來(lái)源：人民幣交易與研究公眾號(hào)

　　4.62億元

　　2018年的中國(guó)銀監(jiān)會(huì)首張罰單

　　因浦發(fā)銀行成都分行向1493個(gè)空殼企業(yè)授信775億元

　　吃瓜群眾表示很吃驚

　　風(fēng)控去哪兒啦？

　　19日，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站消息稱，四川銀監(jiān)局依法查處了浦發(fā)銀行成都分行違規(guī)發(fā)放貸款案件。

　　銀監(jiān)會(huì)在現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)，浦發(fā)銀行成都分行存在重大違規(guī)問(wèn)題，立即要求浦發(fā)銀行總行派出工作組對(duì)成都分行相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行全面核查。通過(guò)監(jiān)管檢查和按照監(jiān)管要求進(jìn)行的內(nèi)部核查發(fā)現(xiàn)，浦發(fā)銀行成都分行為掩蓋不良貸款，通過(guò)編造虛假用途、分拆授信、越權(quán)審批等手法，違規(guī)辦理信貸、同業(yè)、理財(cái)、信用證和保理等業(yè)務(wù)，向1493個(gè)空殼企業(yè)授信775億元，換取相關(guān)企業(yè)出資承擔(dān)浦發(fā)銀行成都分行不良貸款。

　　這是一起浦發(fā)銀行成都分行主導(dǎo)的有組織的造假案件，涉案金額巨大，手段隱蔽，性質(zhì)惡劣，教訓(xùn)深刻。此案暴露出浦發(fā)銀行成都分行存在諸多問(wèn)題：

　　一是內(nèi)控嚴(yán)重失效。該分行多年來(lái)采用違規(guī)手段發(fā)放貸款，銀行內(nèi)控體系未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正。

　　二是片面追求業(yè)務(wù)規(guī)模的超高速發(fā)展。該分行采取弄虛作假、炮制業(yè)績(jī)的不當(dāng)手段，粉飾報(bào)表、虛增利潤(rùn)，過(guò)度追求分行業(yè)績(jī)考核在總行的排名。

　　三是合規(guī)意識(shí)淡薄。為達(dá)到繞開(kāi)總行授權(quán)限制、規(guī)避監(jiān)管的目的，該分行化整為零，批量造假，以表面形式的合規(guī)掩蓋重大違規(guī)。

　　此外，該案也反映出浦發(fā)銀行總行對(duì)分行長(zhǎng)期不良貸款為零等異常情況失察、考核激勵(lì)機(jī)制不當(dāng)、輪崗制度執(zhí)行不力、對(duì)監(jiān)管部門(mén)提示的風(fēng)險(xiǎn)重視不夠等問(wèn)題。

　　案發(fā)后，銀監(jiān)會(huì)高度重視，多次召開(kāi)黨委會(huì)議和專題會(huì)議研究部署查處工作，并成立專責(zé)小組，與上海市委市政府、四川省委省政府建立工作協(xié)調(diào)機(jī)制，通過(guò)采取強(qiáng)有力的措施推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)處置和整改問(wèn)責(zé)工作。在銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)籌指導(dǎo)下，四川銀監(jiān)局制定實(shí)施“特別監(jiān)管措施”，實(shí)行“派駐式監(jiān)管”，開(kāi)展多項(xiàng)專項(xiàng)排查治理，積極推動(dòng)合規(guī)整改工作。四川省委省政府和上海市委市政府也高度重視，各方互相協(xié)作配合，共同推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)處置工作，全力維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和地方金融安全。浦發(fā)銀行根據(jù)監(jiān)管要求，在摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)的基礎(chǔ)上，對(duì)違規(guī)貸款“拉直還原”做實(shí)債權(quán)債務(wù)關(guān)系，舉全行之力采取多項(xiàng)措施處置化解風(fēng)險(xiǎn)，并按照黨規(guī)黨紀(jì)、政紀(jì)和內(nèi)部規(guī)章，給予成都分行原行長(zhǎng)開(kāi)除、2位原副行長(zhǎng)分別降級(jí)和記大過(guò)處分，對(duì)195名分行中層及以下責(zé)任人員內(nèi)部問(wèn)責(zé)。截至2017年9月末，浦發(fā)銀行成都分行已基本完成違規(guī)業(yè)務(wù)的整改，目前該分行班子隊(duì)伍穩(wěn)定，總體經(jīng)營(yíng)平穩(wěn)正常。

