德盛穩(wěn)健證券投資基金

　　招募說明書（更新）摘要

　　基金管理人：國聯(lián)安基金管理有限公司基金托管人：中國工商銀行股份有限公司

　　重要提示

　　本基金由基金管理人經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2003]80號文批準(zhǔn)募集設(shè)立，核準(zhǔn)日期為2003年6月16日。本基金的基金合同于2003年8月8日正式生效。

　　投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人申購基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀招募說明書。

　　基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。

　　本摘要根據(jù)基金合同和基金招募說明書編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。基金合同是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。

　　本基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　本招募說明書（更新）所載內(nèi)容截止日為2008年2月29日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2007年12月31日(財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì))。

　　一、基金合同生效的日期：2003年8月8日

　　二、基金管理人

　　（一）基金管理人概況

　　基金管理人名稱： 國聯(lián)安基金管理有限公司

　　住所：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道88號金茂大廈46層

　　辦公地址：同上

　　設(shè)立日期：2003年4月3日

　　法定代表人：符學(xué)東

　　電話：021-50478080

　　聯(lián)系人：黃欣

　　本基金管理人是經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2003]42號文批準(zhǔn)，由國泰君安證券股份有限公司和德國安聯(lián)集團(tuán)共同發(fā)起設(shè)立的中外合資基金管理公司，公司注冊資本為1億元人民幣：其中國泰君安證券股份有限公司出資比例為67%； 德國安聯(lián)集團(tuán)出資比例為33%。

　　（二）主要人員情況

　　1、董事

　　（1）符學(xué)東先生，董事長，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，高級經(jīng)濟(jì)師，中共黨員。歷任國家體制改革委員會(huì)分配司副處長，國泰證券有限公司總裁助理，國泰君安證券股份有限公司副總裁。現(xiàn)擔(dān)任國聯(lián)安基金管理有限公司董事長。

　　（2）Bruce Kho(許耀發(fā))先生，副董事長，注冊會(huì)計(jì)師。歷任德盛安聯(lián)資產(chǎn)管理有限公司香港分公司亞太區(qū)行政總裁，現(xiàn)擔(dān)任德盛安聯(lián)資產(chǎn)管理公司(AGI)亞太區(qū)董事長。

　　（3）先江先生，董事兼總經(jīng)理，德國基爾大學(xué)企業(yè)管理碩士，歷任德累斯登銀行德國法蘭克福總部機(jī)構(gòu)投資銀行部投資顧問，機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理資深投資顧問，機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理駐遠(yuǎn)東區(qū)代表，德累斯登銀行德國法蘭克福總部業(yè)務(wù)發(fā)展部資深經(jīng)理，臺灣德盛證券投資信托股份有限公司執(zhí)行董事兼總經(jīng)理。現(xiàn)擔(dān)任國聯(lián)安基金管理有限公司總經(jīng)理。

　　（4）庹啟斌先生，董事，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，歷任君安證券營業(yè)部經(jīng)理，君安證券資產(chǎn)管理公司研究部經(jīng)理，君安證券香港公司研究策劃部經(jīng)理，君安證券經(jīng)紀(jì)管理部總經(jīng)理，君安證券債券部總經(jīng)理，君安證券副總裁。現(xiàn)同時(shí)擔(dān)任國泰君安證券股份有限公司副總裁。

　　（5）李迅雷先生， 1991年碩士畢業(yè)于上海財(cái)經(jīng)大學(xué)國際貿(mào)易專業(yè)。畢業(yè)后至1996年，工作于上海財(cái)經(jīng)大學(xué)研究所。1996年7月加盟君安證券研究所，現(xiàn)任國泰君安證券股份有限公司總裁助理、研究所所長和銷售交易部總經(jīng)理，中國證券分析師委員會(huì)副主任委員。主要研究方向?yàn)槔�率、國際投資和證券市場。1989年開始從事國內(nèi)證券市場研究，先后編著、翻譯證券類書籍五本，在各類學(xué)術(shù)性、專業(yè)性報(bào)刊雜志上發(fā)表論文、研究報(bào)告百余篇。

