專題摘要：由中國證券投資基金年鑒主辦的2010年基金營銷拓展研討會9月16-17日在北京舉行。
商業銀行不僅在基金營銷上為基金公司及其搭建平臺，同時在投資者教育、基金知識普及等方面也與基金公司一道盡力盡責。同時中國基金業畢竟還十分年輕，基金業的營銷理念還相對單一，投資者教育仍然任重道遠，基金公司仍然拼首發、規模。以投資業績帶動持續營銷仍然停在紙上層面。
我們也看到隨著新基金發行頻率的加快，以及股票市場的大幅振動。整體上看中國基金業的增量資產管理規模銷售緩慢，銷售靠天吃飯的依然影響。在當年情況下，如何改編營銷，如何拓寬基金產品和銷售渠道，提高銷售渠道的服務能力，這些問題都需要廣大業內人士深入探討。
差異化，應該從06、07年洪主任找我們談幾次話，標志著差異化開始了。我們中國銀行幾十萬客戶的開始到上千萬客戶的開始，這時候真是要考慮差異化。
政府和企業只是有效的影響傳統媒體，只是影響到網站的新聞頁面的宣傳口徑，并不能代表你已經真正的掌握了網絡輿論，真正的影響社會輿論。
07年的時候很多客戶主動到銀行買基金，加上當時全行業的蓬勃發展。今年上半年銀行渠道銷售基金的占比比去年還是有所提升。
做了這個行業十幾年之后，有一段時間我曾經很迷茫，到底我們作為營銷人員客戶的需求是什么，為什么有時候我測不段客戶還要問？
從擇時能力來看，國內股票型基金和混合型基金，把股票型基金作為一個整體來看是沒有收益，做倉位控制可能長期更加明顯，短期是不會帶來很大收益。
歐美國家，歐洲、美國的理財市場發展有一百年，營銷渠道對中國是有一定的參考意義。但是作為外資公司拓展中國業務的角色，其實我花更多的時間和精力去了解中國。
基金對我們客戶的銷售方面，我們交行的一個體會感覺是首先還是要堅持充分的體現，或者是尊重客戶的選擇，以客戶為中心這一理念。
基金年鑒為行業機構推出了《商業銀行客戶經理基金銷售實用手冊》，有志于基金銷售這個行業發展的人，這本書就是一個必讀之物。
我們今年研討的主題就是多通道審批制的基金營銷，我們大會可能會從基金營銷的差異化、品牌服務，包括提升理財師的專業服務等幾個方面進行專業的探討。
