來源：華夏時報

　　華夏時報記者 劉佳 北京報道

　　監(jiān)管部門對金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為的查處仍未放松。

　　8月3日，中國銀保監(jiān)會官網(wǎng)公布多張罰單，揭露新時代信托股份有限公司（下稱“新時代信托”）存在的十一項(xiàng)違法違規(guī)行為，并對其罰款700萬元。

　　據(jù)《華夏時報》記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至8月初，年內(nèi)已有15家信托公司被監(jiān)管處罰，合計(jì)被罰金額近5000萬元。

　　一位不愿具名的業(yè)內(nèi)人士對《華夏時報》記者表示，近兩年信托公司暴露的問題多，違規(guī)也就跟著多起來。“有違規(guī)就有處罰，都是針對之前業(yè)務(wù)和管理不合規(guī)的追責(zé)。”

　　再現(xiàn)大額罰單

　　700萬元的罰單規(guī)模在年內(nèi)被罰機(jī)構(gòu)中排名第三位。

　　罰單披露的新時代信托違法違規(guī)情況包括：董事會履職盡責(zé)不到位，未開展關(guān)聯(lián)交易審查；監(jiān)事會履職盡責(zé)不到位，未有效發(fā)揮監(jiān)督制約作用；經(jīng)營層未按授權(quán)管理開展業(yè)務(wù)；通過固有業(yè)務(wù)和劃撥財(cái)務(wù)費(fèi)用向關(guān)聯(lián)企業(yè)融資；用信托資金向關(guān)聯(lián)企業(yè)融資；印章管理不規(guī)范，用印監(jiān)督失控；違規(guī)開展賬外經(jīng)營；用固有資金進(jìn)行實(shí)業(yè)投資；未對信托業(yè)務(wù)單獨(dú)核算；將不同信托計(jì)劃投資于同一項(xiàng)目；未按規(guī)定程序辦理抵質(zhì)押擔(dān)保。

　　在針對個人的處罰中，該信托公司原董事長趙利民、信托監(jiān)事會主席胡宇峰被終身禁止從事銀行業(yè)工作，信托原總裁陳祥盛也被擬禁止從事銀行業(yè)工作終身。

　　此外，副總裁閆鋒、副總裁邊風(fēng)杰、總裁助理崔延輝、總裁助理李永豐、馬寬分別被處以50萬元-10萬元不等的罰款。

　　不過在6月29日，新時代信托發(fā)布了關(guān)于受讓投資者信托受益權(quán)工作進(jìn)展情況的公告。公告稱，截至6月28日簽約期滿，已有人數(shù)占比99.5%的投資者完成簽約。

　　公告表示，“下一步，公司將在金融監(jiān)管部門指導(dǎo)下、在其他相關(guān)方配合下，有序開展文件審查、付款等工作，確保依約向投資者支付信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓款項(xiàng)，請投資者耐心等待。”

　　值得注意的是，7月28日，新時代信托發(fā)布公告稱，董事長及法定代表人變更為蔡成維。同月15日，銀保監(jiān)會網(wǎng)站披露，內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局核準(zhǔn)王非新時代信托股份有限公司總裁的任職資格。

　　而新任董事長和總裁均來自中信信托。其中，蔡成維曾任中信信托副總經(jīng)理，王非曾任中信信托合規(guī)部副總經(jīng)理。

　　“新時代信托這次處罰相當(dāng)于是對之前其開展業(yè)務(wù)過程中違規(guī)行為、相關(guān)責(zé)任人對應(yīng)違規(guī)責(zé)任的階段性總結(jié)，也是一次性集中處罰，同時起到行業(yè)警示作用。”金樂函數(shù)分析師廖鶴凱對《華夏時報》記者表示，從此之后新時代信托在新的管理團(tuán)隊(duì)帶領(lǐng)下將開啟新的發(fā)展階段。

　　懲罰力度大是常態(tài)

　　今年以來，無論是從罰單披露的違法違規(guī)事項(xiàng)還是處罰力度上都可稱之為空前絕后。

　　據(jù)《中國信托業(yè)發(fā)展報告》顯示，2019年共有29家信托公司因各類違規(guī)遭處罰44次，處罰金額共計(jì)2700萬元。

　　2020年，共有14家信托公司因各類違規(guī)情形受到監(jiān)管部門15次處罰，處罰金額達(dá)2235萬元。

　　《華夏時報》記者根據(jù)銀保監(jiān)會網(wǎng)站披露的信息整理數(shù)據(jù)來看，截至8月初，年內(nèi)已有15家信托公司被監(jiān)管處罰，合計(jì)被罰金額近5000萬元。

　　其中，新華信托領(lǐng)年內(nèi)最大罰單，處罰金額達(dá)1400萬；中鐵信托則以860萬元罰單規(guī)模排在二位。

　　此外，領(lǐng)百萬罰單的信托機(jī)構(gòu)還包括，外貿(mào)信托被罰507.1萬元、雪松信托被罰440萬元、愛建信托被罰400萬元、北京信托被罰150萬元、中信信托被罰130萬。

　　“罰單會有說明處罰依據(jù)，比如《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》和《信托公司管理辦法》等，這類行政法規(guī)一般會有相關(guān)罰則。”用益信托研究院研究員喻智對《華夏時報》記者分析稱，“處罰的相關(guān)事由越多，罰單金額也就越高。”

　　在多家信托機(jī)構(gòu)被當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局列出的違法違規(guī)事項(xiàng)中，管理問題異常凸顯，包括：印章管理不規(guī)范，用印監(jiān)督失控；貸后管理不到位；未有效履行管理職責(zé)；未謹(jǐn)慎管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)；全面風(fēng)險管理失效；后續(xù)管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則等。

　　而資金挪用問題、資金投向不合規(guī)等問題亦有發(fā)生。“雖然處罰是具有滯后性的，但懲罰力度越來越大是常態(tài)。”喻智補(bǔ)充說。

　　在談及信托公司遭受行政處罰后的影響時，某腰部信托公司相關(guān)人士對《華夏時報》記者分析稱，這會對信托公司的聲譽(yù)、監(jiān)管評級、業(yè)務(wù)開展、對外投資等方面產(chǎn)生負(fù)面影響。

　　“在公司聲譽(yù)方面，不管是投資者選擇認(rèn)購其產(chǎn)品，還是金融同業(yè)機(jī)構(gòu)選擇合作伙伴，都會對信托公司的聲譽(yù)做出考量。而行政處罰也是監(jiān)管評級的減分項(xiàng)，評級結(jié)果將直接影響展業(yè)種類。同時在業(yè)務(wù)開展方面，一旦信托公司申請開辦新業(yè)務(wù)，都會被要求近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄。”上述人士表示，如此看來，面對轉(zhuǎn)型期的信托公司可通過對有關(guān)罰單的關(guān)注緊跟監(jiān)管動態(tài)，更好地規(guī)范自身的經(jīng)營行為。

　　據(jù)該人士預(yù)測，在今后一段時期內(nèi)，信托業(yè)將進(jìn)一步向著“回歸本源”、促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的方向發(fā)展，未來較長的一段時期內(nèi)，信托業(yè)的監(jiān)管都將持續(xù)保持高壓態(tài)勢。

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責(zé)任編輯：宋源珺