來源：華夏時報(bào)

　　記者 劉佳

　　時值北方小年這天，央行公示多張罰單。

　　2月2日，中國人民銀行總行公布2024年首批行政處罰公示，涉及中誠信國際信用評級有限責(zé)任公司、聯(lián)合資信評估股份有限公司、上海新世紀(jì)資信評估投資服務(wù)有限公司、中證鵬元資信評估股份有限公司、遠(yuǎn)東資信評估有限公司和標(biāo)普信用評級（中國）有限公司在內(nèi)的6家評級機(jī)構(gòu)。

　　從處罰金額看，各家評級機(jī)構(gòu)被罰從700多萬元到200多萬元不等，罰款金額合計(jì)超3400萬元。

　　公開信息顯示，相關(guān)機(jī)構(gòu)的違法行為類型主要包括，未按照法定評級程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開展信用評級業(yè)務(wù)，違反獨(dú)立性要求、違反一致性原則等。針對相關(guān)違法行為，央行也對相關(guān)機(jī)構(gòu)及時任相關(guān)負(fù)責(zé)人均處以警告并罰款。作出行政處罰決定的日期均是在2023年11月7日。

　　業(yè)內(nèi)人士對《華夏時報(bào)》記者表示，由于罰單披露具有延時性，以行政處罰作出的時間為標(biāo)準(zhǔn)，也并不代表違規(guī)行為就發(fā)生在當(dāng)年，有可能相關(guān)調(diào)查或檢查工作是在2023年11月之前就已經(jīng)進(jìn)行，是對之前違法行為的處罰。同時，高額罰單也并不能簡單地與限定時間內(nèi)違規(guī)行為高發(fā)直接劃等號。

　　6家評級機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰3446萬元

　　公示信息顯示，中誠信國際信用評級公司被罰金額最大，達(dá)到768.5萬元。違法行為類型包括未按規(guī)定辦理備案；未按照法定評級程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開展信用評級業(yè)務(wù)；違反獨(dú)立性要求；違反一致性原則；違反信用評級從業(yè)人員管理要求共5個違法行為類型。

　　同時，時任中誠信國際信用評級有限責(zé)任公司副總裁王某方因“未按照法定評級程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開展信用評級業(yè)務(wù)”，被警告和罰款3萬元。

　　時任中誠信國際信用評級有限責(zé)任公司副總裁任某紅因“未按照法定評級程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開展信用評級業(yè)務(wù)；違反獨(dú)立性要求”，被警告和罰款13萬元。

　　處罰金額排名第二的是聯(lián)合資信評估股份有限公司，因未按規(guī)定辦理備案、未按照法定評級程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開展信用評級業(yè)；違反獨(dú)立性要求；未按照規(guī)定披露信息或者披露虛假信息；違反一致性原則共5個違法行為類型，被央行警告，罰款741萬元。同時，時任聯(lián)合資信總裁萬某偉被警告，罰款27萬元。

　　緊接著是上海新世紀(jì)資信評估投資服務(wù)有限公司，因未按規(guī)定辦理備案；違反獨(dú)立性要求和違反一致性原則共3個違法行為類型，被央行警告，罰款726.75萬元。同時，時任上海新世紀(jì)資信評估投資服務(wù)有限公司董事、常務(wù)副總裁丁某樑因?qū)`反獨(dú)立性要求這一違法行為負(fù)有責(zé)任，被警告罰款10萬元。

　　中證鵬元資信評估股份有限公司被警告并罰款600.995萬元，主要違法行為包括：未按規(guī)定辦理備案；未按照法定評級程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開展信用評級業(yè)務(wù)；違反獨(dú)立性要求；未按規(guī)定向信用評級行業(yè)主管部門或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送報(bào)告；違反一致性原則；未按規(guī)定管理評級業(yè)務(wù)檔案共6個違法行為類型。時任中證鵬元常務(wù)副總裁秦某朝和副總裁黃某分別被央行警告罰款3萬元和9萬元。

　　而遠(yuǎn)東資信評估有限公司因未按規(guī)定辦理備案，被罰款397.4萬元。

　　標(biāo)普信用評級（中國）有限公司被警告并罰款212萬元，主要違法行為包括：未按照法定評級程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開展信用評級業(yè)務(wù)；未按規(guī)定向信用評級行業(yè)主管部門或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送報(bào)告；違反一致性原則。與此同時，時任標(biāo)普信用評級（中國）有限公司評級分析總監(jiān) Eastham因未按照法定評級程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開展信用評級業(yè)務(wù)而被警告并罰款3萬元。

