作為全國首批獲準(zhǔn)開業(yè)的銀行理財(cái)公司，工銀理財(cái)于近日迎來三周年“生日”。

　　“過去三年是工銀理財(cái)勇攀高峰、追求卓越的第一程，可以說是從無到有搭體系、從0到1建機(jī)制的過程。”工銀理財(cái)董事長王海璐日前在接受中國證券報(bào)記者采訪時(shí)如此感慨。

　　工銀理財(cái)董事長 王海璐

　　站在新的起點(diǎn)，工銀理財(cái)又將如何從1駛向另一片星辰大海？在掌舵者王海璐心中，航向清晰，唯有只爭(zhēng)朝夕，使命必達(dá)。“工銀理財(cái)將繼續(xù)不忘初心、堅(jiān)守使命，緊緊圍繞服務(wù)國家戰(zhàn)略、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)客戶需求的經(jīng)營主線，為客戶提供富有競(jìng)爭(zhēng)力的產(chǎn)品。”

　　蹄疾步穩(wěn) 全面鍛造核心競(jìng)爭(zhēng)力

　　資管新規(guī)全面落地以來，銀行理財(cái)迎來全新的發(fā)展階段，原有的“資金池”運(yùn)作模式被徹底打破，投研、風(fēng)控、運(yùn)營等一系列體制機(jī)制都需要重新建立，對(duì)于工銀理財(cái)這樣的頭部機(jī)構(gòu)亦是如此。

　　“過渡期中，公司遇到的困難和挑戰(zhàn)是不言而喻的，但彩虹和風(fēng)雨共生，機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。”王海璐欣慰地說，目前工銀理財(cái)凈值化轉(zhuǎn)型發(fā)展初見成效，經(jīng)營質(zhì)效得到有效提升。

　　在她看來，2021年是工銀理財(cái)成果最為豐碩的一年。這一年，工銀理財(cái)實(shí)現(xiàn)了自主發(fā)行產(chǎn)品規(guī)模增量和自主資產(chǎn)投資規(guī)模增量的同業(yè)雙第一，凈值型理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模于業(yè)內(nèi)率先突破了2萬億元，為客戶創(chuàng)造了超600億元的投資收益，并且榮獲了銀行理財(cái)公司金牛獎(jiǎng)等重要獎(jiǎng)項(xiàng)。

　　去年9月獲批成為養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品首批試點(diǎn)機(jī)構(gòu)，也是工銀理財(cái)發(fā)展史上一座里程碑。“2021年年底，我們推出首只養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品，今年年初又陸續(xù)發(fā)行了多只產(chǎn)品。從試點(diǎn)情況看，產(chǎn)品募集順利，運(yùn)作平穩(wěn)，購買群體的年齡分布廣泛，市場(chǎng)反響良好。”王海璐介紹。

　　行業(yè)龍頭是如何煉成的？王海璐表示，公司發(fā)展最重要的經(jīng)驗(yàn)就是要始終堅(jiān)持以客戶為中心，為客戶提供全天候、陪伴式的服務(wù)，不斷提升客戶獲得感與投資體驗(yàn)。在投研能力建設(shè)方面，公司始終堅(jiān)持以投研“硬核”實(shí)力為基礎(chǔ)，逐步打造自身差異化優(yōu)勢(shì)。

　　行司聯(lián)動(dòng)、母子協(xié)同也是工銀理財(cái)?shù)闹匾ナ帧Ｔ谀感袔椭拢ゃy理財(cái)?shù)靡愿酶斓赜|達(dá)客群和響應(yīng)需求，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品規(guī)模及客戶數(shù)量的穩(wěn)步增長。“與此同時(shí)，工銀理財(cái)也借助母行強(qiáng)大渠道和多年專業(yè)能力積累，在資產(chǎn)端、風(fēng)控端、科技端等領(lǐng)域積累了豐富經(jīng)驗(yàn)，快速建立健全了適用于銀行理財(cái)?shù)臉I(yè)務(wù)體系。”王海璐說。

　　深耕投研 優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品滿足多樣化需求

　　回歸本源，資管機(jī)構(gòu)的使命依然是充分發(fā)揮專業(yè)的資產(chǎn)管理能力，為客戶提供富有競(jìng)爭(zhēng)力的產(chǎn)品。

　　王海璐介紹，為滿足居民資產(chǎn)配置多元化的需求，成立三年以來，工銀理財(cái)打造了策略豐富的多元化產(chǎn)品貨架，形成了以現(xiàn)金管理、“固收+”、多資產(chǎn)組合、另類產(chǎn)品為基礎(chǔ)，權(quán)益、量化、跨境為特色的“4+3”全譜系產(chǎn)品體系。

