華寶興業現金寶貨幣市場基金招募說明書(13)

　　二十一、基金托管協議內容摘要

　　(一)托管協議當事人

　　1、基金管理人

　　名稱：華寶興業基金管理有限公司

　　住所：上海市浦東新區世紀大道88號金茂大廈48樓

　　辦公地址：上海市浦東新區世紀大道88號金茂大廈48樓

　　郵政編碼：200121

　　法定代表人：鄭安國

　　成立日期：2003年3月7日

　　批準設立機關及批準設立文號：中國證監會證監基字［2003］19號

　　組織形式：中外合資經營

　　注冊資本：1億元

　　存續期間：持續經營

　　經營范圍：在中國境內從事基金管理、發起設立基金；中國證券監督委員會(以下簡稱“中國證監會”)批準的其他業務。

　　2、基金托管人

　　名稱：中國建設銀行股份有限公司

　　注冊地址：北京市西城區金融大街25號

　　辦公地址：北京市西城區金融大街25號

　　法定代表人：張恩照

　　成立日期：2004年9月17日

　　基金托管業務批準文號：中國證監會證監基字［1998］12號

　　經營范圍：吸收公眾存款；發放短期、中期、長期貸款；辦理國內外結算；辦理票據承兌與貼現；發行金融債券；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業務；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業務；提供保管箱服務；經中國銀行業監督管理機構等監管部門批準的其他業務。

　　組織形式：股份有限公司

　　注冊資本：壹仟玖佰肆拾貳億叁仟零貳拾伍萬元人民幣

　　存續期間：持續經營

　　(二)基金托管人與基金管理人之間的業務監督與核查

　　1、基金托管人對基金管理人的業務監督、核查

　　(1)基金托管人根據法律法規和基金合同的規定，對本基金的投資范圍、基金財產的投資組合比例、所托管的本基金管理人的所有基金的投資比例、基金資產凈值的計算、基金管理費和基金托管費的計提和支付等行為的合規性、合法性等事項進行監督和核查。

　　(2)基金托管人發現上述事項基金管理人的行為違反法律法規和基金合同的規定，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發出回函，說明違規原因及糾正期限，并保證在規定期限內及時改正。在上述規定期限內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中國證監會。

　　(3)基金托管人發現基金管理人上述事項有重大違規行為，應及時報告中國證監會，同時，通知基金管理人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監會。

　　2、基金管理人對基金托管人的業務監督、核查

　　(1)根據法律法規和基金合同的規定，基金管理人對基金托管人及時執行基金管理人合法合規的投資指令、妥善保管基金的全部資產、按時將贖回資金和分紅收益劃入專用清算賬戶、對基金財產實行分賬管理、擅自動用基金財產等行為進行監督和核查。

　　(2)基金管理人發現基金托管人的行為違反法律法規和基金合同的規定，應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正。基金托管人收到通知后應在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金管理人發出回函，說明違規原因及糾正期限，并保證在規定期限內及時改正。在上述規定期限內，基金管理人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人改正。基金托管人對基金管理人通知的違規事項未能在限期內糾正的，基金管理人應報告中國證監會。

　　(3)基金管理人發現基金托管人有重大違規行為，應及時報告中國證監會，同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監會。

　　3、基金托管人與基金管理人在業務監督、核查中的配合、協助

　　基金管理人和基金托管人有義務配合和協助對方依照托管協議對基金業務執行監督、核查。基金管理人或基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓對方根據托管協議規定行使監督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監督，情節嚴重或經監督方提出警告仍不改正的，監督方應報告中國證監會。

　　(三)基金財產保管

　　1、基金財產保管的原則

　　(1)基金托管人應安全保管基金的財產。

　　(2)基金托管人按照規定開立基金財產的資金賬戶和證券賬戶，對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確�；�金財產的獨立。

　　(3)除證券交易清算資金外，基金托管人未經基金管理人的指令，不得自行運用、處分、分配基金的任何財產，如有特殊情況雙方可另行協商。

　　(4)對于因為基金投資產生的應收資產，應由基金管理人負責與有關當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產沒有到達基金賬戶的，基金托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收，由此給基金造成損失的，基金管理人應負責代表基金投資人向有關當事人追償基金的損失。

　　(5)基金托管人應當設有專門的基金托管部門，取得基金從業資格的專職人員達到法定人數，有安全保管基金財產的條件，有安全高效的清算、交割系統，有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金托管業務有關的其他設施，有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度。

　　(6)除依據法律法規和基金合同的規定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財產。

　　2、基金募集期間及募集資金的驗資

　　(1)基金募集期間的資金應存于基金管理人開立的“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。

　　(2)基金募集期滿，基金管理人應將屬于基金財產的全部資金劃入基金托管人以基金名義開立的基金銀行賬戶中，同時，在規定時間內，聘請具有從事證券相關業務資格的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名以上(含2名)中國注冊會計師簽字方為有效。

　　(3)若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按規定辦理退款事宜。

　　3、基金資金賬戶的開立和管理

　　(1)基金托管人可以基金的名義在其營業機構開立基金的資金賬戶，并根據基金管理人合法合規的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人保管和使用。

