偽眾籌詐騙7.7億 “中間人”引警惕

　　北京商報記者 崔啟斌 實(shí)習(xí)記者 宋亦桐

　　“互聯(lián)網(wǎng)+”的興起，使眾籌進(jìn)入了人們的視野，而隨著越來越多人的加入，有些眾籌卻變形為詐騙的溫床。不少“偽眾籌”披著光鮮亮麗的外衣，背地里做著非法集資的事，使投資人蒙受利益損失。近日，據(jù)浙江法院公開網(wǎng)公告顯示，3月23日上午9點(diǎn)30分，浙江省高級法院將在省女子監(jiān)獄公開審理罪犯吳英（減刑）案。專家提示，線下眾籌多數(shù)是民間自發(fā)融資行為，缺乏監(jiān)管，需格外警惕非法吸收公共存款及集資詐騙風(fēng)險。

　　非法集資7.7億

　　公開資料顯示，被告人吳英于2005年5月至2007年2月間，以合伙或投資眾籌為名，采用給付高額利息為誘餌，采取隱瞞先期資金來源真相、虛假宣傳經(jīng)營狀況、虛構(gòu)投資項(xiàng)目等手段，向社會公眾非法集資7.7億元，案發(fā)時尚有3.8億元無法歸還，還有大量欠債。浙江省高級法院一審判決以集資詐騙罪判處被告人吳英死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收其個人全部財產(chǎn)。

　　因偽眾籌詐騙的案例不在少數(shù)，此前，有消息稱，常州鼎勝網(wǎng)絡(luò)科技有限公司通過“眾籌之家”等網(wǎng)站及“常州鼎勝VIP群”、“常州鼎勝官方交流群”等QQ群對不特定的人群進(jìn)行廣泛宣傳，面向全國820余人，非法集資1.28億元，償還本息7146萬元，造成財產(chǎn)損失5672萬元。幾名涉案人員均因犯非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪而獲刑。

　　在蘇寧金融研究院高級研究員石大龍看來，當(dāng)前市場上，打著眾籌的旗號進(jìn)行非法集資的案例很多，例如眾籌開店、熟人眾籌等，這些項(xiàng)目實(shí)際上都存在著較高的風(fēng)險。

　　眾籌警惕“中間人”

　　近日，市民張先生收到一份“眾籌”投資項(xiàng)目中間人發(fā)來的短信。短信稱，目前正在面對一個眾籌項(xiàng)目招賢納士，在盈利模式上，投資者進(jìn)行股權(quán)眾籌后，每月進(jìn)行分紅，月收益率在15%-20%，并會定期贈送禮品和紅包。然而短信中并未披露公司的名稱和資質(zhì)，北京商報記者針對消息的真實(shí)性致電項(xiàng)目的 “中間人”，對方表示，只有眾籌成功后，才會披露公司的相關(guān)信息，而對于項(xiàng)目的進(jìn)度卻只字未提。

　　由此可見，這份眾籌項(xiàng)目是否真實(shí)存在，仍存質(zhì)疑，分析人士認(rèn)為，投資人或發(fā)起人應(yīng)務(wù)必注意評估中間人的利益是否合理，謹(jǐn)防中間人為獲利作假，進(jìn)行夸大宣傳。石大龍表示，由于投資人不能真實(shí)掌握項(xiàng)目的情況，這類眾籌最大的問題就是項(xiàng)目是否是真實(shí)的，項(xiàng)目資金如果是交由中間人進(jìn)行投資，則存在資金被挪用的風(fēng)險。

　　盈燦咨詢高級研究員張葉霞也進(jìn)一步指出，偽眾籌融資的項(xiàng)目發(fā)起人與投資人擁有的信息是不對稱的，投資人對項(xiàng)目以及項(xiàng)目發(fā)起人的資信狀況知之甚少，如果投資人被卷入集資詐騙、龐氏騙局之中，利益蒙受損失，一旦發(fā)生社會風(fēng)險，容易轉(zhuǎn)化為群體性事件，此外，偽眾籌又讓一些投機(jī)者有機(jī)可乘，明知不可為而為之，嚴(yán)重破壞投資市場的秩序。

　　嚴(yán)防非法吸客

　　偽“眾籌”往往披著光鮮亮麗的外衣，實(shí)則破敗不堪，自2016年以來，眾籌行業(yè)交易規(guī)模以及眾籌平臺數(shù)量增速都大幅下滑，強(qiáng)勁勢頭已大不如前，這些打著眾籌名義開展自眾籌的企業(yè)或者平臺，存在缺少資金的第三方托管、信息披露不全等種種問題，實(shí)際上一只腳已經(jīng)踏入了非法集資的泥潭之中。一旦平臺跑路投資人就血本無歸。

　　2015年出臺的《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》規(guī)定，股權(quán)眾籌融資主要是指通過互聯(lián)網(wǎng)形式進(jìn)行公開小額股權(quán)融資的活動，其必須通過股權(quán)眾籌融資中介機(jī)構(gòu)平臺進(jìn)行，并且該業(yè)務(wù)由證監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管。因此，股權(quán)眾籌與非法集資最大的區(qū)別就是，須通過規(guī)范的第三方平臺進(jìn)行。

　　“對于投資人來說，要挑選可靠的眾籌平臺，衡量眾籌項(xiàng)目的回報率，回報率過高的項(xiàng)目，應(yīng)盡量回避，在我們不能接觸到具體項(xiàng)目的情況下，采取這種方式能有效降低參與眾籌項(xiàng)目踩雷的風(fēng)險。”石大龍說道。

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