　　“央行對這些評級機(jī)構(gòu)的處罰主要是因?yàn)橄嚓P(guān)機(jī)構(gòu)違反了獨(dú)立性要求、一致性原則和未按規(guī)定辦理備案等規(guī)定。” 中國企業(yè)資本聯(lián)盟副理事長柏文喜向《華夏時報(bào)》記者表示， 評級機(jī)構(gòu)作為中介機(jī)構(gòu)的一種，可以說是市場化監(jiān)督體系的守門人之一，因此必須秉持獨(dú)立性、一致性原則并符合行業(yè)行政監(jiān)管要求。

　　在金融監(jiān)管政策專家、冠苕咨詢創(chuàng)始人周毅欽看來，信用評級機(jī)構(gòu)作為債券市場中重要的服務(wù)機(jī)構(gòu)之一，公平、公正、客觀地開展業(yè)務(wù)，進(jìn)行完善、及時地信息披露，對于整個市場、行業(yè)和投資者都有重要的作用。

　　“近年來，由于信用風(fēng)險暴雷事件的增加，原本一片‘和諧’的評級市場也暴露出一些問題，例如評級虛高、評級泡沫，未能有效揭示信用風(fēng)險等。”周毅欽對《華夏時報(bào)》記者表示，“這幾家被處罰的機(jī)構(gòu)都是國內(nèi)最主要的評級機(jī)構(gòu)，央行秉承嚴(yán)監(jiān)管原則，針對評級公司的獨(dú)立性、一致性原則以及信息披露問題開出了多張大額罰單。”

　　就上述罰單較多的評級機(jī)構(gòu)在當(dāng)前有何整改計(jì)劃，記者致電了部分上述公司，但截至發(fā)稿未收到任何回復(fù)。

　　監(jiān)管趨勢將更加嚴(yán)厲

　　根據(jù)《信用評級業(yè)管理暫行辦法》第2條明確規(guī)定，信用評級是指信用評級機(jī)構(gòu)對影響經(jīng)濟(jì)主體或者債務(wù)融資工具的信用風(fēng)險因素進(jìn)行分析，就其償債能力和償債意愿作出綜合評價，并通過預(yù)先定義的信用等級符號進(jìn)行表示。

　　信用評級業(yè)務(wù)，是指為開展信用評級而進(jìn)行的信息收集、分析、評估、審核和結(jié)果發(fā)布等活動。信用評級機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立，主要從事信用評級業(yè)務(wù)的社會中介機(jī)構(gòu)。

　　據(jù)中國人民銀行最新發(fā)布的“備案法人信用評級機(jī)構(gòu)”顯示，截至2023年7月14日，全國共有52家信用評級機(jī)構(gòu)獲得央行備案。

　　按照前述規(guī)定，信用評級機(jī)構(gòu)由于故意或者重大過失，對投資人、評級委托人或者評級對象利益造成嚴(yán)重?fù)p害的，由信用評級行業(yè)主管部門、業(yè)務(wù)管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)給予警告，并處相關(guān)評級業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款，沒有評級業(yè)務(wù)收入或者評級業(yè)務(wù)收入無法計(jì)算的，處200萬元以上500萬元以下的罰款；對直接責(zé)任人員給予警告，并處3萬元以上10萬元以下的罰款。

　　談及此次對評級機(jī)構(gòu)出具的超大額罰單，柏文喜表示，如果評級機(jī)構(gòu)違反了相關(guān)原則或規(guī)定，就會對其評估結(jié)果的可信度和準(zhǔn)確性產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害投資者的利益和市場秩序。因此，央行為了維護(hù)市場秩序和保護(hù)投資者利益，對這些違規(guī)的評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行了處罰。

　　“超大額罰單可以促使評級機(jī)構(gòu)更加注重內(nèi)部控制和風(fēng)險管理，提高其評估質(zhì)量和準(zhǔn)確性。這有助于推動整個行業(yè)的健康發(fā)展，為投資者和市場提供更好的服務(wù)。” 柏文喜補(bǔ)充道。

　　前述業(yè)內(nèi)人士也對記者表示，無論是此次罰單力度和處罰家數(shù)都是迄今為止最大最多的一次，也顯示出為了資本市場的長期健康發(fā)展，監(jiān)管部門對于評級公司的監(jiān)管趨勢還將更加嚴(yán)厲。

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責(zé)任編輯：劉天行