轉自：北京商報

　　北京商報訊（記者 廖蒙）臨近年末，支付領域再現千萬元級別罰單。12月24日，北京商報記者梳理發現，中國人民銀行廣東省分行近日針對多家支付機構連續披露多張罰單，其中包括兩張罰沒千萬元級別罰單。被罰的支付機構中，還有一家早前已被注銷支付牌照。

　　具體來看，廣東匯卡商務服務有限公司（以下簡稱“廣東匯卡”）因違反商戶管理規定、違反支付賬戶管理規定，被警告，沒收違法所得330.59萬元，并處罰款1852.96萬元，合計罰沒金額為2183.56萬元。同時，時任廣東匯卡總裁楊毅被警告，并處罰款10萬元。

　　而另一張千萬級別罰單的“得主”為廣東信匯電子商務有限公司（以下簡稱“信匯電子商務”），該公司因違反商戶管理規定，被警告，沒收違法所得198.67萬元，并處罰款993.33萬元，合計罰沒金額為1191.99萬元。同時，時任信匯電子商務董事長、總經理王春江被警告，并處罰款50萬元。

　　易聯支付有限公司（以下簡稱“易聯支付”）罰沒金額也超過了500萬元，因違反商戶管理規定、違反支付賬戶管理規定，該公司被警告，沒收違法所得130.24萬元，并處罰款565萬元，罰沒款合計695.24萬元。同時，時任易聯支付高級銷售經理胡孝儒、董事長助理林東潮、董事長譚威強分別被罰7萬元、7萬元和50萬元。

　　針對上述處罰情況，博通分析金融行業資深分析師王蓬博表示，從罰沒金額來看，被罰金額較大，尤其是兩張千萬元級別罰單，表明相關機構違規性質特別嚴重，反洗錢不力和商戶管理仍是處罰的重災區。同時，人民銀行對于支付行業從嚴監管，雙罰也將成為后續支付機構被罰的主要特征之一。

　　對于前述機構被罰的具體事宜以及當前整改進度，北京商報記者向對應機構發去采訪函，但截至發稿均未收到回應。

　　根據人民銀行官網披露的信息，廣東匯卡與信匯電子商務此前牌照許可類型均為銀行卡收單，其中廣東匯卡覆蓋范圍為廣東省，信匯電子商務業務覆蓋范圍為廣東省、福建省。易聯支付業務范圍為互聯網支付（全國）、移動電話支付（全國）、預付卡發行與受理（廣東），銀聯網絡業務范圍內互聯網支付（全國）、預付卡受理（全國）、銀行卡收單（廣東省）。

　　需要注意的是，信匯電子商務當前已經被剔除出支付機構行列，2023年7月，人民銀行對信匯電子商務做出“不予續展”的決定。而廣東匯卡在2023年年初的續展中，續展工作被人民銀行中止。與此同時，廣東匯卡與信匯電子商務早前均因卷入網絡犯罪活動中，被警方通報成為洗錢的一環。

　　例如，公安部網安局在2023年11月披露，2020年至2022年間，信匯電子商務發生過的資金轉移業務中，有多次因涉嫌轉移非法資金被各地警方協查的情況發生，涉案商戶資金的交易額95億元，代付資金263萬筆，涉案銀行卡120余萬張。

　　王蓬博指出，即便是被中止的廣東匯卡以及被注銷牌照的信匯電子商務也無法避免被人民銀行處罰，也再度表明支付行業合規的重要性。尤其是新的監管要求下發后，支付機構想要長期經營，必須高度重視合規建設。建議支付機構運用數字化手段，加強對商戶、交易的管理，提高風控效率。

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責任編輯：張文