新浪財經訊 由中國證券投資基金年鑒主辦“2010年基金營銷拓展研討會”9月17日在北京舉行。新浪財經獨家全程直播此次會議。以下為中國基金年鑒主編杜書明博士演講實錄。

　　杜博士：

　　謝謝！今天非常高興，首先要感謝我們兩個行業協會，銀行業協會和證券業協會，他們的到來對我們這樣一個會議應該說有重要的指導意義。另外大家給了我一些掌聲，在基金業來說應該是參與的比較早，現在慢慢的淡出這個行業，我說在基金營銷上是最不成熟的，把自己營銷出去了。

　　今天借這個機會，因為我個人是對學術這一塊的研究，這幾年也是做了一些工作，最早是做了一個基金評價的博士論文，后面黃平他們這樣的社會機構也有志于對行業做一些事情，這幾年也是幫助他們一起做了基金年鑒這樣一個工作。基金年鑒走過來也有很多個年頭了，可以給大家提供一些數據，行業發展的軌跡，我覺得還是很有意義的事情。

　　今天，我們又做了一件，我感覺也算一個嘗試，就是我們又做了這樣一本書，叫《商業銀行客戶經理基金銷售實用手冊》，它實用性非常強，這是第一個感受。第二，這本書的另外一個特點，其實把客戶經理看成了一個職業化的東西，從這本書真是有志于這個行業發展的話，這本書就是一個必讀之物。我記得巴非特說過投資簡單，但并不容易，我想用他的話套用到我們的銷售上也是，銷售簡單，但并不容易。我想在座的可能體會比我更深，要真正搞好這個工作真的不容易。

　　我很早就講過一句話，中國基金業有一個環節，在整個產業里面有一個環節是要補上的，就是我們的投資顧問業。現在我們知道銀行，因為整個金融體系是以銀行為基礎，或者為主導的行業體系。但是隨著市場化的發展，其實扁平化、更市場化的投資顧問這樣的一種模式，我覺得可能在未來還是有它生長的土壤。

　　我現在在工作之余，也在做(GMP)，投資理財規劃師的工作，在這方面銀行又走在了我們前列，因為他們不惜代價培養了成千上萬名的理財師。包括我們在證券行業從事工作的人，其實那條體系相比的話，其實我們懂的還是很少，需要的是綜合式的理財。現在第三方顧問式的行業在中國到底能不能起步，能走多遠？我們可能還有一些疑問，或者是挑戰。因為現在我們的客戶經理基本是附屬于，因為他們沒有一個獨立的身份，這也是我們市場發展的一個初級階段的表現。等到這個行業真正成熟了，這些理財師成熟以后，他們真正可以以基金銷售為職業生存的價值，我覺得可能這種書的價值會更大。所以，我覺得商業銀行客戶經理這樣一個定語，不是特別貼切，還可以再擴大一下，就是基金銷售顧問實用手冊，所以我覺得它的內涵很豐富。第三，我覺得它的語言特別可讀，過去老外寫的一些東西，可讀性、邏輯性可能更大，但是我看了這本書在這方面做的非常好，不是特別枯燥，讓你可讀下去。最后，這本書的內容非常豐富，后面有案例、有產品的介紹，所以我覺得這本書本身來說體系相對來說很完整的。

　　借此機會我也有一個想法，因為在座的都是基金銷售的，無論是從事領導工作也好，還是從事實際的銷售工作，你們在實際工作中可能更有發言權，我也希望有更多的人來投身到到這樣一個，把自己的經驗、做法拿出來分享，我就借此機會講這些。謝謝大家！