　　（6）許冠庠先生，獨(dú)立董事，本科學(xué)歷，高級經(jīng)濟(jì)師。歷任上海市物資局局長、上海市經(jīng)濟(jì)委員會(huì)副主任、上海市計(jì)劃委員會(huì)副主任、申能集團(tuán)有限公司黨委書記、董事長。

　　（7）王麗女士，獨(dú)立董事，法學(xué)博士。曾在山東師范大學(xué)、中國政法大學(xué)任教，1988年到國家司法部工作，歷任副處長、處長，1993年受司法部指派籌建中國律師事務(wù)中心，任常務(wù)副主任、主任，后中心更名為德恒律師事務(wù)所，任主任。現(xiàn)任德恒律師事務(wù)所主任、首席全球合伙人，德恒律師學(xué)院院長、教授，清華大學(xué)、北京大學(xué)研究生導(dǎo)師，中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)仲裁員。

　　（8）Bernd-Uwe Stucken 先生，獨(dú)立董事，法學(xué)博士，他是一位擁有超過15年商業(yè)經(jīng)驗(yàn)的執(zhí)業(yè)律師。現(xiàn)同時(shí)擔(dān)任Haarmann Hemmelrath & Partner’s and Haarmann Hemmelrath Management Consultants’ 上海代表處的執(zhí)行合伙人、Sto AG和Seeber公司的董事。

　　（9）Thilo Ketterer先生，獨(dú)立董事，經(jīng)濟(jì)管理博士，德國注冊會(huì)計(jì)師，歷任德國NEXIA國際集團(tuán)審計(jì)助理，Carl Zeiss Semiconductor Manufacturing Technologies(SMT)AG會(huì)計(jì)主管，以色列Microspec Technologies Inc.董事，現(xiàn)經(jīng)德國紐倫堡羅德會(huì)計(jì)師事務(wù)所（有限責(zé)任）合伙集團(tuán)委派至羅德會(huì)計(jì)師事務(wù)所（有限公司）合伙集團(tuán)駐上海代表處擔(dān)任首席代表。

　　2、監(jiān)事

　　（1）蔣憶明先生，會(huì)計(jì)師，博士，1990年7月參加工作。1990年7月至1993年5月?lián)�任深圳宇康太陽能有限公司�?cái)務(wù)部經(jīng)理；1993年5月至1999年8月歷任君安證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、資金計(jì)劃部副總經(jīng)理、總經(jīng)理、君安證券公司財(cái)務(wù)總監(jiān)；1999年8月至2000年9月任國泰君安證券股份有限公司深圳分公司副總經(jīng)理；2000年10月起任國泰君安證券股份有限公司總會(huì)計(jì)師；2003年4月起任國泰君安證券股份有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)。

　　（2）Eric Chun Hung Lai （黎俊雄），特許金融分析師（CFA），澳洲執(zhí)業(yè)會(huì)計(jì)師，財(cái)務(wù)學(xué)博士。歷任Taisho Marine & Fire Insurance（新加坡）會(huì)計(jì)主任，Sun Alliance Insurance（新加坡）會(huì)計(jì)師，Swiss Reinsurance（新加坡及香港）會(huì)計(jì)總監(jiān)，安聯(lián)保險(xiǎn)亞太區(qū)財(cái)務(wù)總監(jiān)。現(xiàn)任安聯(lián)資產(chǎn)管理公司亞太區(qū)財(cái)務(wù)與控制總監(jiān)。

　　（3）古韻女士，職工監(jiān)事，碩士。曾任職于君安證券有限責(zé)任公司法律室、國泰君安證券股份有限公司法律事務(wù)總部，現(xiàn)擔(dān)任本公司總經(jīng)理助理、兼任監(jiān)察稽核部總監(jiān)，董事會(huì)秘書。

　　3、公司其他高級管理人員

　　（1）張維寰先生，副總經(jīng)理，金融專業(yè)碩士。歷任山東證券公司研究中心副主任，君安證券公司債券部副總經(jīng)理，國泰君安證券公司資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理，國聯(lián)安基金管理有限公司副總經(jīng)理，聯(lián)合證券公司副總裁。

　　（2）石正同先生，副總經(jīng)理，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任荷蘭銀行臺北分行協(xié)理，日本大和投信（香港）資深投資經(jīng)理，英國保誠投信（臺北）投資長，匯豐中華投信（臺灣）投資部副總。

