“假銀行”被揭穿竟然喊話監(jiān)管要“消除誤會”

　　監(jiān)管部門提醒：消費者要在正規(guī)金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)

　　一家被監(jiān)管部門曝光的假銀行，不僅沒低調(diào)隱匿，還公開喊話要與監(jiān)管溝通，“消除誤會”。5月26日，廣東銀保監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于“中國平原銀行”涉嫌違法行為的公告》，稱從未審批許可過“中國平原銀行”籌備、設(shè)立并經(jīng)營有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)，“中國平原銀行”涉嫌非法設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)、非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。這家假銀行在被銀保監(jiān)局曝光后，大膽宣稱成立了工作組要與監(jiān)管溝通對接，“消除誤會”。

　　廣東銀保監(jiān)局：

　　“中國平原銀行”未經(jīng)審批

　　近期，廣東銀保監(jiān)局監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，部分網(wǎng)站、微信公眾號等平臺上出現(xiàn)“中國平原銀行”相關(guān)網(wǎng)絡(luò)信息。“中國平原銀行”通過微信公眾號等渠道收集消費者的身份、財產(chǎn)信息，辦理開展相關(guān)業(yè)務(wù)。對此，廣東銀保監(jiān)局鄭重提醒：中國銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)未曾審批許可過“中國平原銀行”籌備、設(shè)立并經(jīng)營有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)，“中國平原銀行”涉嫌非法設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)、非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。

　　廣東銀保監(jiān)局表示，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律規(guī)定，未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位或者個人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。

　　廣東銀保監(jiān)局請廣大金融消費者提高警惕，增強風(fēng)險防范意識和識別能力，通過正規(guī)金融機構(gòu)、正規(guī)渠道辦理金融業(yè)務(wù)，遠(yuǎn)離不法侵害，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。如發(fā)現(xiàn)廣東轄內(nèi)“中國平原銀行”相關(guān)情況，歡迎撥打舉報咨詢電話提供線索。

　　假銀行自稱成立工作組

　　要向監(jiān)管匯報“消除誤會”

　　令人吃驚的是，在被監(jiān)管揭穿之后，這家所謂的“中國平原銀行”不但絲毫沒有收斂，反倒還在網(wǎng)上發(fā)布公告《中國平原銀行責(zé)成工作組與廣東銀保監(jiān)局積極對接》。在上述公告中，“中國平原銀行”稱，在看到上述負(fù)面新聞后，第一時間響應(yīng)并成立了廣東工作組，計劃于5月27日上午與廣東銀保監(jiān)局對接，將籌備情況向廣東銀保監(jiān)局做出匯報，找出該新聞出現(xiàn)的根本原因，達(dá)成一致并消除誤會。

　　在公告中，“中國平原銀行”還大言不慚地表示：“團(tuán)隊年輕但不失穩(wěn)重，勇于創(chuàng)新卻考慮周全，雖有不足但成長迅速。我們的產(chǎn)品邏輯清晰且可持續(xù)發(fā)展，遵守基本的經(jīng)濟(jì)規(guī)律，至今尚未造成人民財產(chǎn)的任何損失，亦未收到任何投訴。”

　　相關(guān)公眾號已經(jīng)被停用

　　漏洞顯而易見

　　北京青年報記者發(fā)現(xiàn)，一個名為“House Loans Treasure”的公眾號，其簡介為“中國平原銀行（籌）房貸保”。截至北青報記者發(fā)稿時，該公眾號已經(jīng)被停止使用。該微信公眾號賬戶主體名為“廣州小吼成象科技有限公司”，賬戶類型為企業(yè)，IP屬地顯示為廣東。公眾號簡介為中國平原銀行（籌）房貸保。

　　但據(jù)網(wǎng)友提供的截圖，該公眾號在被停用前共發(fā)文17篇，直接出現(xiàn)“中國平原銀行”相關(guān)字樣的發(fā)文有13篇。其中，2022年1月15日一篇題為“2021年中國平原銀行籌備進(jìn)度&房貸保產(chǎn)品發(fā)展里程碑事件”的文章寫到，去年“中國平原銀行”籌備工作組曾分別與花都區(qū)政府、廣州市政府和廣東省政府相關(guān)部門溝通了銀行籌備情況；去年7月，這家“假銀行”的降房貸產(chǎn)品獲得了首位客戶，來自廣州。

　　根據(jù)3月12日該公眾號的一篇文章，這家“假銀行”甚至開會討論了與廣州住房公積金管理中心聯(lián)合辦公的事宜。

　　去年4月1日，該公眾號發(fā)布了一篇投資者關(guān)系說明稱，目前擬入股“中國平原銀行”的機構(gòu)有“國家市場監(jiān)督管理總局（待定）、中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司（已表達(dá)投資意向）”。

　　從廣東銀保監(jiān)局發(fā)布的公告看，這些說辭無疑均為謊言。

　　據(jù)該公眾號披露，目前“中國平原銀行”主要產(chǎn)品包括：平原房貸保、平原生育保、平原企業(yè)保以及平原信用保，銀行地址位于廣州珠江新城。而公眾號的照片顯示，這家“假銀行”已有線下門店，玻璃大門上貼著“中國平原銀行”的字樣和圖標(biāo)。

　　企查查信息顯示，“廣州小吼成象科技有限公司”是一家2020年5月20日成立、注冊資本為500萬元的小微企業(yè)，法定代表人與疑似實際控制人名為陳素彩；其所屬行業(yè)為“軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)”，經(jīng)營范圍是“信息技術(shù)咨詢服務(wù)、軟件開發(fā)、蔬菜零售、水果零售”等內(nèi)容，并沒有金融相關(guān)內(nèi)容。

　　有銀行人士指出，如果真如“中國平原銀行”所說，自己在籌備期，也不能開展任何銀行業(yè)務(wù)，因為銀行在籌備期是不可以開展金融業(yè)務(wù)的，但這家“銀行”已經(jīng)在去年7月獲得了首位客戶，這是一個顯而易見的漏洞。

　　文/本報記者　程婕　 

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責(zé)任編輯：李桐