上圖為亞洲金融合作協會秘書長陳克文

　　5月22日消息，2021清華五道口全球金融論壇今日召開，會議主題為“新格局 新發展 新金融”。亞洲金融合作協會秘書長陳克文發表主題演講，以下為演講實錄。

　　陳克文：尊敬的各位嘉賓、女士們、先生們，大家上午好！很高興參加今天的論壇，共同和大家一起探討科技助力金融創新高質量發展之道。在此我謹代表亞洲金融合作協會對清華大學五道口金融學院，對金融科技研究院以及中國銀行等單位對我們工作的關注與支持表示衷心的感謝！

　　亞洲金融合作協會創立于2017年，我們目前已經走過了四年的發展歷程，四年來在各方的關心指導下，協會秉持著連通合作、共治共享的宗旨，我們也不斷探索，取得了一些成效。我們依托比如說金融科技專業委員會、產業金融委員會包括普惠等專業委員會，聚焦金融熱點、難點，開展了一些前沿性的研究，同時創新推廣境內外有益的實踐經驗，促進行業研究與實踐的推廣，促進融合。我們以加強和協會會員機構金融管理部門以及國際組織的合作，深入推動了金融標準的研究、制定和運用，積極參與區域性金融規則的制定，推動優秀金融標準的跨境雙向融合。

　　同時我們也開展了多層次的國際交流合作，先后舉辦了四屆主論壇，在相關領域也舉辦了多次主題性的專題討論、專題論壇，交流思想、凝聚共識。我們先后還與博鰲亞洲論壇、東亞金融合作論壇等國際機構建立起廣泛的合作關系，為會員提供跨平臺的對外交流合作機會。2020年在以上總體業務框架下，亞洲金融合作協會與清華大學五道口金融學院合作，面向境內外的金融機構開展了產業金融優秀案例的征集，對其中50多個優秀案例進行深入挖掘，完成了2020年度亞金協產業金融優秀案例研究。這是我們推動行業研究與實踐融合的一次有益嘗試，針對金融創新如何服務實體產業高質量發展提出了一些建議。借此機會，結合今天論壇的主題，從創新、合作、擔當三個方面談一談我們的體會與思考。

　　在產品與服務創新方面，金融機構著重解決實體產業融資中的痛點、難點，逐步實現與實體企業的共贏發展，針對中小企業融資難、融資貴問題，探索出依托產業鏈核心企業信用資質的供應鏈金融模式，例如中國建筑銀行E信通網絡供應鏈產品、交通銀行“油企鏈”綜合金融服務方案等，為上下游的中小企業提供融資、結算、現金管理等綜合金融服務。

　　針對實體企業融資渠道受阻難題，創新開發了可轉債資產證券化的解決方案，例如中銀證券主承銷的康弘轉債，海通證券承做的資產支持專項計劃，提高了資本的流動性。

　　對于融資需求迫切但缺乏地壓資產的初創型科技型企業，以知識產權質押以及證券化的方式提供融資，像中國建設銀行的技術流評價體系、興業證券圓通專利許可資產支持專項計劃，都積極運用了區塊鏈、大數據等技術，賦能貿易結算、國際貿易保險等業務，打不通信息渠道，降低融資成本。例如中國光大銀行的點融資模式支持企業盤活應收賬款，三井助友海上保險搭建的智能跨境貿易保險平臺促進境內外信息互聯互通，有效增強了保險對跨境貿易企業的綜合服務能力。

　　在直接融資方面，金融機構積極參與科創板，快速推動一批科技創新前沿企業成功上市，同時帶動科創板系列基金發展，更有力地支持了新興產業的創新發展。同時產業金融是一個涉及多維度、多層次、多周期的系統金融服務，很多融資需要跨機構、跨行業甚至跨境合作才能夠順利完成。在這方面通過案例分析，我們發現金融機構在實踐中已經探索出多種的合作模式，比如說針對大中型企業和重大項目的高額融資企業，針對早期融資需求，創新形成股權投資，實現金融機構和實體企業互利雙贏。在這一過程中，政府相關部門積極發揮作用，搭建銀政企對接合作平臺，例如知心服務直通車、匯添富長三角一體化ETF項目、系統優化資源的統籌與配置。

　　2020年以來，在抗擊新冠疫情助力減少貧困的過程中，金融機構積極履行社會職責，充分體現了責任擔當。亞金協的很多會員機構充分利用全球金融網絡優勢，創新服務模式，優化流程，支持實體企業度過疫情難關，在政策與相關部門的引導之下，金融機構更精準地把握資金流向，不斷改善信用環境，普遍推進龍頭企業+農戶、銀證保鏈接小額貸款等模式，提高金融服務的廣泛性、包容性。同時金融機構助力企業的跨國境業務活動，比如中國出口信用保險支持非洲肯尼亞公眾職業教育，匈牙利銀行業協會分享了他們在金融教育、銀行升級以及數字化轉型方面的經驗，都是永擔國際責任的很好例證。

