專題：個人養(yǎng)老金制度推至全國！30家基金公司旗下85只指數(shù)基金納入產(chǎn)品范圍

　　自2022年11月個人養(yǎng)老金制度落地以來，個人養(yǎng)老金基金Y份額成立已有兩年。近日，個人養(yǎng)老金政策再迎利好，人力資源社會保障部、財政部、國家稅務(wù)總局、金融監(jiān)管總局、中國證監(jiān)會印發(fā)《關(guān)于全面實施個人養(yǎng)老金制度的通知》，養(yǎng)老金投資標(biāo)的迎來擴容。

　　伴隨著此次擴容，共有19只指數(shù)增強基金入選個人養(yǎng)老金產(chǎn)品名錄，興證全球基金旗下興全滬深300指增基金、興全中證800六個月持有指增基金納入個人養(yǎng)老金產(chǎn)品名錄，而興全中證800六個月持有指增基金也是本次唯一一只入選的中證800指數(shù)相關(guān)基金。指數(shù)基金作為布局權(quán)益資產(chǎn)的熱門工具，其納入進一步拓寬了個人養(yǎng)老金的可投品種。

　　興全滬深300指增基金，覆蓋A股市場的核心優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，該基金由指數(shù)增強名將申慶管理，主要采用基本面分析，對指數(shù)成分股權(quán)重進行優(yōu)化、調(diào)整，并且會適度偏向相對低估值、高股息、穩(wěn)定成長、資產(chǎn)質(zhì)量好的行業(yè)和個股，希望以低風(fēng)險、多元化的收益來為產(chǎn)品賦能。該基金成立于2010年11月，截至2024年9月30日，其A份額實現(xiàn)業(yè)績回報149.51%，超越同期跟蹤指數(shù)134個百分點， 據(jù)銀河證券數(shù)據(jù)顯示，該基金近3年收益回報在同類基金中排名第三（3/110）。

　　興全中證800六個月持有指增基金由申慶和張曉峰搭檔管理，采用了主動結(jié)合數(shù)量化的多元化管理方式，在管理策略上力圖綜合量化和主動投資各自的優(yōu)點。由于中證800指數(shù)是滬深300疊加了中證500指數(shù)，在產(chǎn)品設(shè)計上更具攻守兼?zhèn)洹㈧`活應(yīng)變的優(yōu)勢。該基金成立于2021年2月，截至2024年9月30日，．其A份額成立以來業(yè)績回報7.25%，超額收益29.68%。據(jù)銀河證券數(shù)據(jù)顯示，該基金近3年收益回報在同類基金中排名第一（1/110）。

　　個人養(yǎng)老金對居民個人、國家戰(zhàn)略至關(guān)重要。興證全球基金在養(yǎng)老金投資方面布局較早，積淀深厚，從2016年開始籌建個人養(yǎng)老金部門，并匹配了非常強的資源和團隊，目前已經(jīng)發(fā)行了10只覆蓋不同風(fēng)險等級的FOF產(chǎn)品，包括5只養(yǎng)老目標(biāo)FOF和5只普通FOF。其中養(yǎng)老目標(biāo)FOF涵蓋穩(wěn)健型（權(quán)益中樞20%和25%）、平衡型（權(quán)益中樞50%和55%）、積極型（權(quán)益中樞70%），均已納入個人養(yǎng)老金產(chǎn)品名錄。截至2024年9月30日，興證全球基金旗下養(yǎng)老目標(biāo)基金總規(guī)模合計55.71億元，養(yǎng)老Y份額總規(guī)模10.12億元，排名均居市場前列。

　　風(fēng)險提示：投資個人養(yǎng)老金基金時，基金份額贖回等款項將轉(zhuǎn)入個人養(yǎng)老金資金賬戶，投資人未達到領(lǐng)取基本養(yǎng)老金年齡或者政策規(guī)定的其他領(lǐng)取條件時不可領(lǐng)取個人養(yǎng)老金。“養(yǎng)老”名稱不代表收益保障或任何形式的收益承諾。

　　基金管理人對興全滬深300指數(shù)增強基金、興全中證800六個月持有指數(shù)增強基金的風(fēng)險評級為R3。興全中證800每份基金份額的最短持有期為6個月，每份基金份額在其最短持有期到期日（不含該日）前，基金份額持有人不能提出贖回申請。

　　過往業(yè)績并不預(yù)示未來表現(xiàn)，基金收益有波動風(fēng)險。基金投資須謹(jǐn)慎，請審慎選擇。興證全球基金承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益，投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀本基金基金合同、招募說明書等基金法律文件，了解本基金的風(fēng)險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷本基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險。我國基金運作時間較短，不能反映股市發(fā)展的所有階段。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績或基金經(jīng)理曾管理的其他組合的業(yè)績不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

　　興全滬深300基金成立以來數(shù)據(jù)區(qū)間2010/11/2-2024/9/30，同期滬深300指數(shù)增長率15.69%。興全中證800基金成立以來數(shù)據(jù)區(qū)間2021/2/9-2024/9/30，同期中證800指數(shù)增長率-24.06%。基金回報來源基金定期報告；排名來源銀河證券，同類為1.5.1增強規(guī)模指數(shù)股票型基金（A類）。截至2024/9/30。養(yǎng)老目標(biāo)FOF規(guī)模來自基金定期報告。

　　興全滬深300指數(shù)增強A成立以來（2010/11/2-2024/9/30）累計增長及業(yè)績基準(zhǔn)：（149.51%/17.10%）；近五年業(yè)績及比較基準(zhǔn)：2019（39.23%/34.16%），2020（28.70%/25.87%），2021（-6.37%/-4.85%），2022（-14.00%/-20.58%），2023（-6.30%/-10.79%）；興全滬深300指數(shù)增強C成立以來（2019/6/5-2024/9/30）累計增長及業(yè)績基準(zhǔn)：（33.62%/11.64%）；近五年業(yè)績及比較基準(zhǔn)：2019/6/5-2019/12/31（16.05%/13.16%），2020（28.19%/25.87%），2021（-6.74%/-4.85%），2022（-14.34%/-20.58%），2023（-6.68%/-10.79%）。

　　興全中證800指數(shù)增強A成立以來（2021/2/9-2024/9/30）累計增長及業(yè)績基準(zhǔn)：（7.25%/-22.43%）；每年業(yè)績增長及業(yè)績基準(zhǔn)：2021/2/9-2021/12/31（2.64%/-6.08%），2022（-8.35%/-31.91%），2023（1.17%/-9.89%）。興全中證800指數(shù)增強C成立以來（2021/2/9-2024/9/30）累計增長及業(yè)績基準(zhǔn)：（5.69%/-22.43%）；每年業(yè)績增長及業(yè)績基準(zhǔn)：2021/2/9-2021/12/31（2.28%/ -6.08%），2022（-9.04%/-24.44%），2023（0.77%/-9.89%）。

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責(zé)任編輯：石秀珍 SF183