華寶興業現金寶貨幣市場基金招募說明書

　　【重要提示】

　　本基金根據2005年2月18日中國證券監督管理委員會《關于同意華寶興業現金寶貨幣市場證券投資基金募集的批復》(證監基金字［2005］23號)和《關于華寶興業現金寶貨幣市場基金募集時間安排的確認函》(基金部函［2005］43號)的核準，進行募集。

　　基金管理人保證《華寶興業現金寶貨幣市場基金招募說明書》(以下簡稱“招募說明書”或“本招募說明書”)的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會核準，但中國證監會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

　　基金的過往業績并不預示其未來表現。

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，投資人購買本貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，本基金管理公司不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　投資有風險，投資人認購(或申購)本基金時應認真閱讀本招募說明書。

　　一、緒言

　　本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《貨幣市場基金管理暫行規定》(以下簡稱“《暫行規定》”)、其他有關規定及《華寶興業現金寶貨幣市場基金基金合同》(以下簡稱“基金合同”)編寫。

　　本招募說明書闡述了華寶興業現金寶貨幣市場基金的投資目標、策略、風險、費率等與投資人投資決策有關的必要事項，投資人在作出投資決策前應仔細閱讀本招募說明書。

　　本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。

　　本基金是根據本招募說明書所載明資料申請募集的。本招募說明書由本基金管理人解釋。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或對本招募說明書作出任何解釋或者說明。

　　本招募說明書根據基金合同編寫，并經中國證監會核準。基金合同是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務；基金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。

　　二、釋義

　　在本招募說明書中，除非文義另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

　　招募說明書：指《華寶興業現金寶貨幣市場基金招募說明書》，招募說明書是基金向社會公開發售時對基金情況進行說明的法律文件，基金招募說明書自基金合同生效日起，每6個月更新一次，并于每6個月結束之日后的45日內公告，更新內容截至每6個月的最后1日；

　　基金或本基金：指華寶興業現金寶貨幣市場基金；

　　基金合同：指《華寶興業現金寶貨幣市場基金基金合同》及其任何有效的修訂和補充；

　　基金份額發售公告：指《華寶興業現金寶貨幣市場基金基金份額發售公告》；

　　《證券法》：指《中華人民共和國證券法》；

　　《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》；

　　《運作辦法》：指《證券投資基金運作管理辦法》；

　　《銷售辦法》：指《證券投資基金銷售管理辦法》；

　　《信息披露辦法》：指《證券投資基金信息披露管理辦法》；

　　《暫行規定》：指《貨幣市場基金管理暫行規定》；

　　中國證監會：指中國證券監督管理委員會；

　　銀行業監督管理機構：指中國人民銀行和/或中國銀行業監督管理委員會；

　　基金合同當事人：指受基金合同約束，根據基金合同享受權利并承擔義務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人；

　　基金管理人或本基金管理人：指華寶興業基金管理有限公司；

　　基金托管人：指中國建設銀行股份有限公司(簡稱“中國建設銀行”)；

　　注冊登記業務：指本基金登記、存管、清算和結算業務，具體內容包括投資人基金賬戶建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業務的確認、清算和結算、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等；

