華寶興業(yè)現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說明書(11)

　　十八、風(fēng)險(xiǎn)揭示

　　(一)投資于本基金的風(fēng)險(xiǎn)

　　1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　貨幣市場(chǎng)工具價(jià)格因受各種因素的影響而引起的波動(dòng)，將對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生潛在風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：

　　(1)政策風(fēng)險(xiǎn)

　　貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國(guó)家政策的變化對(duì)貨幣市場(chǎng)產(chǎn)生一定的影響，可能導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)，從而影響基金收益。

　　(2)經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)

　　貨幣市場(chǎng)受宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的影響，而經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的特點(diǎn)，從而對(duì)基金收益產(chǎn)生影響。

　　(3)利率風(fēng)險(xiǎn)

　　金融市場(chǎng)利率波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致貨幣市場(chǎng)的價(jià)格和收益率的變動(dòng)，基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，收益水平會(huì)受到利率變化的影響。

　　(4)購買力風(fēng)險(xiǎn)

　　本基金投資的目的是使基金財(cái)產(chǎn)保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于貨幣市場(chǎng)工具所獲得的收益可能會(huì)被通貨膨脹抵消，從而影響基金財(cái)產(chǎn)的保值增值。

　　2、信用風(fēng)險(xiǎn)

　　指基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或者發(fā)行債券公司信息披露不真實(shí)、不完整，都可能導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失和收益變化。

　　3、詐騙舞弊風(fēng)險(xiǎn)

　　詐騙舞弊風(fēng)險(xiǎn)是由于貨幣市場(chǎng)某一參與主體人員或客戶的不誠實(shí)、欺騙及不法行為給本基金造成損失的可能性。

　　4、份額面值與影子價(jià)格偏離風(fēng)險(xiǎn)

　　由于本基金采用固定凈值的計(jì)價(jià)方法，當(dāng)市場(chǎng)利率出現(xiàn)大的波動(dòng)，基金的份額面值與影子價(jià)格之間可能會(huì)發(fā)生比較大的偏離，基金為保持份額面值必須縮減份額的風(fēng)險(xiǎn)；或者不得不放棄份額面值，從而給基金份額持有人帶來損失。

　　5、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　開放式基金要隨時(shí)應(yīng)對(duì)投資人的贖回，如果基金財(cái)產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者變現(xiàn)為現(xiàn)金時(shí)使基金凈值產(chǎn)生不利的影響，都會(huì)影響基金運(yùn)作和收益水平。尤其是在發(fā)生巨額贖回時(shí)，如果基金財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)能力差，可能會(huì)產(chǎn)生基金倉位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，可能影響基金份額收益。

　　6、管理風(fēng)險(xiǎn)

　　在基金管理運(yùn)作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基金收益水平，如果基金管理人對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和證券市場(chǎng)判斷不準(zhǔn)確、獲取的信息不全、投資操作出現(xiàn)失誤，都會(huì)影響基金的收益水平。

　　7、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　在開放式基金的各種交易行為或者后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯(cuò)而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致投資人的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來自基金管理公司、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。

　　8、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　指基金管理或運(yùn)作過程中，違反國(guó)家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法規(guī)及基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。

　　9、其他風(fēng)險(xiǎn)

　　戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場(chǎng)的運(yùn)行，可能導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失。

　　金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。

　　(二)聲明

　　1、本基金未經(jīng)任何一級(jí)政府、機(jī)構(gòu)及部門擔(dān)保。投資人自愿投資于本基金，須自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司代理銷售，但是，基金并不是代銷機(jī)構(gòu)的存款或負(fù)債，也沒有經(jīng)代銷機(jī)構(gòu)擔(dān)�；蛘弑硶�，代銷機(jī)構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。

　　十九、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)清算

　　(一)基金合同的變更

　　1、變更基金合同應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)，基金合同變更的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議同意。但出現(xiàn)下列情況時(shí)，可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議，由基金管理人和基金托管人同意后變更后公布，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案：

　　(1)因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)并屬于基金合同必須遵照進(jìn)行變更的情形；

　　(2)基金合同的變更并不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化的；

　　(3)因?yàn)楫?dāng)事人名稱、注冊(cè)地址、法定代表人變更，當(dāng)事人分立、合并等原因?qū)е禄�金合同�?nèi)容必須作出相應(yīng)變動(dòng)的。

　　2、基金合同變更后應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并在備案后五日內(nèi)公告；基金合同的變更內(nèi)容自公告之日起生效。

　　(二)基金合同的終止

　　1、有下列情形之一的，本基金經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后將終止：

　　(1)基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

　　(2)基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職務(wù)，而在6個(gè)月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)幕�金管理公司承受其原有�?quán)利及義務(wù)；

　　(3)基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職務(wù)，而在6個(gè)月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C(jī)構(gòu)承受其原有權(quán)利及義務(wù)；

　　(4)基金合并、撤銷；

　　(5)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他情況。

　　2、基金合同的終止日

　　基金合同終止時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定，對(duì)基金進(jìn)行清算。清算報(bào)告經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)、律師事務(wù)所確認(rèn)并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后公告�；�金合同于公告之日終止。

　　(二)基金財(cái)產(chǎn)的清算

　　1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組

　　(1)基金合同終止時(shí)，成立基金清算小組，基金清算小組在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算；

　　(2)基金清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成�；�金清算小組可以聘用必要的工作人員；

　　(3)基金清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

　　2、基金財(cái)產(chǎn)清算程序

　　(1)基金合同終止時(shí)，由基金清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；

　　(2)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

　　(3)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估價(jià)和變現(xiàn)；

　　(4)聘請(qǐng)律師事務(wù)所出具法律意見書；

　　(5)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行審計(jì)；

　　(6)將基金清算結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；

　　(7)參加與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；

　　(8)公布基金財(cái)產(chǎn)清算公告；

　　(9)對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

　　3、清算費(fèi)用

　　清算費(fèi)用是指基金清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

　　4、基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：

　　(1)支付清算費(fèi)用；

　　(2)交納所欠稅款；

　　(3)清償基金債務(wù)；

　　(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。

　　基金財(cái)產(chǎn)未按前款(1)至(3)項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。

　　5、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

　　基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金合同終止并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金清算小組公告；清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果由基金財(cái)產(chǎn)清算小組經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后3個(gè)工作日內(nèi)公告。

　　6、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存

　　基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

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