作者：李智
8月2日，中國銀保監會南平監管分局發布公告，披露了多則處罰信息，其中農業銀行兩家分支機構遭點名，合計遭罰沒超400萬元。其中，違法違規行為多涉及貸后管理不到位，導致個人信貸資金流入房市、股市等。
因個人信貸資金流入房市、股市
農業銀行南平分行被罰250萬元
8月2日，福建監管局官網發布的行政處罰信息顯示，中國農業銀行南平分行因貸后管理不到位，導致個人信貸資金流入股市；貸后管理不到位，導致個人信貸資金流入房市；員工行為排查不到位，未發現員工參與民間借貸等異常行為；貸款捆綁搭售保險產品；采取不正當手段吸收存款、發放貸款等違法違規行為，中國銀保監會南平監管分局對其予以沒收違法所得4.8萬元，并處以合計250萬元罰款；對相關責任人予以警告，并處以6萬元罰款。
因信貸資金挪用于證券交易等
農業銀行邵武市支行被罰150萬
8月2日，福建銀保監局還發布了一則行政處罰信息，中國農業銀行股份有限公司邵武市支行因違規為未封頂樓盤發放個人住房按揭貸款；歸集員工（或其配偶）信貸資金用于購買賬戶貴金屬，并將部分信貸資金挪用于證券交易的違法違規事實，中國銀保監會南平監管分局決定對其予以150萬元罰款；相關負責人被予以警告并處罰款。
此外，8月2日，中國銀保監會楚雄監管分局發布的楚銀保監罰決字〔2021〕3號行政處罰決定書顯示，中國農業發展銀行楚雄州分行因未按規定向監管部門報送案件信息被處以罰款人民幣30萬元，相關責任人被予以警告。
同日遭到中國銀保監會南平監管分局重罰的還有建陽區農村信用合作聯社，因超權限審批發放貸款并形成風險，根據相關規定，建陽區農村信用合作聯社被罰款100萬元。
舒蘭吉銀村鎮銀行收400萬罰單
因違規開展同業業務等
近期，除了農行收到大額罰單外，舒蘭吉銀村鎮銀行股份有限公司也被吉林銀保監分局處以400萬元罰款，主要違法違規事由包括，違規開展同業業務；提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件資料。
相關責任人劉某軍對舒蘭吉銀村鎮銀行股份有限公司違規開展同業業務、提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件資料負有領導責任。吉林銀保監分局根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條，決定取消其高管任職資格2年。
據了解，舒蘭吉銀村鎮銀行是國有控股的獨立法人機構，于2011年11月28日成立，以服務“三農”和小微企業為宗旨。目前經營的業務有吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內結算；辦理票據承兌與貼現；從事同業拆借；從事銀行卡業務；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；代理收付款項業務；經銀行業監督管理機構批準的其他業務。
天眼查數據顯示，舒蘭吉銀村鎮銀行的實控人、第一大股東為吉林銀行股份有限公司。
湖北監管局單日開出7張罰單
其中湖北銀行罰230萬元
7月30日，銀保監會湖北監管局一口氣開出7張罰單，多涉及貸后管理不盡職、違規辦理福費廷業務等違法違規行為，多家銀行被點名，合計罰款490萬元。
其中，湖北銀行被罰款230萬元，罰沒合計262.403386萬元。從罰單內容看，湖北銀行此次有6項違法違規案由，分別為違規通過本行理財業務為股東提供入股資金；未落實授信條件，違規向“四證”不全的項目發放房地產開發貸款；貸款五級分類不準確；違規向關系人發放信用貸款；未嚴格審核信托標的合格性，導致信貸資產非潔凈出表；貸后管理不盡職，流動資金貸款回流借款人及其集團公司法人代表賬戶。相關責任人也被予以警告。
湖北荊州農村商業銀行股份有限公司因對股東股權質押貸款審核不盡職；貸后管理不盡職；未對集團客戶統一授信；人為上調不良貸款分類掩蓋不良等問題，湖北監管局對其予以罰款120萬元；對兩位責任人予以警告。
此外，中國民生銀行股份有限公司武漢分行、中信銀行股份有限公司武漢分行、興業銀行股份有限公司武漢分行均因違規辦理福費廷業務，湖北監管局分別對其處以罰款25萬元。
另還有兩則行政處罰信息公開表顯示，中信銀行股份有限公司武漢分行因貸款三查不盡職致使貸款形成損失核銷，遭罰款30萬元。漢口銀行股份有限公司因總行對異地分行管理不到位，銀保監會湖北監管局對其予以罰款35萬元。
責任編輯：陳嘉輝
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