　　“我們?cè)陂L期投資過程中保持良好的產(chǎn)品收益，為客戶創(chuàng)造了豐厚的回報(bào)。”王海璐表示，自成立以來，公司已到期產(chǎn)品637只，發(fā)行規(guī)模5331.78億元，加權(quán)平均到期收益率達(dá)4.20%，加權(quán)平均超額收益率達(dá)0.33%，為客戶創(chuàng)造投資收益達(dá)843.83億元。

　　即便2022年以來面對(duì)資本市場(chǎng)波動(dòng)行情和產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型的挑戰(zhàn)，工銀理財(cái)管理的各類型理財(cái)產(chǎn)品也表現(xiàn)出較好的風(fēng)險(xiǎn)控制能力和持續(xù)創(chuàng)造收益能力。今年以來，工銀理財(cái)已為客戶創(chuàng)造投資收益接近300億元，到期產(chǎn)品平均收益率達(dá)3.27%。

　　在打造優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品方面，工銀理財(cái)始終在不斷探索。王海璐表示，養(yǎng)老理財(cái)是公司當(dāng)前的重點(diǎn)業(yè)務(wù)之一，也是公司大力踐行普惠金融、助推養(yǎng)老金第三支柱發(fā)展的重要戰(zhàn)略舉措。

　　“目前銀行理財(cái)產(chǎn)品期限仍偏中短期，養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品的期限則較長，可以有效補(bǔ)充銀行理財(cái)中長期產(chǎn)品線，進(jìn)一步發(fā)揮銀行理財(cái)在大類資產(chǎn)配置方面的優(yōu)勢(shì)。我們將以今年養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)范圍擴(kuò)容為契機(jī)，持續(xù)發(fā)揮先行先試的引領(lǐng)作用。”她說。

　　具體來看，一是加強(qiáng)存量產(chǎn)品的投資管理，力爭(zhēng)帶給客戶更好的投資體驗(yàn)；二是根據(jù)前期試點(diǎn)產(chǎn)品發(fā)行、運(yùn)作情況，優(yōu)化調(diào)整產(chǎn)品設(shè)計(jì)，加快推出更多更優(yōu)質(zhì)的養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品；三是進(jìn)一步加強(qiáng)與各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)各界溝通，持續(xù)開展投資者教育和內(nèi)部培訓(xùn)工作，確保試點(diǎn)工作穩(wěn)妥合規(guī)。

　　頭雁引領(lǐng) 畫出最大同心圓

　　作為國有大行理財(cái)子公司，工銀理財(cái)堅(jiān)守服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的初心使命，充分發(fā)揮全牌照和直投優(yōu)勢(shì)，積極探索連接國家戰(zhàn)略導(dǎo)向、實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資與居民資產(chǎn)配置的高效路徑，發(fā)揮“頭雁作用”。

　　據(jù)王海璐介紹，截至2021年末，工銀理財(cái)投資配置在固定收益證券、項(xiàng)目類和權(quán)益類資產(chǎn)余額近1.8萬億元，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了有力的金融支持。

　　具體來看，一是充分發(fā)揮直接投融資優(yōu)勢(shì)，引領(lǐng)資管行業(yè)推動(dòng)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。二是支持國家重點(diǎn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展，精準(zhǔn)培育新的成長空間和創(chuàng)新動(dòng)能。三是貫徹綠色發(fā)展理念，積極支持綠色金融可持續(xù)發(fā)展。

　　據(jù)工銀理財(cái)提供的數(shù)據(jù)，截至2021年末，工銀理財(cái)已覆蓋逾800戶制造業(yè)發(fā)債主體，支持制造業(yè)的投資規(guī)模突破1800億元。截至2021年末，公司在債券、權(quán)益、非標(biāo)等領(lǐng)域共同發(fā)力，投資各類綠色資產(chǎn)余額近6300億元。

　　此外，工銀理財(cái)也積極創(chuàng)新服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的模式。據(jù)王海璐介紹，2021年工銀理財(cái)參與了首批基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs試點(diǎn)工作，通過靈活運(yùn)用債權(quán)、股權(quán)投資等多種業(yè)務(wù)品種服務(wù)重點(diǎn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展，在粵港澳大灣區(qū)、長江經(jīng)濟(jì)帶、京津冀一體化、一帶一路、雄安新區(qū)等領(lǐng)域新增投資超9000億元。

　　“綠色金融方面，我們?nèi)ツ陝?chuàng)新首發(fā)了‘碳中和’資產(chǎn)配置指數(shù)及綠色金融主題理財(cái)產(chǎn)品，進(jìn)一步探索挖掘‘雙碳’背景下多資產(chǎn)投資機(jī)遇，取得了不錯(cuò)的效果。”她說。

　　王海璐表示，下一步，工銀理財(cái)將在綠色金融和低碳領(lǐng)域與同業(yè)開展更加廣泛、緊密、深度的合作，通過綜合金融服務(wù)支持更多綠色項(xiàng)目，加快綠色金融信息化建設(shè)步伐，全方位實(shí)現(xiàn)“綠色共享、綠色共贏”。

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責(zé)任編輯：宋源珺