家庭住址等。

售賣信息的群組成員高達數(shù)百人，群組內(nèi)累計販賣公民個人信息高達上億條，交易方式嚴格限定只通過虛擬貨幣完成。警方初步判斷，在買家中，極有可能包含境外機構(gòu)，一旦我國公民的隱私數(shù)據(jù)大量流向境外，被不法分子利用，將會造成嚴重后果。

北京市公安局經(jīng)偵總隊辦案人員 梁飛：境外的詐騙團伙就能利用這些真實的公民個人信息對普通老百姓進行“精準”詐騙，甚至有一些網(wǎng)絡(luò)賭博網(wǎng)站，它們篩選到了一些高凈值人員的群體，它們會向這些人員群體的手機發(fā)送這種網(wǎng)站的鏈接，從而實施犯罪行為。

高薪誘惑 1年內(nèi)瘋狂洗錢超20億

辦案民警發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人閆某某在售賣公民信息過程中，全部通過虛擬貨幣進行交易結(jié)算。在虛擬貨幣兌換現(xiàn)金過程中，數(shù)額特別巨大，這也引起了警方的注意。

北京市公安局海淀分局經(jīng)濟犯罪偵查支隊辦案人員 盧楠：（經(jīng)查）他（兌換者）的資金來源非常復雜，并不是單一來源，資金成分比較復雜，他與一般的炒幣用戶有極大的不同，他使用虛擬幣的特點屬于快進快出、整進整出，所以我們推斷他本身不屬于炒幣用戶，更傾向于地下錢莊的洗錢分子。

警方繼續(xù)追查，給閆某某兌換資金的林某某，長期使用虛擬貨幣從事非法買賣外匯違法犯罪行為。可是深入調(diào)查，林某某也并不是這個犯罪團伙的真正“幕后黑手”，背后還另有“上線”，而且林某某和“上線”在此前，并不認識。

林某某供述中的“上線”，一直身處境外進行遙控。“上線”從一開始就以高額回報作為誘餌，誘惑林某某幫助其在境內(nèi)從事不法行為，更惡劣的是，“上線”還慫恿林某某主動充當“犯罪幫兇”繼續(xù)招募同伙。林某某在半個多月內(nèi)就在當?shù)亟M織了5名好友，共同參與其中。

為了更快轉(zhuǎn)移贓款，更多拿到酬金，林某某和同伙共同注冊了十多個虛擬貨幣的錢包賬戶，還開設(shè)了超過30個專門用于洗錢的銀行賬戶瘋狂作案。據(jù)統(tǒng)計，在短短一年時間內(nèi)，經(jīng)林某某和同伙處理的資金流水，就超過了20億元，林某某和同伙獲利200余萬元。

披著“外籍身份”的“神秘黑手”浮出水面

在調(diào)查中，警方發(fā)現(xiàn)，犯罪分子為了隱藏自己的身份，在網(wǎng)絡(luò)地址中都顯示的是外籍，但許多不合理的跡象，又讓警方對他們的身份，產(chǎn)生了懷疑。究竟是什么人在作案？

通過與賣方進一步接觸，警方發(fā)現(xiàn)，在信息交易過程中，賣方要求資金必須通過虛擬貨幣支付。通過技術(shù)分析，警方發(fā)現(xiàn)，這個地址是一名越南籍人員實名注冊的。

北京市公安局經(jīng)偵總隊辦案人員 梁飛：（我們）發(fā)現(xiàn)嫌疑人符合境內(nèi)人員的特征，但是他在群組內(nèi)利用了一個越南人的身份掩飾了他（實際是）境內(nèi)人員的真實身份。

繼續(xù)深入追蹤，警方發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人通過虛擬貨幣完成交易后，就將收到的虛擬貨幣在多個境外虛擬貨幣交易平臺、以不同人名義開立的虛擬貨幣錢包之間騰挪，最終進入到閆某某的虛擬貨幣錢包中。

