專題：2023銀行業發展論壇數字金融大會

　　12月21日金融一線消息，由新浪財經主辦的“2023銀行業發展論壇數字金融大會”今日召開，本屆論壇主題為“數字新趨勢，金融新使命”。京華世家家族辦公室董事長聶俊峰在會上參與圓桌論壇。

　　聶俊峰表示，私人銀行與家族辦公室客戶群體財富管理藍海中的“大魚”和“巨鯨”，一直被認為潛力巨大“皇冠上的明珠”。自從2007“中國私人銀行元年”、2015“中國家族辦公室元年”以來，“大魚”和“巨鯨”業務一直“富礦不富”。一方面是魚兒不上鉤、不開竅，或者營養不良；另一方面，養魚者心術不正，劣幣驅逐良幣。家族辦公室與企業家應該形成電影《大魚海棠》劇情那樣長長久久的陪伴關系。

　　無論是大眾理財客戶還是家族信托客戶，財富管理機構應為其提供差異化產品及服務組合，并通過內部充分協同滿足客戶高度定制化及跨生命階段的財富規劃需求，真正將客戶的需求作為自己服務與產品創設的出發點，只有這樣才能夠合情合理，長期的將客戶的連接業務的交易與資產規模轉化為可持續的利潤。疫情催化下，投資者交易、咨詢、信息獲取習慣發生了根本性改變，財富管理機構 一方面可通過布局數字化及遠程渠道提升業務韌性、升級客戶體驗；另一方面可借助數字化 力量賦能團隊、改善中后臺流程，實現卓越運營。我認為對一家優秀的家族辦公室而言，需要借助金融數字化轉型來實現兩大能力的提升：一是全球的頂層架構設計和運營能力。國內家族客戶目前大多數處在第一代創富階段，家庭和企業資產混同的情況較為普遍，很多沒有做好資產的隔離和傳承架構安排。因此，家族辦公室的首要職能是幫助客戶設計傳承架構，清理資產權屬、設立家族信托等，打好財富傳承的“地基”。二是以長期主義的邏輯進行大類資產配置與產品組合實施平衡的能力。家族資產應該按照分散配置，穩健投資的原則，進行大類資產的投資和配置。數字化轉型可以提升投研的顆粒度，家辦團隊可以更加熟悉各類投資市場，增強多領域資產的篩選和投資能力，從而提升持續盈利的能力。

　　聶俊峰介紹，面對相對悲觀的市場環境，京華世家在回撤控制得當、風險管理穩健的基礎上仍然取得了優異的投資業績。京華世家既是國內知名家族辦公室，京華世家私募基金管理公司也是專業策略扎實的私募證券管理人，歷經多年的發展成長為以長期主義、家族財富管理為特色的基金組合（FOF）、主觀CTA與股票策略管理人。真金白銀的投資業績證明，京華世家既可以管好家族的“大錢”，也能夠為機構打理好“長錢”。

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責任編輯：趙思遠