原標題：國家金融監(jiān)管總局出手！

　　來源：中國基金報

　　又有一系列重磅罰單落地！

　　近日，國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)一次性公布了3份行政處罰信息公開表（金罰決字〔2023〕41、68、69號），涉及中國銀行、中信銀行、中國建設銀行，合計罰款金額達1000萬元。其中，中國銀行、中信銀行違規(guī)事由分別集中于信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心領域，中國建設銀行則存在并表管理內(nèi)部審計存在不足、母行對境外機構(gòu)案件管理不到位等問題。

　　來看具體詳情——

　　中國銀行被罰430萬元

　　涉及9項違法違規(guī)

　　根據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局行政處罰信息公開表（金罰決字〔2023〕68號），中國銀行主要涉及9項違法違規(guī)：

　　一、部分重要信息系統(tǒng)識別不全面，災備建設和災難恢復能力不符合監(jiān)管要求。二、重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)及變更未向監(jiān)管部門報告，且投產(chǎn)及變更長期不規(guī)范引發(fā)重要信息系統(tǒng)較大及以上突發(fā)事件。三、信息系統(tǒng)運行風險識別不到位、處置不及時，引發(fā)重要信息系統(tǒng)重大突發(fā)事件。四、監(jiān)管意見整改落實不到位，引發(fā)重要信息系統(tǒng)重大突發(fā)事件。

　　五、信息科技外包管理不審慎。六、網(wǎng)絡安全域未開展安全評估，網(wǎng)絡架構(gòu)重大變更未開展風險評估且未向監(jiān)管部門報告。七、信息系統(tǒng)突發(fā)事件定級不準確，導致未按監(jiān)管要求上報。八、遲報重要信息系統(tǒng)重大突發(fā)事件。九、錯報漏報監(jiān)管標準化（EAST）數(shù)據(jù)。

　　依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，國家金融監(jiān)管總局對中國銀行罰款430萬元，作出處罰的日期為2023年12月28日。    

　　中信銀行被罰400萬元

　　涉及6項違法違規(guī)

　　根據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局行政處罰信息公開表（金罰決字〔2023〕69號），中信銀行主要涉及6項違法違規(guī)：

　　一、部分重要信息系統(tǒng)應認定未認定，相關(guān)系統(tǒng)未建災備或災難恢復能力不符合監(jiān)管要求。二、同城數(shù)據(jù)中心長期存在基礎設施風險隱患未得到整改。三、對外包數(shù)據(jù)中心的準入前盡職調(diào)查和日常管理不符合監(jiān)管要求，部分數(shù)據(jù)中心存在風險隱患。

　　四、數(shù)據(jù)中心機房演練流于形式，部分演練為虛假演練，實際未開展。五、數(shù)據(jù)中心重大變更事項未向監(jiān)管部門報告。六、運營中斷事件報告不符合監(jiān)管要求。

　　依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，國家金融監(jiān)管總局對中信銀行罰款400萬元，作出處罰的日期為2023年12月29日。    

　　中國建設銀行被罰170萬元

　　涉及4項違法違規(guī)

　　根據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局行政處罰信息公開表（金罰決字〔2023〕41號），中信銀行主要涉及4項違法違規(guī)：

　　一、并表管理內(nèi)部審計存在不足。二、母行對境外機構(gòu)案件管理不到位。三、未及時報告境外子行高級管理人員任職情況。四、監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題整改不力。

　　依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，國家金融監(jiān)管總局對中國建設銀行罰款170萬元，作出處罰的日期為2023年12月27日。    

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責任編輯：劉天行