轉自：中國信托業協會

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一、監管在線打假，四家“假信托”被取締

監管在線打假，四家“假信托”被取締

來源：界面新聞?鄒文榕2024-11-28

金融消費者要掌握有關信托投資的基礎知識，不要盲目追求高收益。

信托界再現“李鬼”，這次打假還是由監管出馬。

11月28日，國家金融監督管理總局海南金融監管局消息，依法取締四家非持牌且名稱（曾用名）帶有信托字樣的公司。

圖源：國家金融監督管理總局海南監管局

公告披露，近期，海南監管局核查發現慧聚國際信托（海南）有限公司、中旺國際信托（海南）有限公司、國開國際信托（海南）有限公司及統一社會信用代碼為91460000MADBGLED0G（曾用名：瑞寶國際信托（海南）有限公司）等市場主體未經國務院銀行業監督管理機構批準，未取得國務院銀行業監督管理機構頒發的《金融許可證》，違反了《中華人民共和國銀行業監督管理法》第十九條、《信托公司管理辦法》第七條等相關規定。

依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十四條、《信托公司管理辦法》第五十八條，海南監管局對上述四家涉事主體予以取締。

從名稱來看，上述四家被取締公司名稱（含曾用名）中均帶有“信托”二字。而根據《信托公司管理辦法》第五十八條，未經中國銀行業監督管理委員會批準，擅自設立信托公司的，由中國銀行業監督管理委員會依法予以取締。

據中國信托業協會披露，截至2024年二季度末，全行業67家信托公司合計管理信托資產規模余額27萬億元。

近年來，隨著信托行業“破剛兌”并按照“三分類”逐步轉型，不少詐騙分子趁機入局，導致多家信托公司公開發聲維權。

10月20日，西藏信托在其官微發公告稱，有詐騙分子冒充西藏信托工作人員，假借其名義擬開展上交所協議正回購業務。西藏信托對此類違法行為予以強烈譴責，并提醒廣大客戶及交易對手提高警惕，通過官方聯絡途徑進行核實，避免上當受騙。

此外，今年上半年，重慶信托和陜國投信托也曾透過官微發布相應聲明；2023年，金谷信托、國民信托、國投泰康信托、中融信托等多家信托公司陸續“打假”，提醒投資者謹防上當。

陜國投信托就曾提到，不法分子的詐騙套路多是假借信托公司銷售人員名義，通過社交軟件向投資者推銷虛假信托產品，并誘導消費者下載虛假的信托公司App進行“信托投資”。

另據陜國投介紹，風險恐嚇也是“李鬼”們慣用的手法，不法分子以客戶購買的某信托產品不合法，即將被國家清退為由，要求其盡快下載App，將錢款轉移出來，并規定了明確截止時間。為了使這套說辭更加可信，有不法分子甚至假冒監管部門印章制作虛假通知文件。

投資者如何辨別信托機構中的“李鬼”機構？

信托專家廖鶴凱向記者表示，從投資者教育角度來說，最簡單的就是只有境內正常運營的持牌信托公司，才能開出對應公司有“信托”二字的信托賬戶。

百瑞信托官微此前也曾提到，信托消費者想要購買信托公司發行的信托產品，可以先通過中國信托業協會官網（http://www.xtxh.net/xtxh），查詢信托公司名單，確認信托公司的合法性；再通過中國信托登記有限責任公司官網（http://www.chinatrc.com.cn），查詢產品的唯一編碼信息，確認產品的真實性。從以上兩個途徑，信托消費者可以確保所購買的產品真實有效。

而對于境外的信托來說，廖鶴凱指出，沒有國內牌照是沒法在國內開戶正常募集的。境外信托公司的設立條件與國內牌照監管環境非常不同，普通人達到設立條件都可以設立信托，投資者避免在境外進行交易，或者匯錢到境外的賬戶就好了。

“金融消費者要掌握有關信托投資的基礎知識，不要盲目追求高收益，堅持理性投資理念，摒棄一夜暴富觀念，加強風險意識，獨立進行投資判斷?！卑偃鹦磐幸蔡岬?。

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