28億銀行存款被挪用，成了周末最熱的話題之一。

　　10月24日，渤海銀行發(fā)布聲明稱，“我分行發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為，已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案”。據(jù)了解，此事緣起于日前有媒體報(bào)道稱，渤海銀行南京分行挪用企業(yè)客戶28億元存款，用作其他公司的貸款質(zhì)押擔(dān)保。

　　同日，江西濟(jì)民可信集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“濟(jì)民可信集團(tuán)”）發(fā)布微信文章稱，被挪用存款的企業(yè)是該集團(tuán)下屬的兩家子公司，并發(fā)出“六問”質(zhì)疑渤海銀行南京分行對(duì)第三方企業(yè)挪用其存款辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)一事早已知情，卻不作為。

　　“作為儲(chǔ)戶，我集團(tuán)在8月19日發(fā)現(xiàn)存款遭莫名質(zhì)押后，立刻與渤海銀行南京分行聯(lián)系并交涉。”濟(jì)民可信集團(tuán)表示，在幾番交涉無(wú)果后，該集團(tuán)已于9月3日向無(wú)錫警方報(bào)案，目前正等待警方查明事實(shí)真相。

　　券商中國(guó)記者已就濟(jì)民可信集團(tuán)“六問”文章內(nèi)容及渤海銀行是否啟動(dòng)內(nèi)部調(diào)查等問題詢問該行，但截至券商中國(guó)發(fā)稿前暫未收到回復(fù)。

　　當(dāng)事方“六問”渤海銀行

　　據(jù)中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)此前報(bào)道，無(wú)錫濟(jì)煜山禾藥業(yè)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“山禾藥業(yè)”）和其關(guān)聯(lián)方南京恒生制藥有限公司（以下簡(jiǎn)稱“恒生制藥”）存于渤海銀行南京分行的28億元存款，在兩企業(yè)不知情的情況下被用于為華業(yè)石化南京有限公司（以下簡(jiǎn)稱“華業(yè)石化”）提供票據(jù)融資擔(dān)保。

　　10月24日，渤海銀行發(fā)布聲明稱，在與相關(guān)企業(yè)日常業(yè)務(wù)辦理過程中，該分行發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為，已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，依法尋求司法解決。“我們鄭重承諾，將一如既往堅(jiān)決維護(hù)客戶合法權(quán)益，保障客戶資金安全，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。”

　　但當(dāng)事方濟(jì)民可信集團(tuán)對(duì)渤海銀行的聲明并不滿意。天眼查信息顯示，山禾藥業(yè)與恒生制藥同屬于濟(jì)民可信集團(tuán)旗下子公司。

　　資料顯示，濟(jì)民可信是中國(guó)知名的現(xiàn)代化大健康產(chǎn)業(yè)集團(tuán)，公司創(chuàng)建于1999年，業(yè)務(wù)覆蓋醫(yī)藥、能源、投資等領(lǐng)域，現(xiàn)有員工12000余名，總部位于中國(guó)南昌。濟(jì)民可信在醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)專注于化學(xué)藥、生物制劑、現(xiàn)代中藥、保健品的研發(fā)、生產(chǎn)和銷售，已完成國(guó)際化研發(fā)布局，建立了上海、南京、美國(guó)新澤西一體化的研發(fā)體系，通過設(shè)立在江西、江蘇、浙江、吉林等省的10家制藥基地，推動(dòng)前沿產(chǎn)品的全球開發(fā)和轉(zhuǎn)化落地。

　　當(dāng)日，濟(jì)民可信集團(tuán)微信公眾號(hào)發(fā)布文章《六問渤海銀行南京分行！》內(nèi)容直指渤海銀行南京分行對(duì)華業(yè)石化挪用其存款作為質(zhì)押擔(dān)保一事存在包庇。

