近日，裁判文書網(wǎng)披露的一份一審刑事判決書顯示，2019年3月中旬至2019年5月間，陳某英伙同他人利用建設(shè)銀行聚合支付賬戶為商戶提供墊付退貨款服務(wù)。與此同時，陳某英指使柯某明等人收集商戶所有者的身份信息、營業(yè)執(zhí)照、銀行卡、建設(shè)銀行商戶二維碼等一整套資料，用來虛構(gòu)交易事實，騙取建設(shè)銀行義烏分行1283萬余元。隨后，團(tuán)伙中的黃某和林某等人又通過POS機(jī)或ATM機(jī)將騙取的款項進(jìn)行套現(xiàn)。

　　值得注意的是，柯某明在明知陳某英向其收集上述身份信息、銀行卡賬戶等一整套資料及許諾的用途系用于不正當(dāng)貸款等非法活動，但在可以得到賬戶流水的7個點左右作為高額利益的誘惑下，仍積極辦理并陪同陳某1等商戶從福州到義烏辦理相關(guān)資料，陳某英在獲取資料后即伙同他人實施詐騙活動。

　　公開信息顯示，“聚合支付”收款二維碼是建設(shè)銀行面向商戶推出的一款創(chuàng)新收款產(chǎn)品，其整合微信、支付寶、銀聯(lián)云閃付、龍支付等多種收款方式為一體，資金可直接進(jìn)入商戶綁定的建行賬戶，無需進(jìn)行提現(xiàn)。

　　據(jù)了解，陳某1于2019年3月6日開通成為建行義烏分行的聚合收款商戶，隨后從3月23日開始至4月13日，每日交易兩筆，每筆交易額69000元，并于4月14日該商戶做退貨交易，退貨金額達(dá)1522994.4元，分別是15筆微信交易和36筆支付寶交易，最終騙得款項共計1522994.4元。此外，林某等其他三個商戶“如法炮制”上述詐騙手段，最終騙取建行義烏分行款項合計11311925.75元。

　　此外，2019年2月底至2019年5月間，林某明知陳某英讓其聯(lián)系客戶辦理營業(yè)執(zhí)照等材料系用于犯罪活動的情況下，仍多次給陳某英介紹客戶辦理營業(yè)執(zhí)照等材料，并應(yīng)允客戶好處費，后又積極幫助陳某英進(jìn)行套現(xiàn)以及取款，并從中收取一個點的好處費。

　　最終，浙江省義烏市人民法院一審判定，柯某明犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，被判處有期徒刑五年六個月，并處罰金七萬元；林某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，被判處有期徒刑四年六個月，并處罰金五萬元；馮某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，被判處有期徒刑三年，并處罰金三萬元；另一位涉案人員陳某英被另案處理。

責(zé)任編輯：王進(jìn)和