轉自：中國信托業協會

北京信托成立于1979年，是北京市屬唯一一家專業從事信托業務的非銀行金融機構，也是改革開放之初首批成立的信托公司之一。自成立以來，北京信托就作為北京市改革開放和引進外資、技術以及管理經驗的重要窗口，先后承接了北京市政府交辦的若干重大項目，打造了天倫王朝酒店、漁陽飯店、北京海洋館等一批優質資產，擁有金隅、京投、北辰等一批優質合作伙伴。北京信托總經理助理邢智介紹，北京信托始終堅持金融服務實體經濟的根本宗旨，堅定不移地聚焦北京國企定位，積極發揮信托牌照優勢，近三年京津冀區域存續項目總規模達287.2億元，其中北京區域占比超50%。今年以來，北京信托從人民生活實際需求出發，在養老金融、數字金融等創新業務上取得了階段性成果，切實增強人民金融服務獲得感。

堅持北京信托姓“北京”打造特色化業務發展模式

北京信托始終堅持“北京信托姓北京”的理念，堅守服務北京、深耕北京的初心和使命，做好北京及北京市屬企業的服務，耕種好這塊肥沃的“責任田”。邢智介紹，北京信托綜合運用自身豐富的金融資質與靈活的信托工具，持續為北京企業提供一體化金融服務，落地新紫光集團非主業資產剝離、瞪羚基金等一批優質項目，積極落實信托公司回歸本源的定位要求；圍繞北京市“十四五”規劃，綜合運用“固有資金+信托資金+私募資金”的聯合投資業務模式，支持高新技術及專精特新企業發展，目標企業業務規模迅速增長，整體估值大幅提升；充分發揮信托工具在公益慈善事業中的優勢，先后運用慈善信托資金助力北京市圓明園遺址公園殘雕沉思展區文物修繕工作、向房山區河北鎮受災區域捐贈物資支持重建工作等。

以客戶為中心建立綜合性財富管理金融服務平臺

自2002年發行CBD首個信托計劃以來，北京信托始終大力發展直銷業務，是業內最早組建直銷團隊的信托公司之一。在產品升級方面，其堅持集中優勢力量發展重點業務線，針對標品業務，目前已經形成了“產品端+資產端+資金端”三位一體、“投研+投資+投顧”并肩發展的格局，打造了固收業務、權益投資與投研（含信評）、TOF組合投資、資產配置業務、資產證券化業務、投資銀行業務六大子板塊，共計九個核心產品線。在人才配備上，北京信托于2024年順利完成組織架構調整，優化考核辦法、完善考核方案，實行“能上能下”“能進能出”的人員考核制度，持續打造高素質、綜合化的財富管理團隊，為財富管理回歸信托本源、打造綜合性財富管理服務平臺奠定了人員基礎。在創新業務上，北京信托先后落地首單特殊人群關愛信托、首單雙委托人模式服務信托、首單家庭關愛信托及首單養老資金信托，形成了可復制、可推廣的業務模式，拓展了普惠金融業務的廣度與深度。邢智強調，在展業過程中，北京信托以客戶利益為核心，以客戶的需求作為開展信托業務的起點，著力提升客戶管理能力與服務能力。依托“客戶精細化、管理精細化、服務精細化”的理念，逐步實現“以產品為中心”向“以客戶為中心”的轉變。財富業務的內涵不斷擴展和豐富，業務模式也從最初的產品銷售向“為客戶提供資產配置、財富管理服務信托、慈善信托”等綜合金融服務轉型。

發揮信托優勢推進養老金融服務創新與落地

為發揮信托制度優勢，北京信托全力支持銀發經濟發展與體系建設，打造特色養老金融服務。2023年，北京信托財富客戶端上線適老服務，銀發群體進入“關懷版”可以體驗更加簡潔明了的線上操作，切實提高老年人金融服務可得性；同年10月，成功落地首單“養老+旅居+醫療+教育”全場景財富管理服務信托，通過構建家庭服務信托架構、發揮信托賬戶功能，受益人不僅可以選擇直接申領信托利益分配，還可以在滿足信托合同約定的條件時通過信托賬戶完成生活消費支出，滿足客戶未來養老生活、康養醫療和子女教育等消費需求，提升客戶體驗感和便利度。在風險隔離、財富保護和分配等基礎服務之外，該信托新增養老、旅居、醫療、教育等多元化生活支出服務，有效滿足客戶在家庭事務管理層面的非金融性需求。2024年2月，成功落地北京市特殊家庭老人首個服務信托賬戶項目，從客戶自身實際需求出發進行了針對性的信托賬戶設計。信托賬戶內指定商業銀行進行專業托管，提高資金安全性；對于客戶養老、托養、醫療、繼承及其他服務開銷，信托賬戶通過受托支付安排予以定向直付；對于客戶失能后的事務代表及指令，在客戶選定專業慈善機構后，將其作為信托賬戶監察人，提供生命周期全程的照看、意定監護等服務。同時，北京信托積極促進與銀行、保險等同業機構在財富管理、養老服務等領域的探索和合作，近期與多家機構簽署了保險金信托養老支付合作協議，通過整合全鏈條服務，成功打通了用信托工具直接支付養老費用的通道，實現了“養老金融+實體服務”的實質性升級。

邢智表示，北京信托始終堅決貫徹落實黨的二十大和中央經濟工作會議精神，深刻把握金融工作的政治性、人民性，扎實做好金融“五篇大文章”，以客戶為中心加強財富能力建設，積極推動財富管理業務回歸本源，譜寫信托行業高質量發展新篇章。

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