原標題：銀行業(yè)再現(xiàn)大額罰單，銀保監(jiān)會官網(wǎng)公布了9張罰單

　　銀行業(yè)再現(xiàn)大額罰單。2021年12月31日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)公布了9張罰單：成都農(nóng)商銀行、外貿(mào)信托分別被罰1100萬元、1080萬元；華夏銀行重慶分行、國家開發(fā)銀行海南省分行、韓亞銀行、重慶三峽銀行等7家銀行被罰金額超100萬元。

　　成都農(nóng)商行的主要違法違規(guī)事實為：1．股權變更未經(jīng)行政許可；2．未審慎審查，接受不具備入股條件的受讓人作為股東；3．違規(guī)開展重大關聯(lián)交易并違法實施授信；4．違規(guī)開展非標業(yè)務；5．未提供或及時提供檢查資料，阻礙監(jiān)管機構檢查監(jiān)督；6．內(nèi)部控制失效。

　　外貿(mào)信托以及相關人員的主要違法違規(guī)事實有：1．監(jiān)管批復增資前違規(guī)以負債形式接受“增資款”并使用；2．未能識別商業(yè)銀行個人理財資金認購劣后級受益權；3．合格投資者人數(shù)突破“資管新規(guī)”要求；4．員工匯集他人資金購買信托計劃，部分被匯集人員認購金額少于30萬元；5．以應收賬款收購附差額補足承諾形式，變相為房地產(chǎn)企業(yè)提供流動資金貸款；6．項目資本金審核不到位，為資本金不足的項目提供融資；7．貸款用途審查不到位，信托資金用于置換前期繳納土地出讓金的投資款；8．房地產(chǎn)信托計劃貸款用途管理不到位；9．貸款用途管理不到位，部分貸款資金流入股市、房市；10．個人貸款合同及費率管理不到位；11．借道合作機構變相進行不同集合資金信托計劃之間信托財產(chǎn)的相互交易。

　　韓亞銀行（中國）有限公司因“貸前調(diào)查嚴重失職、未發(fā)現(xiàn)借款用途虛假，以貸還貸、掩蓋不良，經(jīng)營性物業(yè)貸款內(nèi)部控制嚴重失效、自查自糾機制失效”被銀保監(jiān)會北京銀保監(jiān)局罰350萬元。

　　新韓銀行（中國）有限公司主要違法違規(guī)事實有：1． 采用不正當手段吸收存款；2． 未按規(guī)定提供報表、報告等文件、資料；3． 合規(guī)管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；4． 個人經(jīng)營性貸款管理嚴重不到位導致資金被挪用。

　　華夏銀行股份有限公司重慶分行被罰950萬元。涉事人員程劼、孔德強、文浩分別被取消高管任職資格5年、警告并罰款20萬元、警告。上述當事人的主要違法違規(guī)事實為：1．以多種方式違規(guī)掩蓋風險；2．貸款管理不到位，違規(guī)挪用信貸資金收購不良資產(chǎn)。

　　重慶三峽銀行股份有限公司因“6宗罪”被罰300萬元，相關人員王珊被警告。上述當事人的主要違法違規(guī)事實有：1．超實際需求發(fā)放貸款；2．向項目資本金不足的企業(yè)發(fā)放房地產(chǎn)貸款且擔保人缺乏擔保能力、支付依據(jù)不充分；3．授信審批不審慎；4．貸款風險分類不準確；5．轉嫁成本，由借款人支付貸款抵押評估費；6．關聯(lián)交易管理不到位。

　　長春發(fā)展農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司被銀保監(jiān)會吉林銀保監(jiān)局罰款150萬元，違法違規(guī)事實為：1．超過借款人實際資金需求發(fā)放流動資金貸款；2．未按要求報送案件。

　　興業(yè)銀行廈門分行因“貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位導致貸款資金回流挪用”，被銀保監(jiān)會廈門監(jiān)管局罰款195萬元。同時，4名相關人員周婉茹、林泰予、康秉榮、王瑩被給予警告。

　　國家開發(fā)銀行海南省分行因貸后管理不到位，被銀保監(jiān)會海南監(jiān)管局罰款700萬元。

　　（鄧行長）

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責任編輯：李琳琳