　　根據(jù)濟(jì)民可信集團(tuán)描述，2021年3月，無(wú)錫方盛會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)該集團(tuán)子公司山禾藥業(yè)進(jìn)行例行調(diào)查時(shí)，向渤海銀行發(fā)出詢證函，在函中“山禾藥業(yè)在渤海銀行的7筆存款共計(jì)10.1億不存在凍結(jié)、擔(dān)保或其他使用限制”的內(nèi)容項(xiàng)下，該行回復(fù)：“經(jīng)本行核對(duì)，所函證項(xiàng)目與本行記載信息相符。”

　　但濟(jì)民可信集團(tuán)稱，渤海銀行已告知該集團(tuán)，在回復(fù)前述詢證函前，該集團(tuán)子公司的存款已經(jīng)遭質(zhì)押。

　　“作為儲(chǔ)戶，我集團(tuán)在8月19日發(fā)現(xiàn)存款遭莫名質(zhì)押后，立刻與渤海銀行南京分行聯(lián)系并交涉，表明我方立場(chǎng)，并要求銀行方面切實(shí)保障儲(chǔ)戶合法權(quán)益、確保儲(chǔ)戶資金安全。”濟(jì)民可信集團(tuán)在文章中寫道，“幾番交涉無(wú)果后，我集團(tuán)于9月3日向無(wú)錫警方報(bào)案，目前正等待警方查明事實(shí)真相。”

　　質(zhì)押業(yè)務(wù)過程疑點(diǎn)重重？

　　券商中國(guó)記者根據(jù)濟(jì)民可信集團(tuán)發(fā)布的“六問”文章梳理該集團(tuán)方面描述的事件經(jīng)過如下：

　　8月19日，濟(jì)民可信集團(tuán)獲知有人正在銀行柜臺(tái)冒充集團(tuán)人員辦理存款質(zhì)押手續(xù)，財(cái)務(wù)人員第一時(shí)間致電渤海銀行南京分行并要求立刻報(bào)警。

　　8月21日晚，渤海銀行南京分行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理胡兆鋒、助理管鵬程與濟(jì)民可信集團(tuán)進(jìn)行交涉，并介紹有兩位隨行人員是該筆貸款方華業(yè)石化的負(fù)責(zé)人。根據(jù)濟(jì)民可信集團(tuán)曝光的多段錄音，該筆質(zhì)押業(yè)務(wù)并未獲得存款方同意，“沒有和存款企業(yè)交流過這件事”，華業(yè)石化與存款方也不存在任何往來(lái)。

　　錄音材料中，一段標(biāo)注為華業(yè)石化資金部總監(jiān)的女士表示，企業(yè)與合作關(guān)系良好的銀行會(huì)開展一些合作，“我們做貸款，他們做存款，也是給銀行沖量”，該筆存款質(zhì)押擔(dān)保業(yè)務(wù)也是由銀行提出。

　　另一段發(fā)言人標(biāo)注為管鵬程的錄音中，其提出希望能夠允許銀行繼續(xù)用山禾藥業(yè)5億元存款，為華業(yè)石化從渤海銀行貸款提供存單質(zhì)押。“一旦25號(hào)他續(xù)不上，您這邊不給他做，還不了了，逾期，我們銀行代付，第一時(shí)間就會(huì)拿你們存單，你那邊報(bào)警，好，那整個(gè)存單28億全部?jī)鼋Y(jié)，你存單也拿不走，錢也拿不走。”

　　8月25日，因華業(yè)石化未能在還款日償還貸款，渤海銀行南京分行將恒生制藥4.5億元存款強(qiáng)行劃扣。

　　9月3日，濟(jì)民可信集團(tuán)在多次交涉無(wú)果后，向無(wú)錫警方報(bào)警，希望查明事實(shí)真相。

　　針對(duì)濟(jì)民可信集團(tuán)質(zhì)疑渤海銀行南京分行對(duì)該集團(tuán)存款被挪用后進(jìn)行質(zhì)押貸款的全過程知情一事，券商中國(guó)記者已請(qǐng)渤海銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人置評(píng)，并詢問該事件調(diào)查進(jìn)展，不過，截至發(fā)稿前暫未收到回復(fù)。

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責(zé)任編輯：張海營(yíng)