專題摘要：由中國(guó)證券投資基金年鑒主辦的2010年基金營(yíng)銷拓展研討會(huì)9月16-17日在北京舉行。
商業(yè)銀行不僅在基金營(yíng)銷上為基金公司及其搭建平臺(tái)，同時(shí)在投資者教育、基金知識(shí)普及等方面也與基金公司一道盡力盡責(zé)。同時(shí)中國(guó)基金業(yè)畢竟還十分年輕，基金業(yè)的營(yíng)銷理念還相對(duì)單一，投資者教育仍然任重道遠(yuǎn)，基金公司仍然拼首發(fā)、規(guī)模。以投資業(yè)績(jī)帶動(dòng)持續(xù)營(yíng)銷仍然停在紙上層面。
我們也看到隨著新基金發(fā)行頻率的加快，以及股票市場(chǎng)的大幅振動(dòng)。整體上看中國(guó)基金業(yè)的增量資產(chǎn)管理規(guī)模銷售緩慢，銷售靠天吃飯的依然影響。在當(dāng)年情況下，如何改編營(yíng)銷，如何拓寬基金產(chǎn)品和銷售渠道，提高銷售渠道的服務(wù)能力，這些問(wèn)題都需要廣大業(yè)內(nèi)人士深入探討。
差異化，應(yīng)該從06、07年洪主任找我們談幾次話，標(biāo)志著差異化開始了。我們中國(guó)銀行幾十萬(wàn)客戶的開始到上千萬(wàn)客戶的開始，這時(shí)候真是要考慮差異化。
政府和企業(yè)只是有效的影響傳統(tǒng)媒體，只是影響到網(wǎng)站的新聞頁(yè)面的宣傳口徑，并不能代表你已經(jīng)真正的掌握了網(wǎng)絡(luò)輿論，真正的影響社會(huì)輿論。
07年的時(shí)候很多客戶主動(dòng)到銀行買基金，加上當(dāng)時(shí)全行業(yè)的蓬勃發(fā)展。今年上半年銀行渠道銷售基金的占比比去年還是有所提升。
做了這個(gè)行業(yè)十幾年之后，有一段時(shí)間我曾經(jīng)很迷茫，到底我們作為營(yíng)銷人員客戶的需求是什么，為什么有時(shí)候我測(cè)不段客戶還要問(wèn)？
從擇時(shí)能力來(lái)看，國(guó)內(nèi)股票型基金和混合型基金，把股票型基金作為一個(gè)整體來(lái)看是沒有收益，做倉(cāng)位控制可能長(zhǎng)期更加明顯，短期是不會(huì)帶來(lái)很大收益。
歐美國(guó)家，歐洲、美國(guó)的理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展有一百年，營(yíng)銷渠道對(duì)中國(guó)是有一定的參考意義。但是作為外資公司拓展中國(guó)業(yè)務(wù)的角色，其實(shí)我花更多的時(shí)間和精力去了解中國(guó)。
基金對(duì)我們客戶的銷售方面，我們交行的一個(gè)體會(huì)感覺是首先還是要堅(jiān)持充分的體現(xiàn)，或者是尊重客戶的選擇，以客戶為中心這一理念。
基金年鑒為行業(yè)機(jī)構(gòu)推出了《商業(yè)銀行客戶經(jīng)理基金銷售實(shí)用手冊(cè)》，有志于基金銷售這個(gè)行業(yè)發(fā)展的人，這本書就是一個(gè)必讀之物。
我們今年研討的主題就是多通道審批制的基金營(yíng)銷，我們大會(huì)可能會(huì)從基金營(yíng)銷的差異化、品牌服務(wù)，包括提升理財(cái)師的專業(yè)服務(wù)等幾個(gè)方面進(jìn)行專業(yè)的探討。
