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個人換匯額限制被指名存實亡 央行揭秘六種洗錢方式

中國玩家怎樣把資金轉移到境外?央行網站此前刊發的一篇報告揭秘了目前我國流行的六種洗錢方式。有的用最原始的方式“扛”出去、有的利用虛假貿易把錢挪騰出去,還有的找資金中介地下錢莊……
新京報 | 2014年7月16日09:23

個人跨境人民幣匯款調查:深圳8銀行曾試點跨境通未果

由于毗鄰香港的地域便利,廣東省成為個人跨境人民幣匯款試點的重點地區。央行副行長潘功勝2012年7月曾在第五屆珠江論壇上表示,央行將研究在珠三角地區開展個人跨境人民幣業務,允許該地區居民個人辦理人民幣對外付款和跨境人民幣結算業務。
21世紀經濟報道 | 2014年7月15日02:25

央行與外匯局的分歧:跨境人民幣是外匯還是本幣

由某銀行試點人民幣跨境轉賬業務引發的爭議仍在發酵中。爭議的背后反映出中國跨境資金管理存在一些問題,其中之一是中國外匯管理可能存在雙重標準的問題,這是否為監管套利提供了便利?【某國有大型商業銀行關于個人跨境人民幣業務試點的辦法(來源于互聯網)
第一財經日報 | 2014年7月11日02:57

央行:正在核實對中行洗錢的指控

媒體9日報道稱中國銀行“優匯通”業務涉嫌避開國家外匯管制,實現超額匯兌,協助客戶“洗錢”和向海外轉移資產。對此,中行回應稱,“優匯通”屬于金融創新產品,已事先向監管部門作了匯報,報道提及的“地下錢莊”和“洗黑錢”情況與事實不符。【某國有大型商業銀行關于個人跨境人民幣業務試點的辦法(來源于互聯網)
經濟參考報 | 2014年7月11日00:59

中行廣東省支行暫停優匯通:每人每年5萬美元限額

廣州、珠海等多家中國銀行廣東地區支行今日表示優匯通業務已經暫停,并且不確定何時會重新開辦。同時,多家支行表示從未辦理過該業務。
新浪財經 | 2014年7月10日15:50

中行澄清聲明的三處修改

第一處

原文:“我行關注到中央電視臺等新聞媒體近日就我行“優匯通”業務進行報道。我行認為,報道與事實有出入、理解上有偏差。”
最新聲明:“我行關注到新聞媒體近日就我行“優匯通”業務進行報道。我行認為,報道與事實有出入、理解上有偏差。”

第二處

原文:“對資金用途證明材料和資金來源證明材料有統一和明確的辦理標準,業務辦法和操作流程均已事先向有關監管部門做了匯報。”
最新聲明:“對資金用途證明材料和資金來源證明材料有統一和明確的辦理標準,業務辦法和操作流程均已事先報備。”

第三處

原文:“且每筆業務均報送監管業務系統,較好防范了業務風險。”
最新聲明:“且每筆業務均輸入監管業務系統,較好防范了業務風險。”

中行“優匯通”的幾個重要特點

  • 無限額地換取外匯
  • 按照我國外匯管理規定,每人每年最多只能換匯五萬美元,而中國銀行稱他們可以為需要移民的客戶無限額地換取外匯,并且還可以直接打到國外賬戶。
  • 不做任何宣傳 資料不能公開
  • 中行工作人員告訴記者,確實有這項業務,屬于廣東分行牽頭的業務,各地的中行只有經過廣東分行才能做,但是不做任何宣傳,資料不能公開,除非客戶主動來問。
  • 在海外分支機構兌換外幣
  • 中行人員稱不在國內兌換外幣,而是利用中行自己的海外分支機構兌換外幣,這就是為了避開國家對外匯的管制,這樣就可以想兌換多少外幣兌換多少。

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專欄作家說

董希淼:央視直接定性中行洗黑錢驚呆小伙伴
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孫潔琳:中國銀行真的開了地下錢莊嗎
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向小田:中行真的涉嫌洗黑錢了嗎?

在試點階段,中行規定參與本業務的客戶不能是官員以及官員家屬。如果是事業單位和金融機構工作人員,則需要單位主管領導簽字批準。

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目前,中國正在有管控地改革外匯體制。如果作為大行從事地下錢莊的洗錢和轉移金融資本到外海,使得中國外匯管制形同虛設,那將會造成兩大危害……

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