記者 王永菲 冉學東
使用數字人民幣洗錢？犯罪分子的洗錢手段可謂是與時俱進。河南省新密市公安局發布一則電信詐騙犯罪團伙洗錢的案例也使得給更多人警示。
近日，在打擊電信網絡詐騙犯罪過程中，新密市公安局打掉全國首例利用數字人民幣進行洗錢的犯罪團伙，在福建省抓獲團伙成員11人，為全國“斷卡行動”打擊洗錢犯罪開啟了新的“戰場”。
據了解，2021年9月中旬，新密市轄區發生一起常見的電信網絡詐騙案件。市民屈某接到一陌生電話稱其網購的物品存在質量問題，準備以三倍的價格對其進行補償，屈某按照對方的提示，被對方以“驗證身份”的名義要求轉賬多筆，共計20余萬元，后意識到被騙，向新密市公安局報警。
新密市公安局刑偵大隊在對此案進行偵辦中，發現多筆款項均流向一特定電子錢包內，偵查員們相繼走訪商業銀行、金融機構、第三方支付結算公司，在鄭州市公安局反詐中心的指導下，查明該電子錢包內的資金屬于數字人民幣，通過對該錢包進一步分析，查到一名嫌疑人林某（女，26歲，福建福州人）。
新密市公安局刑偵大隊偵查員抓獲林某等涉案嫌疑人11人后，經突審，該洗錢犯罪團伙為了非法獲利，為藏匿在柬埔寨的境外詐騙團伙通過數字人民幣的方式進行洗錢，以幫助詐騙團伙逃避公安機關的查處打擊。
新密市公安局指出，數字人民幣是新型支付交易方法，不同于以往的手機網銀、支付寶、微信支付等等，具有其特定的隱秘特點，利用數字人民幣洗錢的案例雖也有發生，但均無破獲經驗。
對于數字人民幣反洗錢的功能，在中國人民銀行7月發布《中國數字人民幣的研發進展》白皮書的媒體吹風會上，中國人民銀行黨委委員、副行長范一飛曾表示，在隱私性方面，數字人民幣體系遵循“小額匿名、大額依法可溯”的原則，滿足公眾對小額匿名支付服務需求，“注重防范數字人民幣被用于電信詐騙、網絡賭博、洗錢等違法犯罪行為，確保相關交易符合反洗錢等要求。”
9月14日，范一飛在題為《關于數字人民幣M0定位的政策含義分析》的署名文章中也提及，數字人民幣也要遵守大額現金管理及反洗錢、反恐融資等法律法規。比如，為配合反洗錢相關工作，大額現金管理試點地區的數字人民幣也要進行大額存取現登記，相關機構應就數字人民幣的大額及可疑交易向央行報告。
北京大成律師事務所合伙人肖颯認為，在數字人民幣發行過程中大數據分析中心通過對支付行為的大數據分析，實際上就是為了滿足對反洗錢、反恐怖融資等的監管需求，這也是在交易匿名與反洗錢等監管中的一個權衡。通過大數據進行反洗錢、反逃稅、反恐怖融資，雖然普通交易匿名，但用大數據可以識別出一些行為特征，從而鎖定真實身份。
“例如電信詐騙，識別特點往往是大量分散的錢集中到一個賬戶里面，突然又迅速地分散開，消失在眾多賬戶中。大數據識別、鎖定后之后就可以追根溯源，找出犯罪分子。而自帶時間戳的技術優勢是數字貨幣體系的一個必然。每一分錢都自帶從出生時起的詳細交易信息，包括交易時間和交易對手方等，都可順藤摸瓜、追根溯源。因此，隨著數字貨幣普及率升高，洗錢罪的發案率必然會下降?！毙わS進一步介紹道。
中央財經大學中國互聯網經濟研究院副院長歐陽日輝向《華夏時報》記者表示：“數字人民幣兼具‘貨幣’和‘支付工具’雙重特性，更容易被追溯。央行數字貨幣支持‘可控匿名’，可以防范大額可疑交易風險，幫助銀行及時識別潛在的洗錢行為，可以對可疑的數字錢包進行支付功能的限制，這個功能有利于更精準地打擊洗錢活動。”
責任編輯：陳嘉輝
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