上證報中國證券網訊（記者 張瓊斯）銀保監會官網11月11日發布消息稱，銀保監會持續推動《中華人民共和國銀行業監督管理法》（下稱《銀行業監督管理法》）修改工作，在深入研究論證、總結國內外經驗、廣泛征求意見的基礎上，形成《中華人民共和國銀行業監督管理法（修訂草案征求意見稿）》（下稱《征求意見稿》），現向社會公開征求意見。

　　根據起草說明，主要修改內容包括四個方面：一是完善制度建設，實現監管全覆蓋；二是健全處置機制，提升風險識控前瞻性；三是加大監管力度，提高違法成本；四是提升監管能力，落實法治政府建設要求。

　　《征求意見稿》將機構主要股東、實際控制人納入監管范圍，建立事前準入審批、事中持續監管、事后處置處罰的全流程監管制度。《征求意見稿》還完善了接管和市場退出機制，明確接管組的法律地位，細化接管組的法定職責，增加具體接管措施，做好接管與破產程序的有序銜接。

　　現行銀行業監督管理法部分規定相對滯后

　　修改《銀行業監督管理法》具有必要性。現行的《銀行業監督管理法》于2004年2月實施，2006年進行過一次修改。《銀行業監督管理法》確立了銀保監會的法定地位和職責，確定了監管目標和原則，界定了監管對象和范圍，明確了監管措施和法律責任，是銀保監會履行銀行業監督管理職責的基本法律依據。

　　起草說明稱，近年來，隨著銀行業對外開放和創新的不斷深入，銀行業金融機構資產規模持續增長，金融市場化程度不斷提高，《銀行業監督管理法》部分規定相對滯后，某些重要領域存在空白，難以滿足監管實踐的需要。

　　一是對銀行業金融機構主要股東、實際控制人的監管力度不夠，事中監管、事后懲戒依據不足；二是銀行業金融機構風險處置和市場退出的相關規定過于原則，存在早期干預機制不完善、缺少有效處置工具等突出問題；三是金融違法成本偏低。銀行業違法違規活動日益復雜，現行法律責任覆蓋面有限，處罰力度不足，調查手段較為單一。

　　增加從業人員的監管規定和罰則

　　具體看主要修改內容，《征求意見稿》完善制度建設，實現監管全覆蓋。一是加強股東監管。將機構主要股東、實際控制人納入監管范圍，建立事前準入審批、事中持續監管、事后處置處罰的全流程監管制度。二是增加對銀行業第三方機構的監管授權。明確勤勉盡責義務，授權監管機關有權要求其報送信息資料。三是增加域外適用條款。貫徹落實黨中央關于健全涉外法治體系建設的決策部署，增加域外適用條款，明確跨境信息提供的基本規則。

　　《征求意見稿》健全處置機制，提升風險識控前瞻性。具體而言，《征求意見稿》完善風險處置機制，從日常監管、早期干預、接管和破產清算等方面作出制度安排，增強處置工作前瞻性、及時性和有效性。一是完善監管強制措施。新增限制風險資產規模、調整監管指標要求等措施，提高現行條款操作性。二是建立早期干預機制。增加機構建立恢復和處置計劃規定，增加早期干預措施，提高處置主動性和市場化水平。三是完善接管和市場退出機制。明確接管組的法律地位，細化接管組的法定職責，增加具體接管措施，做好接管與破產程序的有序銜接。

　　《征求意見稿》加大監管力度，提高違法成本。一是完善審慎監管規則，加強行為監管，覆蓋公司治理、業務營銷、消費者權益保護等內容。二是增加從業人員的監管規定和罰則，解決人員單罰法律依據不足的問題。三是提高違法成本。擴大法律責任覆蓋面，提高罰款幅度。銜接新修訂的行政處罰法，明確罰沒并舉，強化震懾效果。

　　在“提升監管能力，落實法治政府建設要求”方面，《征求意見稿》一是總結簡政放權成果，明確許可條件、項目和時限等。二是完善監管體系建設。落實金融服務實體經濟要求，增加“促進社會主義市場經濟的發展”作為監管目標。增加監管機關委托專業機構開展審計、評估的規定，強化金融監管的專業化支持。三是加強履職保障，強化監管問責，樹立依法履職、從嚴監管、精于監管的工作導向。

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責任編輯：王婉瑩