　　當前全球科技創新正在深入推進產業變革，加速國際生產體系調整，同時也遭遇到了逆全球化和保護主義的影響，又受到新冠疫情的重大沖擊，全球產業鏈在部分國家、地區和環節面臨著循環受阻的壓力。中國經濟發展進入新階段，正在加快構建國內國際雙循環的新發展格局，這對金融發展和合作提供了更多的空間和機遇，也提出了新的更高的要求。

　　展望這一趨勢，通過案例分析，我們認為要實現產業金融創新與高質量發展，需要特別關注幾個問題。

　　1．目前中國以及亞洲的很多地區金融體系仍以間接融資為主，傳統信貸類業務居多。這種狀況雖然適應了特定歷史階段的產業結構特征和經濟發展需要，有其一定的合理性，但從長遠來看，特別是從依靠創新驅動的高質量發展理念來看，權益類金融產品的類別和形式有待進一步豐富，風險投資市場的深度仍不夠。

　　2．數據共享平臺、知識服務平臺等基礎設施方面仍然存在著信息不對稱、標準不統一的現象，急需進一步完善。亞金協在區域性的金融標準方面也在做一些探索，這些實際上是為跨境的金融基礎設施的服務提供一些底層的基本的支撐和保障。

　　3．很多很好的業務模式、金融基礎設施的搭建雖然在邏輯上具備自恰性，在國際上也已經具備了較為成熟的運作經驗，但受制于各國市場環境、參與者接受程度的差異等因素，在推廣上仍需要時間。

　　4．金融機構提供支持的前提是基于對企業信用資質的認可，強大的信用體系、良好的社會信用環境有助于強化這一信任。大家在實踐中我們也發現信用增強的現象比較突出，有待進一步地改善。

　　面對新的形勢和挑戰，針對如何以優秀金融實踐引領金融創新高質量發展，我們在實踐工作中有以下思考。

　　1．利用金融技術助力金融創新，滿足多元化融資需求。主流趨勢看，產業金融越來越多地傾向于利用多個細分市場和多個工具為不同類型、不同階段、不同國家和地區的產業發展提供差異化、精準化的服務，為適應這一要求，我們強度積極推廣國際先進做法，引領金融機構抓住全球科技創新的浪潮，促進銀行貸款、股權、債券等通過多元融資方式開展合作，提高金融服務產業發展的整體性、協同性、有效性。

　　2．完善金融基礎設施建設，提高金融運行的效率。完備高效的金融基礎設施建設是實現金融資源高效合理配置的必要條件，相關方應合作建立市場監管、政府獎補、稅收社保甚至水電煤氣等公共信用信息和金融信息的互通共享機制，推動建立知識產權交易、管理和處置平臺，提高知識產權交易的活躍度和變現可行性，加強對應收賬款電子化憑證平臺的統一管理，制定相關行業標準，規范行業發展。

　　3．注重商業的可持續性，利用政策來呵護，保駕護航。很多具有社會效益的金融業務在推行初期容易面臨投入收益不匹配、信息不對稱等問題，制約著相關業務的開展，我們也建議有關部門給予必要的支持，通過政策杠桿效益提高產品的生命力，加大市場參與者的教育力度，消除金融與實體產業之間語言、標準、文化等方面的障礙，支持金融機構運用區塊鏈、大數據等技術降低信息不對稱性，提高金融服務的質效。

　　4．加強信用體系建設，完善社會信用環境。要解決信用分層等突出問題，需要多方共同努力，應強化實體企業信息披露的質量要求，提高企業造假成本，加大對惡意逃廢債的打擊力度，同時提高外部信用評級區分度，擠出評級的虛高水分，整合各方的數據資源，完善數據信息平臺建設和社會征信體系。

　　各位嘉賓，金融是現代經濟的核心，同時也是復雜的系統，需要科學的思想理論指導，更需要開拓進取的實踐探索。亞洲金融合作協會將努力發揮金融國際交流合作平臺的作用，與社會各方攜手合作，深入推動金融理論與實踐的良性互動，推動金融創新高質量發展，為實體經濟強勁發展貢獻我們更多的力量。

　　謝謝大家！

海量資訊、精準解讀，盡在新浪財經APP

責任編輯：戴明 SF006