來源：互聯網金融新聞中心

　　上海警方曾要求夸客金融的銷售人員退還業績提成

　　已經開庭審理的杭州網貸平臺“人人愛家金融”非法集資案獲得新進展。11月19日，杭州市公安局下城區分局發布通告，要求該公司涉嫌非法集資的行為人，將自己工作期間的工資、提成等全額退繳。

　　根據警方通報，對杭州孔明金融信息服務有限公司（“人人愛家金融”網絡借貸平臺）涉嫌非法集資的行為人（包括部門主管、普通員工、業務輔助人員、其他為吸收資金提供幫助人員）自通告發布之日起至2019年12月31日止，應將自己在杭州孔明金融信息服務有限公司工作期間的工資、提成、獎金等費用全額退繳至杭州市公安局下城分局指定賬戶。

　　公安機關鄭重告誡涉嫌非法集資的行為人員，根據法律法規規定，及時退繳上述贓款的，可以依法從輕處罰；其中情節輕微的，可以免除處罰；情節顯著輕微，危害不大，不作為犯罪處理。

　　警方強調，凡在本通告規定期限內拒不退繳贓款的，公安機關將嚴肅依法追究相關法律責任。據柒財經旗下互聯網金融新聞中心了解，這并非首個案例。此前，上海警方曾要求夸客金融的銷售人員退還業績提成。

　　警方：全面追繳非法所得

　　2018年11月9日，夸客金融發布《關于優富員工銀行賬戶凍結的通告》（下稱《通告》）。《通告》指出，因夸客優富屬于涉案企業，目前處于立案偵查階段，為配合公安機關調查，所有曾在涉案企業任職人員的銀行卡均已被公安機關凍結。

　　對于銷售崗位人員，請配合公安機關通過夸客客服電話通知的要求進行傭金退回。傭金退回至公安機關監管的夸客金融公司賬戶后，公安機關會進行賬戶解凍。不過，警方也表示，對于非銷售崗位人員，待公安機關調查清楚與該案無關后，賬戶將在調查期結束后自行解凍。

　　上海警方強調，對于有意拖延、怠于清退涉案款項的銷售人員，警方將依法采取強制措施，追究其涉嫌非法吸收公眾存款共同犯罪的法律責任。據了解，銷售人員應在2019年3月31日規定時間內進行退傭，否則公安機關將依法采取進一步強制措施。

　　今年3月29日，夸客金融還通報了一批夸客優富（夸客金融關聯公司）所有銷售人員退傭更新情況公告。公告顯示，該公司共有2741名銷售人員。根據互聯網金融新聞中心不完全統計，仍有超過1000名員工尚未全部退傭，約700人部分退傭。

　　除了員工，部分第三方導流平臺也被要求退還傭金。2018年9月，深圳警方通報“錢爸爸”案件稱，將對為平臺非法吸收公眾資金提供幫助并非法獲利的群體予以嚴厲打擊，并全面追繳非法所得。

　　在投“投之家”非法集資案中，警方在通報中表示，已對一名返利渠道負責人采取刑事拘留強制措施。同時，警方正加緊督促平臺各返利渠道負責人主動退還所取得的返利款，對拒不退還者，警方將依法對其采取刑事強制措施。

　　同年11月7日，合肥市公安局廬陽分局發布大志集團投資案的最新進展。其中， 對積極退贓、配合調查的12名理財經理已辦理取保候審手續，對拒不退贓、不配合調查的4名理財經理依法提請檢察院批準逮捕。

　　律師：四種情況不必然需要返還

　　廣強律師事務所合伙人暨非法集資犯罪辯護與研究中心首席律師曾杰曾撰文指出，對于員工工資，如果確認合法且應該支付，一般會歸入第三順位，即其他民事債務（即與供應商欠款、其他民事債務一起按比例清退）。

　　“而法院判決的罰金和沒收財產刑，則是在最后的順位，而在那個時候，平臺本身資產基本已經在投資人退賠階段就被按比例‘瓜分’干凈了”，曾杰表示，根據《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》（下稱《非法集資案件意見》）規定，向社會公眾非法吸收的資金屬于違法所得。

　　同時，以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報，以及向幫助吸收資金人員支付的代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用，應當依法追繳。

　　同樣的，中國銀行法學研究會理事肖颯則表示，如果銷售人員明知自己工作的平臺并非“中介”型P2P，存在自融、資金池等問題，那么其在平臺賺取的提成應當全額退還。

　　肖颯表示，只有返利渠道和P2P平臺構成共同犯罪的情況下，公安機關才有權利追繳傭金等費用。而構成共同犯罪需要同時滿足3種情況，一是該P2P平臺必須構成非法集資類的犯罪；二是提供渠道服務的行為人，必須在提供服務時就明知P2P平臺存在犯罪行為；三是P2P平臺用贓款支付傭金。

　　肖颯提醒，即使P2P平臺用贓款支付傭金，也不必然需要返還。根據法律規定，即使平臺支付的錢款被刑事判決書確定的贓款，也只有這4種情況下需要返還：（一）第三人明知是涉案財物而接受的；（二）第三人無償或者以明顯低于市場的價格取得涉案財物的；（三）第三人通過非法債務清償或者違法犯罪活動取得涉案財物的；（四）第三人通過其他惡意方式取得涉案財物的。

　　而在警方最新通報的“正言名”、“有融網”與“人人愛家金融”三則非法集資案件中，警方均要求涉案平臺涉及非法集資的行為人（包括業務主管、業務員、業務輔助人員、其他為吸收資金提供幫助人員）全額退繳在平臺期間收取的工資、提成等費用。

　　在“叮咚錢包”非法集資案中，警方表示，平臺非法集資行為人（包括管理人員、員工及其他為吸收資金提供幫助人員）應全額退繳在公司服務期間收取的代理費、好處費、提成費等贓款。凡是拒不還款或拒不退繳贓款的，公安機關將依法嚴肅追究相關法律責任。

責任編輯：趙子牛