中國基金報記者 李智

　　第三張金控牌照正式落地。9月2日，央行發(fā)布公告稱，招商局集團全資子公司招融投資獲得金融控股公司設立許可，擬更名為“招商局金融控股有限公司”。

　　招商局集團獲批成立金融控股公司

　　9月2日，央行發(fā)布批準招商局金融控股有限公司設立許可的公告，根據(jù)《國務院關于實施金融控股公司準入管理的決定》《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》等規(guī)定，人民銀行審查并批準了深圳市招融投資控股有限公司的金融控股公司設立許可，并同意其更名為招商局金融控股有限公司。這意味著，第三張金控牌照正式誕生。

　　今年1月，央行受理了深圳市招融投資控股有限公司關于設立金融控股公司的行政許可申請。

　　招商金控對此表示，招商局集團始終堅持優(yōu)化金融業(yè)態(tài)布局，強化金融業(yè)務專業(yè)化管理，促進實業(yè)板塊和金融板塊有序協(xié)調發(fā)展。作為招商局集團的全資子公司，招商金控將全面落實監(jiān)管要求，并以此為契機，加強風險管理、金融科技、財富管理“三個能力”建設，致力于實現(xiàn)高質量發(fā)展，展現(xiàn)央企金控風貌，打造創(chuàng)新引領、協(xié)同驅動、特色鮮明、國內領先的金融控股集團。

　　央行表示，下一步，人民銀行將繼續(xù)依法依規(guī)、穩(wěn)妥有序開展金融控股公司準入管理及持續(xù)監(jiān)管。

　　招商局金融業(yè)務覆蓋多領域

　　天眼查數(shù)據(jù)顯示，深圳市招融投資控股有限公司（以下簡稱“招融投資”）成立于1997年5月，注冊資本金77.78億元，全資持有招商局金融科技有限公司、深圳市招融產投控股有限責任公司、深圳市晏清投資發(fā)展有限公司等，并參股了招商銀行（持股4.55%）、招商證券（持股23.55%）、招商局仁和人壽（持股33.33%）、招商局融資租賃（持股40%）等金融公司。

　　招融投資由招商局輪船有限公司全資控股，為央企招商局集團有限公司的全資孫公司。招商局集團是一家業(yè)務多元的綜合企業(yè)，綜合金融覆蓋多領域。

　　招商局集團是中央直接管理的國有重要骨干企業(yè)，總部位于香港，是在香港成立運營最早的中資企業(yè)之一，是百年央企、綜合央企、駐港央企。其中，招商局綜合金融板塊實現(xiàn)了“4+N”業(yè)務布局，涵蓋銀行、證券、保險、直投、多種金融（融資租賃、不良資產管理）等領域，打造全牌照、全生命周期的綜合金融服務平臺。其下屬公司中包括了招商銀行、招商證券、博時基金、招商局仁和人壽保險、招商租賃、招商平安資產等。

　　金融控股公司

　　央行已受理5份設立金控公司的申請

　　多家金控公司的申請已受理

　　值得注意的是，這是央行發(fā)出的第三張金融控股公司牌照。今年3月17日，央行發(fā)布公告稱，批準中國中信金融控股有限公司（籌）和北京金融控股集團有限公司的金融控股公司設立許可。這意味著，中信金控和北京金控集團成為首批持牌的金融控股公司。7月份，中信金控正式成立。

　　除此之外，中國光大集團股份公司、中國萬向控股有限公司等公司設立金融控股公司的申請也均已被人民銀行受理。

　　人民銀行宏觀審慎局局長李斌曾表示，人民銀行正在按程序開展審批工作，并穩(wěn)妥有序推動其他具備設立情形的企業(yè)申設金融控股公司。并將以此為契機，摸清家底，推動金融與實業(yè)有效隔離，完善公司治理和風險管理，實現(xiàn)對金融板塊股權的集中管理。這有利于提升后續(xù)金融控股公司整體監(jiān)管的有效性，促進金融控股公司依法合規(guī)經(jīng)營，防范形成跨機構、跨市場、跨業(yè)態(tài)的風險傳染，維護金融體系穩(wěn)定，提升服務實體經(jīng)濟和高質量發(fā)展的能力，助力經(jīng)濟運行在合理區(qū)間。

　　李斌強調，人民銀行始終堅持監(jiān)管初衷，在開展金融控股公司準入管理過程中重點考量以下因素：一是非金融企業(yè)應實質控制兩類及以上金融機構，且所控金融機構的類型和資產規(guī)模符合規(guī)定情形。二是擬設金融控股公司的股東資質要合規(guī)，大股東核心主業(yè)突出，資本實力比較雄厚，經(jīng)營規(guī)范、投資資金真實合法。三是擬設金融控股公司股權結構應當簡單、清晰、可穿透，能穿透識別實際控制人和最終受益人。四是組織架構健全，風險管理等制度有效，確保金融控股公司設立以后有完善的公司治理、健全的風險隔離機制、充足的資本水平等。

　　防止不當利益輸送

　　規(guī)范金控公司關聯(lián)交易

　　隨著多家金控公司獲批，金融控股公司準入管理和監(jiān)管工作也在穩(wěn)步推進。為規(guī)范金融控股公司關聯(lián)交易行為，防止不當利益輸送、風險集中、風險傳染和監(jiān)管套利，促進金融控股公司穩(wěn)健經(jīng)營。8月30日，人民銀行根據(jù)《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》（以下簡稱《金控辦法》）等規(guī)定，人民銀行充分借鑒國內外監(jiān)管經(jīng)驗，起草了《金融控股公司關聯(lián)交易管理辦法（征求意見稿）》

　　《辦法》中提到，規(guī)范關聯(lián)交易行為是完善金融控股公司內部控制和風險管理的關鍵，也是金融控股公司監(jiān)管的重要方式。金融控股公司作為金融控股集團的母公司，既要開展本級關聯(lián)交易管理，指導和督促附屬機構滿足相應的關聯(lián)交易監(jiān)管規(guī)定，還應從集團整體、跨行業(yè)、跨機構視角，對集團內部交易和集團對外關聯(lián)交易及其風險敞口進行收集匯總、監(jiān)測分析和評估預警，以促進金融控股集團規(guī)范運作和穩(wěn)健經(jīng)營。《金控辦法》對金融控股公司關聯(lián)交易進行了原則性規(guī)定，《辦法》在此基礎上進一步明確相關要求和標準，為金融控股公司關聯(lián)交易管理提供指導和依據(jù)。

　　《辦法》明確，金融控股公司開展關聯(lián)交易應當遵循穿透識別、合理公允、公開透明和治理獨立等原則。一是按照實質重于形式和穿透原則，識別、認定、管理關聯(lián)方和關聯(lián)交易，人民銀行可在此基礎上進行補充認定和穿透識別。二是關聯(lián)交易應符合商業(yè)合理原則，具有真實的業(yè)務背景，確保交易條件合理、交易價格公允。三是開展關聯(lián)交易應公開透明，通過及時、充分的信息披露讓利益相關方了解集團的業(yè)務運作，強化市場約束作用。四是金融控股公司應維護附屬機構的獨立運作，通過公司治理程序正當行使股東權利。

　　編輯：艦長

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責任編輯：常靖蕾