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香港的反洗錢法律體系全面完善，組織架構協調高效，政府更實行全民參與制，任何香港公民一旦發現有可疑交易，都可通過電話、傳真、郵遞或在網上進行舉報，這些經驗對內地來說都值得借鑒和學習。然而”楷模“也并非無懈可擊，有意見認為香港避重就輕，只抓小嘍啰充數。
7月9日中午，央視《新聞直播間》用20分鐘的長度，以記者暗訪的形式，播出了一條報道，批評中國銀行大肆洗黑錢，開地下錢莊，并直接定性中行“優匯通”為“見不得光的銀行業務”。
金融機構從事合規的人員幾乎是全公司地位最低、薪水最差的一群人，怎么能指望他們對業務的風險點有洞若觀火的了解？況且，在或有的面值幾十萬的罰單與業務中間權衡，誰都會選擇業務。
地下錢莊收取0.6%的洗錢費用是高了還是低了？我問了一圈，發現很難估算。由于“地下錢莊”本身是非法行業，各自操作方式也不同，誰也不會把資金通道和盈利模式向外人透露，就很難測算出行業均價。
在試點階段，中行規定參與本業務的客戶不能是官員以及官員家屬。如果是事業單位和金融機構工作人員，則需要單位主管領導簽字批準。在資金使用方面，也僅限于為客戶移民和購置海外不動產。在人民幣跨境匯出額度中，中行也將其控制在部分國家移民所需金額以內。
廣東省于2012年下半年已經開始試行個人跨境人民幣匯款，容許內地居民以個人名義進行人民幣匯款，而無需轉換美元再匯款。但這次試點相當低調，且限制條件嚴苛。被嚴格限制在包括中國銀行等幾個銀行分行范圍內，而且不許對外大加宣傳。
目前，中國正在有管控地改革外匯體制。如果作為大行從事地下錢莊的洗錢和轉移金融資本到外海，使得中國外匯管制形同虛設，那將會造成兩大危害：首先，造成國際熱錢大舉進入中國，在中國興風作浪，危害中國經濟的良性發展。其次，造成大量的資金財富逃避管制而流失海外，...
7月9日中午，央視《新聞直播間》以20分鐘的長度，通過記者暗訪的形式，播報了一則新聞。新聞中，央視批評中行涉嫌洗錢，并驚呼中行“優匯通”為“見不得光的銀行業務”。
