第五批重大違法違規股東公布 中小銀行股東成重災區

　　作者：亓寧

　　[ 5月31日，銀保監會公開第五批共計43名銀行保險機構重大違法違規股東。 ]

　　銀保監會公開第五批重大違法違規股東，涉及多家銀行和金融租賃、信托機構。

　　5月31日，銀保監會公開第五批共計43名銀行保險機構重大違法違規股東。第一財經記者查詢發現，在這15名自然人和28名法人中，既有河南、遼寧、內蒙古、天津等地的中小銀行股東，也有民生信托、國民信托背后的泛海系和富德系企業。

　　值得注意的是，自2019年首次公開披露重大違法違規股東以來，已累計有124名股東（企業和自然人）進入“黑名單”，而此次公開的違法違規行為首次提到了“違規安排未經任職資格核準的人員實際履行董事、高管職責”等行為。

　　近年來，中小銀行風險事件多發。此前有業內人士對記者表示，為進一步提升金融支持實體經濟的能力，國內銀行體系尤其中小銀行的格局還需進一步優化。銀保監會指出，股東股權和關聯交易違規行為是銀行業保險業市場亂象的主要表現形式，是引發金融風險的重要源頭之一，下一步將持續加大監管力度，完善股東監管制度機制。近日，央行、銀保監會再次發聲，繼續鼓勵中小銀行兼并重組，同時加大外源資本補充力度。

　　又有43名股東被曝光

　　2020年7月，銀保監會首次公開了38名銀行保險機構重大違法違規股東名單，并逐步建立起公開重大違法違規股東的常態化機制。截至去年12月第四批重大違法違規股東公布，已經累計有81名股東被點名曝光，其中除2名自然人外均為企業股東。

　　相比之前四批，此次公開的第五批43名股東數量最多、其中15名自然人占比更高，且主要以中小銀行股東為主。

　　此外，記者梳理發現，前四批公布的股東違法違規行為主要涉及八大方向：一是違規開展關聯交易、關聯持股超過監管比例限制、股東/關聯方違規挪用占用資金或隱瞞關聯關系；二是入股資金來源不符合監管規定；三是違規代持、質押、轉讓股權；四是利用平臺虛構業務進行融資；五是嚴重逃廢債；六是編制虛假材料；七是存在涉黑涉惡等違法犯罪行為；八是拒不按照監管意見進行整改，不配合監管部門開展風險處置。

　　相比之下，此次披露的股東違法違規行為中首次提到了“違規安排未經任職資格核準的人員實際履行董事、高管職責”。

　　“在前期監管檢查、風險處置過程中，我們查處了一批違法違規股東。有的股東違規入股銀行保險機構、違規開展關聯交易，有的甚至把銀行保險機構當做‘提款機’，采取違法違規手段套取或挪用銀行保險機構資金?！?020年7月銀保監會相關負責人在答記者問時表示。

　　銀保監會表示，下一步將持續加大監管力度，完善股東監管制度機制，嚴格股東準入、壓實股東責任、強化股東約束、優化股權結構，嚴厲打擊違規持股、操縱機構正常經營、利用關聯交易進行利益輸送等突出亂象，加大對違法違規股東的教育懲戒和公開披露力度，進一步提高股東違法違規成本，切實提升銀行保險機構公司治理水平，增強防范化解金融風險能力。

　　中小銀行股東出鏡率高

　　記者查詢企查查資料發現，此次公開的43名股東涉及金融機構主要以地方中小銀行為主，且企業類股東多由自然人控股。其中，涉及農商行及村鎮銀行主要包括河南嵩縣農商行、河南太康農商行、遼寧興城農商行、遼寧桓仁農商行、新疆石河子農村合作銀行等。

　　從持股比例來看，被列入名單的股東持股比例較低，一般為非主要控股股東，不過也有河南省菜源實業有限公司“頂格”持有河南嵩縣農商行9.98%股份。根據監管要求，單個境內非銀行金融機構及其關聯方合計投資入股比例不得超過農村商業銀行股本總額的10%。

　　還有銀行股東被“集體點名”。以遼寧興城農商行和桓仁農商行為例，此次銀保監會公開名單中有10家法人股東和7名自然人涉及這兩家銀行，涉及遼寧、北京、哈爾濱、張家口等多個地方法人。

　　此外，被公開股東涉及的呼和浩特市如意蒙銀村鎮銀行、呼和浩特市新城蒙銀村鎮銀行、烏拉特中旗蒙銀村鎮銀行均由內蒙古銀行作為第一大股東持股20%。

　　近年來，中小銀行爆發的風險事件時有發生，監管部門已經多維度引導風險化解，而在穩經濟的宏觀壓力下，提升中小銀行抗風險和支持實體經濟能力的迫切性進一步提升。截至2021年末，我國銀行業金融機構超過4600家，其中農村商業銀行1596家、農村合作銀行23家、農村信用社577家、村鎮銀行1651家。國信證券銀行業分析師王劍曾分析指出，這些中小銀行經營水平參差不齊，一方面潛藏風險，另一方面因為盈利能力較弱可能會掣肘貨幣政策的靈活性。

　　涉民生信托、國民信托股東

　　此外，被點名的還有華泰汽車集團、華信超越控股、華訊方舟科技、中農華鑫實業發展集團、四川品信汽車集團，幾家企業旗下均持有金融租賃公司股權。

　　其中，華泰汽車集團旗下涉及兩家金融租賃公司，分別是天津國泰金融租賃和華泰汽車金融，后者是華泰汽車2015年與渤海銀行聯合成立，但后來華泰汽車陷入債務危機，華泰汽車金融多次成為被執行人，目前華泰汽車所持后者90%股份已分別轉讓至九州證券、廈門國際銀行、太平洋證券旗下。

　　更早之前的2011年，華泰汽車曾在北京銀行118億元定增中出資35億元躍升該行第四大股東，占比4.47%，此后在2018年減持退出。

　　華訊方舟科技則是剛剛進入退市整理期的A股上市公司華訊方舟（華訊退）控股股東，此前華訊系華訊國際集團曾出現在甘肅銀行等銀行股東名列中。

　　此次被公開股東中，還有兩家知名度較高的企業——武漢中央商務區股份有限公司、上海豐益股權投資基金有限公司。其中前者由泛?？毓?/a>控制，實控人為泛海系掌門人盧志強，旗下直接控股的金融機構有民生信托（76.76%）、亞太財產保險（51%）；后者則由富德控股（集團）間接控股，穿透后實控人為富德系張峻，手握國民信托31.72%股權。此外，富德控股（集團）旗下還有富德保險控股、富德生命人壽、生命保險資產管理有限公司等企業。

　　記者注意到，深交所在5月18日向泛?？毓上掳l的一份問詢函中多個問題涉及子公司民生信托，包括后者“因營業信托糾紛等原因引發多宗訴訟，涉訴信托項目規模余額277.19億元”、收入驟降等，要求泛?？毓蓪﹃P聯交易、信托資金審批內控、關聯方資金占用等多個方面問題做出說明。

　　此前銀保監會披露的違法違規股東中，也不乏信托公司的股東。比如在第三批公開名單中，四川信托的幾家重要股東——四川宏達（集團）有限公司、四川宏大股份有限公司、四川濠吉視頻（集團）有限責任公司均被點名，并在該批19名股東的違法違規行為中明確提到“股東及其關聯方違規占用信托公司固有資金或信托資金”。

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責任編輯：張文