　　注冊登記機構：指華寶興業基金管理有限公司或接受華寶興業基金管理有限公司委托代為辦理本基金注冊登記業務的機構；

　　銷售機構：指直銷機構及代銷機構；

　　代銷機構：指接受基金管理人委托代為辦理基金認購、申購、贖回、基金轉換等銷售業務的機構；

　　基金銷售網點：指基金管理人的直銷中心及代銷機構的代銷網點；

　　基金份額持有人：指根據基金合同合法取得本基金基金份額的個人投資者、機構投資者和合格的境外機構投資者；

　　個人投資者：指年滿18周歲，合法持有現時有效的中華人民共和國居民身份證、軍人證件等有效身份證件的中國公民，以及其他可以投資基金的自然人；

　　機構投資者：指在中國境內合法注冊登記并存續或經有權政府部門批準設立并存續、依法可以投資于證券投資基金的企業法人、事業法人、社會團體或其他組織；

　　合格的境外機構投資者：指符合國家有關法律法規規定的條件，經中國證監會批準，可投資于中國證券市場的境外機構；

　　投資人或基金投資人：指個人投資者、機構投資者和合格的境外機構投資者的合稱；

　　基金合同生效日：指基金募集結束達到成立條件，基金管理人向中國證監會辦理備案手續完畢，收到中國證監會確認書后，基金管理人宣告的基金合同生效的日期；

　　基金合同終止日：指基金合同規定的基金合同終止事由出現后按照基金合同規定的程序終止基金合同的日期；

　　基金募集期限：指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間，最長不超過3個月；

　　存續期：指基金合同生效至終止的不定期期限；

　　工作日：指貨幣市場工具主要交易市場的正常交易日；

　　開放日：指基金管理人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的日期；

　　T日：指申購、贖回或其他交易的有效申請日；

　　T＋n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)；

　　交易時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段，具體時間見基金份額發售公告；

　　認購：指投資人在本基金募集期內申請購買基金份額的行為；

　　申購：指投資人在本基金存續期內購買基金份額的行為；

　　贖回：指基金份額持有人按基金合同規定的條件要求基金管理人購回基金份額的行為；

　　基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效的業務規則在本基金份額與基金管理人管理的其他基金份額間的轉換行為；

　　轉托管：指基金份額持有人在同一基金的不同銷售機構之間實施的所持基金份額托管機構變更的操作；

　　基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣貨幣市場工具差價、銀行存款利息、已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約；

　　當前未結轉份額：指投資人交易賬戶中尚未結轉的收益或損失所對應的份額；

　　份額總余額：簡稱“總余額”，指投資人交易賬戶中的份額與當前未結轉份額之和；

　　每萬份基金日收益：指按照相關法規計算的每萬份基金份額的日收益；

　　基金七日年化收益率(%)：指以最近七日(含節假日)收益所折算的年化收益率；

　　基金資產總值：指基金所購買的各類貨幣市場工具、銀行存款本息和基金應收的申購款項以及其他資產的價值總和；

　　基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的價值；

　　基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈值和收益的過程；

　　銷售與服務費：也稱為持續營銷和服務費用，主要用于支付銷售機構傭金、以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務費等，本基金對各級基金份額按照不同的費率計提銷售與服務費，該筆費用從基金財產中扣除；

　　基金份額等級：指本基金根據投資人在銷售機構保留的基金份額等級，對投資人持有的基金份額按照不同的費率計提銷售與服務費；本基金各基金份額等級單獨公布每萬份基金日收益和基金七日年化收益率；

　　基金份額的升級：指當投資人在銷售機構保留的某級基金份額達到上一級基金份額等級最低份額限制時，基金的注冊登記機構自動將投資人在該銷售機構保留的該級基金份額升級成上一級基金份額等級；

　　基金份額的降級：指當投資人在銷售機構保留的某級基金份額不能滿足該級基金份額最低份額限制時，基金的注冊登記機構自動將投資人在該銷售機構保留的該級基金份額降級成滿足最低份額限制的下一級基金份額等級；

　　A級基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售與服務費的基金份額；

　　B級基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售與服務費的基金份額；

　　指定媒體：指中國證監會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯網網站及其他媒體；

　　元：指人民幣幣值單位元；

　　法律法規：指中華人民共和國現行有效的法律、行政法規、司法解釋、部門規章以及其他對合同當事人有約束力的決定、決議、通知等；

　　不可抗力：指基金合同當事人無法預見、無法克服、無法避免且在基金合同由基金管理人、基金托管人簽署之日后發生的，使基金合同當事人無法全部或部分履行本協議的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災害、戰爭、騷亂、火災、政府征用、沒收、法律變化、突發停電或其他突發事件、證券交易場所、貨幣市場工具主要交易場所非正常暫停或停止交易等。

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