　　(2)基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業務的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。

　　(3)基金銀行賬戶的開立和管理應符合銀行業監督管理機構的有關規定。

　　(4)在符合法律法規規定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶辦理基金資產的支付。

　　4、基金證券賬戶的開立和管理

　　(1)基金托管人分別在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為基金開立基金托管人與基金聯名的證券賬戶。

　　(2)基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業務的需要�；�金托管人和基金管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。

　　(3)基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，管理和運用由基金管理人負責。

　　5、債券托管專戶的開設和管理

　　(1)基金合同生效后，由基金管理人向基金托管人提出申請進入全國銀行間同業拆借市場進行交易。由基金托管人根據中國人民銀行、中央國債登記結算有限責任公司的有關規定，代理本基金在中央國債登記結算有限責任公司開立債券托管與結算賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結算。

　　(2)基金管理人和基金托管人同時代表本基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。

　　6、其他賬戶的開立和管理

　　(1)因業務發展需要而開立的其他賬戶，可以根據法律法規和基金合同的規定，由基金托管人以基金名義開立。新賬戶按有關規則使用并管理。

　　(2)法律、法規等有關規定對相關賬戶的開立和管理另有規定的，從其規定辦理。

　　7、基金財產投資的有關實物證券的保管

　　基金財產投資的有關實物證券的保管按照實物證券相關規定辦理。

　　8、與基金財產有關的重大合同的保管

　　與基金財產有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。重大合同包括基金合同、托管協議(及其附件)。

　　(四)基金資產估值、基金資產凈值計算與復核

　　1、估值對象

　　本基金依法持有的有價證券、銀行存款等資產。

　　2、估值方法

　　(1)本基金估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按照票面利率或商定利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余期限內平均攤銷，每日計提收益。在有關法律法規允許交易所債券可以采用攤余成本法估值前，本基金暫不投資于交易所債券；

　　(2)基金持有的回購協議以成本列示，按商定利率在實際持有期間內逐日計提利息；

　　(3)基金持有的銀行存款以本金列示，逐日計提利息；

　　(4)基金管理人于每一估值日，采用市場利率和交易價格，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子定價”。當“攤余成本法”計算的基金資產凈值與“影子定價”確定的基金資產凈值偏離達到或超過0.25%時，基金管理人應根據風險控制的需要調整組合，其中，對于偏離程度達到或超過0.5%的情形，基金管理人應與基金托管人協商一致后，參考成交價、市場利率等信息對投資組合進行價值重估；

　　(5)如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的方法估值；

　　(6)如有新增事項或變更事項，按國家最新規定估值；

　　(7)在任何情況下，基金管理人如采用本款第(1)-(6)項規定的方法對基金資產進行估值，均應被認為采用了適當的估值方法。

　　(8)上述估值方法如有變動，基金管理人將提前三個交易日在指定的媒體公告。

　　3、估值程序

　　基金日常估值由基金管理人進行。基金管理人完成估值后，將估值結果、每萬份基金日收益和基金七日年化收益率(%)以書面形式報給基金托管人，基金托管人按基金合同規定的估值方法、時間、程序進行復核，基金托管人復核無誤后返回給基金管理人。

　　4、基金資產估值結果和收益率計算的確認

　　基金管理人和基金托管人應采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值、每萬份基金日收益和基金七日年化收益率(%)計算結果的準確性和及時性。

　　5、基金資產計算差錯的處理

　　差錯處理的原則和方法如下：

　　(1)每萬份基金日收益保留小數點后四位，基金七日年化收益率(%)保留小數點后三位，國家另有規定的從其規定。當基金資產的計價導致基金七日年化收益率(%)小數點后三位以內發生差錯時，視為估值錯誤。基金七日年化收益率(%)計算出現錯誤時，基金管理人應當公告、立即予以糾正，通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大；

　　(2)錯誤偏差達到基金資產凈值的0.5%時，基金管理人應當公告、通報基金托管人并報中國證監會備案；

　　(3)因基金資產估值、每萬份基金日收益或基金七日年化收益率(%)計算錯誤，給基金或基金份額持有人造成損失的，按托管協議第十九條規定處理；

　　(4)基金管理人和基金托管人由于各自技術系統設置而產生的每萬份基金日收益或基金七日年化收益率(%)計算尾差，以基金管理人計算結果為準；

　　(5)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的，從其規定處理。

　　(五)基金份額持有人名冊的登記與保管

　　基金注冊登記機構負責編制和保管基金份額持有人名冊�；�金合同生效日、基金權益登記日、基金份額持有人大會權益登記日、每月最后一個交易日、基金合同終止日的基金份額持有人名冊，由基金注冊登記機構負責編制。

　　基金管理人對基金份額持有人名冊的保管，按國家法律法規及證券監督管理部門的要求執行。

　　(六)爭議處理和適用法律

　　1、因本協議產生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協商、調解解決，協商、調解不能解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁，仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。

　　2、爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和托管協議規定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。

　　3、本協議受中國法律管轄。

　　(七)托管協議的修改與終止

　　本協議雙方當事人經協商一致，可以對協議進行修改。修改后的新協議，其內容不得與基金合同的規定有任何沖突。修改后的新協議，報中國證監會備案后生效，須經證監會核準的，經其核準后生效。

