專題：2023全球財(cái)富管理論壇

　　“2023全球財(cái)富管理論壇”于12月7日-8日在北京舉行。中金財(cái)富執(zhí)委會(huì)委員、副總裁梁東擎出席并演講。

　　梁東擎指出，應(yīng)建立一個(gè)長(zhǎng)效激勵(lì)機(jī)制，使得財(cái)富管理機(jī)構(gòu)和客戶的利益實(shí)現(xiàn)真正的長(zhǎng)期綁定。

　　“過(guò)去一年多，很多同事都希望能夠把客戶賬戶的收益率作為核心考核指標(biāo)，我們做過(guò)很多思考，如果真的以客戶賬戶收益作為核心考核的話，去年和今年這個(gè)市場(chǎng)，肯定是幫助客戶全都配置存款或者貨幣基金、短債基金，獲得正收益的概率就非常高”，但梁東擎問(wèn)，但這樣做是不是對(duì)每個(gè)客戶的長(zhǎng)期財(cái)產(chǎn)性收入增值都是有利的呢？

　　他舉例說(shuō)，部分客戶希望能夠在權(quán)益市場(chǎng)低位的時(shí)候做一些逆勢(shì)布局，“今年，中金財(cái)富真正在低位布局權(quán)益類的客戶有200多億的總金額，我們很難用每年獲得正收益來(lái)度量是不是真正為這個(gè)客戶提供適合他的財(cái)富管理的工具”。

　　梁東擎認(rèn)為，比較好的指標(biāo)是以客戶資產(chǎn)的保有量的可持續(xù)增長(zhǎng)作為真正利益的綁定。“在博弈論中，大家都知道有用手投票和用腳投票，用腳投票最能夠代表客戶真實(shí)的意愿，所以一個(gè)客戶對(duì)這家財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的服務(wù)比較滿意的話最終體現(xiàn)出來(lái)的就是追加資金，我們建議以客戶資產(chǎn)的保有量，而不是以當(dāng)年的收益率或者當(dāng)年的創(chuàng)收去度量這個(gè)客戶的滿意度，因?yàn)檫@更能代表客戶的真實(shí)意愿，也能使得我們的利益和客戶的利益實(shí)現(xiàn)更長(zhǎng)期的綁定”。

　　新浪聲明：所有會(huì)議實(shí)錄均為現(xiàn)場(chǎng)速記整理，未經(jīng)演講者審閱，新浪網(wǎng)登載此文出于傳遞更多信息之目的，并不意味著贊同其觀點(diǎn)或證實(shí)其描述。

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責(zé)任編輯：梁斌 SF055