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　　記者李娜實(shí)習(xí)記者閆佳佳報(bào)道

　　近日，中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)（下稱“交易商協(xié)會(huì)”）在對(duì)相關(guān)發(fā)行人進(jìn)行自律調(diào)查時(shí)了解到，浙商銀行股份有限公司作為主承銷商，涉嫌違反銀行間債券市場(chǎng)自律管理規(guī)則。

　　此外，3月19日，浙商銀行臺(tái)州分行貸后管理不到位，信貸資金被挪用于購(gòu)房；貸后管理不到位，信貸資金被挪用于股市和金融資產(chǎn)交易所產(chǎn)品等投資；貸款資金挪用作銀行承兌匯票保證金；發(fā)放用途不真實(shí)貸款，遭中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)臺(tái)州監(jiān)管分局罰款95萬(wàn)元。

　　值得注意的是，該行多名大股東股權(quán)被質(zhì)押或凍結(jié)、還有一名股東是被執(zhí)行人。

　　記者就上述事件致電該行，但截至發(fā)稿前仍未收到其相關(guān)回復(fù)。

　　注冊(cè)發(fā)行文件涉嫌虛假記載

　　4月6日，交易商協(xié)會(huì)消息顯示，浙商銀行對(duì)于發(fā)行人注冊(cè)發(fā)行文件涉嫌虛假記載等嚴(yán)重違規(guī)事項(xiàng)，相關(guān)中介服務(wù)開(kāi)展未遵循勤勉盡責(zé)基本原則，依據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)自律處分規(guī)則》，交易商協(xié)會(huì)已對(duì)浙商銀行啟動(dòng)自律調(diào)查。

　　三年前，該行同樣因債務(wù)管理被要求整改。2018年4月28日，該行因作為泰安市泰山投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱“發(fā)行人”）相關(guān)債務(wù)融資工具后續(xù)管理牽頭主承銷商，未能及時(shí)跟進(jìn)監(jiān)測(cè)發(fā)行人資產(chǎn)無(wú)償劃轉(zhuǎn)事項(xiàng)并督導(dǎo)發(fā)行人進(jìn)行信息披露等相關(guān)工作。

　　交易商協(xié)會(huì)依據(jù)相關(guān)自律規(guī)定，經(jīng)2018年第4次自律處分會(huì)議審議，給予浙商銀行誡勉談話處分，責(zé)令其針對(duì)本次事件中暴露出的問(wèn)題進(jìn)行全面深入的整改。

　　浙商銀行除上述兩次違反市場(chǎng)自律管理規(guī)則外，還因貸款管理違規(guī)被處罰。3月19日，該行臺(tái)州分行因貸款管理等相關(guān)問(wèn)題被銀保監(jiān)會(huì)罰款95萬(wàn)元。

　　2020年9月4日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)依法查處五家金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為》消息顯示，針對(duì)浙商銀行通過(guò)違規(guī)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)本行資產(chǎn)虛假出表、同業(yè)投資接受金融機(jī)構(gòu)回購(gòu)承諾等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)依法對(duì)該行罰款10120萬(wàn)元，并對(duì)7名責(zé)任人員給予警告直至警告并處罰款30萬(wàn)元的行政處罰。

　　中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)表示，在上述行政處罰案件中，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)繼續(xù)保持對(duì)違法違規(guī)行為處罰問(wèn)責(zé)的高壓態(tài)勢(shì)，針對(duì)房地產(chǎn)融資、影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)等金融風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)領(lǐng)域精準(zhǔn)發(fā)力，督促相關(guān)機(jī)構(gòu)完善公司治理、補(bǔ)齊內(nèi)控短板、填補(bǔ)合規(guī)漏洞。

　　26.81%股權(quán)遭質(zhì)押

　　浙商銀行不僅經(jīng)營(yíng)方面存在問(wèn)題，股權(quán)結(jié)構(gòu)與股東質(zhì)量方面也問(wèn)題頻出。

　　截至2020年末，該行普通股股東總數(shù)為329293戶，其中A股股東329171戶，H股股東122戶。截至本年度報(bào)告披露日前上一月末普通股股東總數(shù)310919戶，2020年12月份，該行普通股股東總數(shù)增加了18374戶，

　　不過(guò)，該行57.03億股股份被質(zhì)押，占已發(fā)行普通股股份總數(shù)的26.81% ；13.56億股股份涉及司法凍結(jié)情形。

　　具體來(lái)看，該行第三大股東旅行者汽車集團(tuán)有限公司持有的該行13.47億股股權(quán)全部被凍結(jié)，占該行總股份的6.33%；第七大股東浙江永利實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司持有該行的5.44億股股權(quán)被質(zhì)押；第九大股東浙江恒逸高新材料有限公司持有該行的5.08億股股權(quán)全部被質(zhì)押，占該行總股份的2.39%；該行第十大股東浙江恒逸集團(tuán)有限公司持有該行的4.95億股股權(quán)全部被質(zhì)押，占該行總股份的2.33%。

　　此外，該行深圳分行于3月18日被深圳市福田區(qū)人民法院列為被執(zhí)行人，執(zhí)行標(biāo)的171.76萬(wàn)元；該行第八大股東通聯(lián)資本管理有限公司于2019年被法院強(qiáng)制執(zhí)行，執(zhí)行標(biāo)的2.47億元；該行第六大無(wú)限售條件股東精功集團(tuán)有限公司有兩條被執(zhí)行人記錄，執(zhí)行標(biāo)的合計(jì)5008萬(wàn)元；該行第九大無(wú)限售條件股東浙江華通控股集團(tuán)有限公司有3條被執(zhí)行人記錄，執(zhí)行標(biāo)的合計(jì)8694萬(wàn)元。

　　浙江華通控股集團(tuán)最新一次執(zhí)行記錄為2月3日，被杭州市下城區(qū)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行，執(zhí)行標(biāo)的5502.33萬(wàn)元。具體來(lái)看，2017年4月浙江金盾消防器材有限公司（下稱“金盾消防公司”）與恒豐銀行杭州分行簽訂了《流動(dòng)資金借款合同》，向銀行借款4500萬(wàn)元，借款用途為支付貨款。

　　華通控股公司、周某燦等均與銀行簽訂《最高額保證合同》，對(duì)金盾消防公司借款合同項(xiàng)下債務(wù)提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。金盾消防未能依約還本付息，作為保證人華通控股公司亦未履行擔(dān)保責(zé)任。于是，恒豐銀行杭州分行向法院提起訴訟。

　　最終，法院判決被告浙江華通控股集團(tuán)有限公司等對(duì)浙江金盾消防器材有限公司所欠恒豐銀行杭州分行的借款本金4500萬(wàn)元、利息137025元、復(fù)利21726.34元、罰息7135087.5元、律師費(fèi)27000元。

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責(zé)任編輯：潘翹楚