原標題：浦發驚爆775億大案！違規放貸，手段隱秘，涉大批殼公司，9大問題逐個看！

　　今日下午8點左右，銀監會公布了對浦發銀行成都分行違規發放貸款案件的處罰結果通報。

　　該銀行向1493個空殼企業授信775億元，換取相關企業出資承擔浦發銀行成都分行不良貸款。

　　中國銀監會四川監管局對該銀行的處罰結果中詳細列明了9條違法違規內容。

　　9條違法違規內容逐個看

　　從中國銀監會四川監管局的官網處罰公告中可以看出，被處罰單位為上海浦東發展銀行股份有限公司成都分行，被處罰金額為4.6175億元。

具體處罰公告中對應的主要違法違規事實有以下9條“”

　　1、內部控制嚴重失效，嚴重違反審慎經營規則。

　　2、未提供或未及時提供檢查資料，不積極配合監管部門現場檢查，對現場檢查的順利開展形成阻礙。

　　3、授信管理嚴重違規，嚴重違反審慎經營規則。

　　4、違規辦理信貸業務，嚴重違反審慎經營規則。

　　5、違規辦理同業投資、理財業務，嚴重違反審慎經營規則。

　　6、違規辦理商業承兌匯票業務，嚴重違反審慎經營規則。

　　7、違規辦理信用證業務，嚴重違反審慎經營規則。

　　8、違規辦理銀行承兌匯票業務，嚴重違反審慎經營規則。

　　9、違規利用保理公司進行資金空轉，嚴重違反審慎經營規則。

　　這9條中所涉及的內容很廣泛，主要是發放貸款方面的問題，還有一些同業投資、理財等業務。

　　問責處罰198人

　　在銀監會的問題通報中，披露了更多的細節。

　　銀監會在現場檢查中發現，浦發銀行成都分行存在重大違規問題，立即要求浦發銀行總行派出工作組對成都分行相關問題進行全面核查。

　　通過監管檢查和按照監管要求進行的內部核查發現，浦發銀行成都分行為掩蓋不良貸款，通過編造虛假用途、分拆授信、越權審批等手法，違規辦理信貸、同業、理財、信用證和保理等業務，向1493個空殼企業授信775億元，換取相關企業出資承擔浦發銀行成都分行不良貸款。

　　銀監會表示，這是一起浦發銀行成都分行主導的有組織的造假案件，涉案金額巨大，手段隱蔽，性質惡劣，教訓深刻。

　　此案暴露出浦發銀行成都分行存在諸多問題：一是內控嚴重失效。該分行多年來采用違規手段發放貸款，銀行內控體系未能及時發現并糾正。二是片面追求業務規模的超高速發展。該分行采取弄虛作假、炮制業績的不當手段，粉飾報表、虛增利潤，過度追求分行業績考核在總行的排名。三是合規意識淡薄。為達到繞開總行授權限制、規避監管的目的，該分行化整為零，批量造假，以表面形式的合規掩蓋重大違規。此外，該案也反映出浦發銀行總行對分行長期不良貸款為零等異常情況失察、考核激勵機制不當、輪崗制度執行不力、對監管部門提示的風險重視不夠等問題。

　　這一案發后，銀監會高度重視，多次召開黨委會議和專題會議研究部署查處工作，并成立專責小組，與上海市委市政府、四川省委省政府建立工作協調機制，通過采取強有力的措施推進風險處置和整改問責工作。在銀監會統籌指導下，四川銀監局制定實施“特別監管措施”，實行“派駐式監管”，開展多項專項排查治理，積極推動合規整改工作。四川省委省政府和上海市委市政府也高度重視，各方互相協作配合，共同推進風險處置工作，全力維護社會穩定和地方金融安全。

　　浦發銀行根據監管要求，在摸清風險底數的基礎上，對違規貸款“拉直還原”做實債權債務關系，舉全行之力采取多項措施處置化解風險，并按照黨規黨紀、政紀和內部規章，給予成都分行原行長開除、2位原副行長分別降級和記大過處分，對195名分行中層及以下責任人員內部問責。截至2017年9月末，浦發銀行成都分行已基本完成違規業務的整改，目前該分行班子隊伍穩定，總體經營平穩正常。

　　多名銀行人士被處罰

　　四川銀監局除了依法對浦發銀行成都分行罰款4.62億元之外，還對涉案個人開出了多張罰單。

　　據了解，王兵曾任浦發銀行成都分行行長，四川銀監局的處罰理由為：王兵對浦發銀行成都分行嚴重違法違規行為負有直接領導責任。具體處罰內容包括兩條，1是警告，罰款50萬元人民幣；2是禁止終身從事銀行業工作。

　　此外，四川銀監局還對浦發銀行成都分行2名原副行長、1名部門負責人和1名支行行長分別給予取消高級管理人員任職資格、警告及罰款。

　　銀監會還表示，目前，相關涉案人員已被依法移交司法機關處理。銀監會近日已依法對浦發銀行總行負有責任的高管人員及其他責任人員啟動立案調查和行政處罰工作。

　　此外，鑒于四川銀監局對浦發銀行成都分行相關風險線索等問題未全面深查，監管督導不力，對其監管評級失真，銀監會黨委責成四川銀監局黨委深刻反省，吸取教訓，并對四川銀監局原主要負責人和其他相關責任人進行了嚴肅問責，給予黨紀政紀處分。

　　對于未來的工作，銀監會表示，下一步將認真貫徹落實黨的十九大、中央經濟工作會議和全國金融工作會議精神，堅持“監管姓監”，勇于負責，敢于亮劍，進一步深化整治銀行業市場亂象工作，打好防范化解重大金融風險攻堅戰。

　　浦發銀行去年曾否認成都分行被騙貸

　　2017年4月5日，一篇名為《浦發銀行成都分行成“殼”公司溫床，違規資金超1000億元》的文章，在網絡間流傳。

　　該文章稱，截至2016年11月末，浦發銀行成都分行，向2010個非正常經營或虛假注冊的“殼”公司授信1655筆，合計1600億元。這些資金，最終由7大集團公司實際使用，截至目前已顯現風險865億元。

　　對此，浦發銀行去年回應騰訊財經稱，該行已關注到上述信息，“相關信息與事實不符”。該行同時表示，“近年來，受區域實體經濟下行影響，我行成都分行資產質量承受一定壓力，煤炭等產能過剩行業的貸款逾期情況攀升，我行總、分行均已采取必要措施加強管理，積極處置化解。目前我行成都分行經營正常，風險整體可控。”

相關公司當時也發聲明，違規獲取資金等信息為嚴重不實內容。

責任編輯：謝海平