　　發生以下情況，托管協議終止：

　　1、基金或基金合同終止；

　　2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托管人接管基金財產；

　　3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金財產；

　　4、發生法律法規或基金合同規定的終止事項。

　　二十二、對基金份額持有人的服務

　　基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務�；�金管理人有權根據基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務項目及內容。主要服務內容如下：

　　(一)資料寄送

　　1、賬戶卡及開戶確認書

　　在開戶確認后的一個月內向投資人寄送賬戶卡及開戶確認書。

　　2、基金投資人對賬單

　　基金投資人對賬單包括半年對賬單與年度對賬單。在每半年結束后的15個工作日內向有交易(當前未結轉份額轉份額除外)的持有人以書面或電子文件形式寄送，年度對賬單在每年度結束后1個月內對所有持有人以書面或電子文件形式寄送。

　　3、其他相關的信息資料

　　(二)定期定額投資計劃

　　1、定義

　　本基金的＂定期定額投資計劃＂是指投資人可通過本基金管理人指定的銷售機構提交申請，約定每月扣款時間、扣款金額，由指定的銷售機構于每月約定扣款日在投資人指定資金賬戶內自動完成扣款和基金申購申請的一種長期投資方式。“定期定額投資計劃”不受日常申購中“首次申購金額不低于人民幣5，000元，每次追加申購金額不低于人民幣1，000元”的限制。

　　2、適用投資人范圍

　　本基金的“定期定額投資計劃”僅適用于個人投資者。

　　3、辦理場所

　　投資人可在中國建設銀行下屬各代銷網點辦理本基金的“定期定額投資計劃”。

　　本公司新增其他銷售機構開辦此業務時，將另行公告。

　　4、辦理方式

　　(1)凡申請辦理本基金“定期定額投資計劃”的投資人須首先開立華寶興業基金管理有限公司基金賬戶，具體開戶程序請遵循本基金銷售機構規定；

　　(2)投資人可攜帶本人有效身份證件、本人指定資金賬戶卡到本基金指定的銷售機構網點柜面申請辦理本基金的“定期定額投資計劃”，具體辦理程序請遵循該銷售機構的規定。

　　5、撤銷方式

　　投資人辦理“定期定額投資計劃”的撤銷，須按照銷售機構的要求攜帶相關材料到指定基金銷售網點柜面提出申請。

　　(三)電話交易服務

　　華寶興業自動電話語音交易系統，為客戶提供安全高效的電話交易服務。

　　(四)在線服務

　　基金管理人利用自己的網站(www.fsfund.com)為基金投資人提供與基金經理(或投資顧問)的定期在線交流服務以及網上查詢服務。在技術條件成熟時，基金管理人還可提供網上交易服務。

　　(五)資訊服務

　　1、投資人如果想了解申購與贖回的交易情況、基金賬戶份額、基金產品與服務等信息，可撥打華寶興業基金管理有限公司如下電話：

　　電話呼叫中心：021-38784747，該電話可轉人工座席。

　　直銷中心電話：021-50499588-301、302

　　傳真：021-50499663，50499665

　　2、互聯網站

　　公司網址：www.fsfund.com

　　電子信箱：fsf＠fsfund.com

　　二十三、其他應披露事項

　　(一)在本基金存續期內，本基金管理人的內部機構設置、職能劃分可能會發生變化，但不會影響本基金的投資理念、投資目標、投資范圍和投資運作。

　　(二)基金管理人和基金份額持有人應遵守《華寶興業基金管理有限公司開放式基金業務規則》等有關規定(包括本基金管理人對上述規則的任何修訂和補充)。上述規則由本基金管理人制定，并由其解釋與修改，但規則的修改若實質性地修改了基金合同，應召開基金份額持有人大會，對基金合同的修改達成決議。本基金托管人不受《華寶興業基金管理有限公司開放式基金業務規則》的約束。

　　(三)本招募說明書將按中國證監會有關規定定期進行更新；招募說明書解釋與基金合同不一致時，以基金合同為準。

　　二十四、招募說明書存放及查閱方式

　　本招募說明書公布后，分別置備于基金管理人、基金托管人和基金份額發售機構的住所，供公眾查閱、復制。

　　基金管理人和基金托管人保證文本的內容與公告的內容完全一致。

　　二十五、備查文件

　　以下文件存于基金管理人及基金托管人辦公場所備投資人查閱。

　　(一)中國證監會核準華寶興業現金寶貨幣市場基金募集的文件

　　(二)《華寶興業現金寶貨幣市場基金基金合同》

　　(三)《華寶興業現金寶貨幣市場基金托管協議》

　　(四)《華寶興業現金寶貨幣市場基金業務規則》

　　(五)法律意見書

　　(六)基金管理人業務資格批件、營業執照和公司章程

　　(七)基金托管人業務資格批件和營業執照

　　(八)中國證監會要求的其他文件

　　投資人可以通過基金管理人網站，查閱或下載基金合同、招募說明書、托管協議及基金的各種定期和臨時公告。

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