北京市公安局經(jīng)濟犯罪偵查總隊辦案人員 遲楊清：他所收的折合人民幣1000余萬虛擬幣，是通過了多個虛擬幣賬戶進行不斷轉(zhuǎn)移，經(jīng)過多輪拆分和整合，一小時內(nèi)就從三個交易所之間完成了切換，他背后存在一個專業(yè)洗錢的團隊，為閆某某的非法販賣公民信息的贓款進行洗白。

團伙作案組織嚴密 境內(nèi)外資金“閃轉(zhuǎn)騰挪”

資金的“閃轉(zhuǎn)騰挪”究竟是如何實現(xiàn)的？又是什么人在操作？在對虛擬貨幣的追查中，警方發(fā)現(xiàn)，這個犯罪團伙試圖繞開警方的視線，逃避監(jiān)管。

北京市公安局經(jīng)濟犯罪偵查總隊辦案人員 遲楊清：（我們）發(fā)現(xiàn)這些（涉案）銀行賬戶交易十分異常，他們平均每日的交易金額動輒上千萬元，交易筆數(shù)動輒上百筆，這些大額的交易與他們從事的副業(yè)完全不符，由此我們推定，他們是以虛擬（貨）幣作為媒介，從事非法買賣外匯、洗錢活動。

在本案里，資金的“閃轉(zhuǎn)騰挪”是如何實現(xiàn)的呢？辦案民警告訴記者，這個地下錢莊犯罪團伙使用境內(nèi)人民幣資金，向境內(nèi)的炒幣人員和幣商收購虛擬貨幣，然后再通過境外的不同虛擬貨幣平臺，將虛擬貨幣出售給境外賣家來獲取外匯，這就實現(xiàn)了非法買賣外匯的作案過程，也增加了案件調(diào)查取證的難度。

國家外匯管理局北京市分局外匯檢查處工作人員 張藝嚴：閆某某的虛擬貨幣出售給地下錢莊，從而將他的虛擬貨幣和地下錢莊控制的虛擬貨幣實現(xiàn)了一種置換，從而實現(xiàn)了他贓款洗白的目的。

多路警力聯(lián)合出動 涉案嫌疑人被全部抓獲

經(jīng)過深入調(diào)查，涉案的林某某地下錢莊6名成員及非法出售公民信息的閆某某，各自的犯罪事實逐步清晰。2023年12月，警方兵分四路，在溫州、南京、北京、哈爾濱同時行動，將涉案犯罪嫌疑人全部抓獲。警方現(xiàn)場繳獲從事非法活動的手機等電子設(shè)備20余部、銀行卡30余張。經(jīng)過清點，該案件共涉及資金超過20億元，用于非法交易的虛擬貨幣錢包達到十余個。

涉虛擬貨幣的各類犯罪在近幾年呈現(xiàn)出高發(fā)態(tài)勢，日趨猖獗，主要原因就是虛擬貨幣具有極強的隱蔽性。一直以來，這也是警方依法嚴厲打擊和綜合治理的重點。

虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動

北京市公安局經(jīng)濟犯罪偵查總隊辦案人員 劉嘉：我們在日常辦案中發(fā)現(xiàn)，境外的地下錢莊和洗錢團伙常以買賣外匯在部分國家合法作為幌子，來淡化這種法律責任，誘導我國民眾在國內(nèi)開立銀行賬戶和虛擬幣賬戶，幫助其實現(xiàn)地下錢莊的資金轉(zhuǎn)移交易，這種行為在我國是違法犯罪行為，涉嫌刑法的非法經(jīng)營罪或者洗錢犯罪，是要承擔法律責任的。

在我國，虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動。以虛擬貨幣為跨境交易媒介，實現(xiàn)外匯與人民幣的非法兌換行為，均屬于非法買賣外匯行為。根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》規(guī)定，私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯，或者非法介紹買賣外匯數(shù)額較大的，由外匯管理機關(guān)給予警告，沒收違法所得，并處罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

中國人民銀行北京市分行副行長 姚力：廣大人民群眾在辦理外匯業(yè)務(wù)時，一定要通過銀行等正規(guī)金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)，（大家要）遠離地下錢莊等非法渠道，以免遭受資金財產(chǎn)損失，也避免因違反外匯管理相關(guān)法規(guī)而受到處罰。

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