自2022年首批個(gè)人養(yǎng)老基金成立至今，此類型產(chǎn)品數(shù)量已擴(kuò)容到284只。不過在業(yè)績(jī)上，確是參差不齊。

Choice統(tǒng)計(jì)顯示，截至12月23日，284只養(yǎng)老主題基金成立以來的平均收益率是0.86%，正回報(bào)（≥0%）有178只，占比62.68%。

其中收益率超10%的挺稀缺的，僅有5只。

數(shù)據(jù)來源：Choice，截至2024/12/23

中歐基金經(jīng)理鄧達(dá)上榜的產(chǎn)品數(shù)量最多，有3只。

中歐預(yù)見積極養(yǎng)老目標(biāo)五年持有混合發(fā)起(FOF)Y是表中成立時(shí)間最久的。

2023年10月26日成立以來，中歐預(yù)見積極養(yǎng)老目標(biāo)五年持有混合發(fā)起(FOF)Y累計(jì)回報(bào)13.68%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（中證800指數(shù)收益率*70%+中債綜合財(cái)富(總值)指數(shù)收益率*25%+中證港股通綜合指數(shù)(人民幣)收益率*5%）回報(bào)11.17%，超額顯著。（數(shù)據(jù)來源iFinD，截至2024/12/23）

鄧達(dá)有險(xiǎn)資背景，歷任中國人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)年金投資經(jīng)理助理，平安人壽保險(xiǎn)戰(zhàn)術(shù)投資部傳統(tǒng)資產(chǎn)投資團(tuán)隊(duì)助理投資經(jīng)理。

險(xiǎn)資出身賦予了鄧達(dá)在養(yǎng)老FOF管理中別樣的優(yōu)勢(shì)。

養(yǎng)老投資是一項(xiàng)超長(zhǎng)期、覆蓋全生命周期的過程，為了保證人們的養(yǎng)老財(cái)富儲(chǔ)備落到實(shí)處，風(fēng)險(xiǎn)控制是關(guān)鍵。

過往保險(xiǎn)公司工作的經(jīng)歷使得鄧達(dá)具有保險(xiǎn)資產(chǎn)的配置思維，擅長(zhǎng)從負(fù)債端出發(fā)進(jìn)行資產(chǎn)配置，資金管理和風(fēng)控的能力尤為突出，更注重風(fēng)險(xiǎn)控制和組合的平穩(wěn)運(yùn)作。

從各階段（近3月、近6月、近1年、今年以來）業(yè)績(jī)中能看到，中歐預(yù)見積極養(yǎng)老目標(biāo)五年持有混合發(fā)起(FOF)Y都拿下了同類第二，表現(xiàn)持續(xù)優(yōu)秀。（同類基金指養(yǎng)老目標(biāo)FOF，數(shù)據(jù)來源iFinD，截至2024/12/23）

數(shù)據(jù)來源：iFinD，截至2024/12/23

建信優(yōu)享進(jìn)取養(yǎng)老目標(biāo)五年持有期混合發(fā)起(FOF)Y成立時(shí)間也超過一年了。

該基金從成立后每個(gè)季度都實(shí)現(xiàn)了正收益。

基金經(jīng)理姚波遠(yuǎn)擅長(zhǎng)從全球資產(chǎn)配置角度捕捉時(shí)代主題、把握投資主線。

組合持倉上能夠看到，建信優(yōu)享進(jìn)取養(yǎng)老目標(biāo)五年持有期混合發(fā)起(FOF)Y多是ETF，包含A股、港股、美股多元化市場(chǎng)標(biāo)的。如其重倉的匯添富全球移動(dòng)互聯(lián)混合(QDII)人民幣C、廣發(fā)全球精選股票（QDII）人民幣C均配置了微軟、英偉達(dá)等股票，同時(shí)還配置了廣發(fā)納斯達(dá)克100ETF。

來源：2024年三季報(bào)

（轉(zhuǎn)自：基爾摩斯）

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