　　四川銀監(jiān)局依法對(duì)浦發(fā)銀行成都分行罰款4.62億元；對(duì)浦發(fā)銀行成都分行原行長(zhǎng)、2名副行長(zhǎng)、1名部門(mén)負(fù)責(zé)人和1名支行行長(zhǎng)分別給予禁止終身從事銀行業(yè)工作、取消高級(jí)管理人員任職資格、警告及罰款。目前，相關(guān)涉案人員已被依法移交司法機(jī)關(guān)處理。銀監(jiān)會(huì)近日已依法對(duì)浦發(fā)銀行總行負(fù)有責(zé)任的高管人員及其他責(zé)任人員啟動(dòng)立案調(diào)查和行政處罰工作。此外，鑒于四川銀監(jiān)局對(duì)浦發(fā)銀行成都分行相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)線索等問(wèn)題未全面深查，監(jiān)管督導(dǎo)不力，對(duì)其監(jiān)管評(píng)級(jí)失真，銀監(jiān)會(huì)黨委責(zé)成四川銀監(jiān)局黨委深刻反省，吸取教訓(xùn)，并對(duì)四川銀監(jiān)局原主要負(fù)責(zé)人和其他相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，給予黨紀(jì)政紀(jì)處分。

　　下一步，銀監(jiān)會(huì)將認(rèn)真貫徹落實(shí)黨的十九大、中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議和全國(guó)金融工作會(huì)議精神，堅(jiān)持“監(jiān)管姓監(jiān)”，勇于負(fù)責(zé)，敢于亮劍，進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象工作，打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。

　　當(dāng)天深夜21點(diǎn)多，公司緊急公告：深表歉意！但股吧里的股民紛紛表示：不接受！

　　浦發(fā)銀行關(guān)于成都分行處罰事項(xiàng)的公告

　　2018年1月19日，上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn) 稱“公司”）成都分行收到中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局（以下簡(jiǎn)稱“銀監(jiān)會(huì)四川監(jiān)管局”）行政處罰決定書(shū)（川銀監(jiān) 罰字【2018】2號(hào)），現(xiàn)就相關(guān)事項(xiàng)公告如下：

　　一、行政處罰的主要內(nèi)容

　　2018年1月18日，銀監(jiān)會(huì)四川監(jiān)管局對(duì)公司成都分行作出行 政處罰決定，對(duì)成都分行內(nèi)控管理嚴(yán)重失效,授信管理違規(guī)，違規(guī)辦理信貸業(yè)務(wù)等嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的違規(guī)行為依法查處，執(zhí)行罰款46,175萬(wàn)元人民幣。此外，對(duì)成都分行原行長(zhǎng)、2名副行長(zhǎng)、1名部門(mén)負(fù)責(zé)人和1名支行行長(zhǎng)分別給予禁止終身從事銀行 業(yè)工作、取消其高級(jí)管理人員任職資格、警告及罰款。對(duì)此，公 司堅(jiān)決支持和接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的上述處罰決定，并深表歉意。

　　二、公司相關(guān)情況說(shuō)明

　　針對(duì)成都分行上述違規(guī)經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)，公司高度重視，在監(jiān)管機(jī) 構(gòu)和地方政府的指導(dǎo)和幫助下，及時(shí)調(diào)整了成都分行經(jīng)營(yíng)班子， 并對(duì)資產(chǎn)狀況進(jìn)行了全面評(píng)估，分類施策、強(qiáng)化管理，按照審慎 原則計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)撥備，穩(wěn)妥有序化解風(fēng)險(xiǎn)。

　　目前，成都分行已按監(jiān)管要求完成了整改，總體風(fēng)險(xiǎn)可控，客戶權(quán)益未受影響，經(jīng)營(yíng)管理邁入正軌。

責(zé)任編輯：杜琰 SF007