　　（3）孫建先生，副總經(jīng)理，經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士。歷任中信實(shí)業(yè)銀行（北京）本幣、外幣證券交易員、安聯(lián)集團(tuán)德累斯登銀行投資管理公司德意志投資信托基金管理公司（法蘭克福）基金經(jīng)理，負(fù)責(zé)在亞洲新興市場的股票投資。

　　（4）謝榮興先生，督察長，高級會(huì)計(jì)師，上海市政協(xié)委員，民主黨派。歷任上海萬國證券公司黃埔營業(yè)部總經(jīng)理、上海萬國證券公司總經(jīng)理助理、董事和交易總監(jiān)、君安證券有限責(zé)任公司副總裁、董事、國泰君安證券股份有限公司總經(jīng)濟(jì)師、國泰君安投資管理股份有限公司副董事長兼總裁。

　　4、本基金基金經(jīng)理簡介

　　歷任基金經(jīng)理：

　　孫建先生，擔(dān)任本基金基金經(jīng)理時(shí)間為：2003年8月至2004年9月。

　　錢建先生，擔(dān)任本基金基金經(jīng)理時(shí)間為：2004年9月至2005年9月。

　　孫蔚女士，擔(dān)任本基金基金經(jīng)理時(shí)間為：2005年9月至2007年4月。

　　現(xiàn)任基金經(jīng)理：

　　孫建先生，副總經(jīng)理，經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士。歷任中信實(shí)業(yè)銀行（北京）本幣、外幣證券交易員、安聯(lián)集團(tuán)德累斯登銀行投資管理公司德意志投資信托基金管理公司（法蘭克福）基金經(jīng)理，負(fù)責(zé)在亞洲新興市場的股票投資。2007年4月起兼任德盛穩(wěn)健證券投資基金以及德盛安心成長混合型證券投資基金基金經(jīng)理。

　　馮天戈先生，理學(xué)碩士。馮天戈先生于1996年5月加入海南富島資產(chǎn)管理有限公司任研究員，2001年10月加入長城基金管理有限公司任研究員、基金經(jīng)理助理，2003年5月加入國泰基金管理有限公司任基金經(jīng)理助理，2004年3月起任國泰金鷹增長基金基金經(jīng)理，2006年9月起兼任國泰金鵬藍(lán)籌價(jià)值基金基金經(jīng)理，2007年4月加入工銀瑞信基金管理有限公司，2007年10月加入國聯(lián)安基金管理有限公司，任副投資總監(jiān)。（2008年3月17日公告）

　　5、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。

　　三、 基金托管人

　　（一）基金托管人基本情況

　　名稱：中國工商銀行股份有限公司

　　注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號

　　成立時(shí)間：1984年1月1日

　　法定代表人：姜建清

　　注冊資本：人民幣334，018，850，026元

　　聯(lián)系電話：010-66106912

　　聯(lián)系人：蔣松云

　　（二）主要人員情況

　　截至2007年12月末，中國工商銀行資產(chǎn)托管部共有員工98人，平均年齡30歲，90%以上員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，高管人員均擁有碩士以上學(xué)位或高級職稱。

　　（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

　　作為中國首批開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國工商銀行始終堅(jiān)持“誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)”的原則，嚴(yán)格履行著資產(chǎn)托管人的責(zé)任和義務(wù)，依靠嚴(yán)密科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系、規(guī)范的業(yè)務(wù)管理模式、健全的托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)、強(qiáng)大的市場營銷能力，為廣大基金份額持有人和眾多資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供安全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)，取得了優(yōu)異業(yè)績。截至2007年12月，托管證券投資基金82只，其中封閉式11只，開放式71只。托管資產(chǎn)規(guī)模年均遞增超過90%。至今已形成包括證券投資基金、信托資產(chǎn)、保險(xiǎn)資產(chǎn)、社保基金、企業(yè)年金、產(chǎn)業(yè)基金、履約類產(chǎn)品、QFII資產(chǎn)、QDII資產(chǎn)等產(chǎn)品在內(nèi)的托管業(yè)務(wù)體系。繼先后獲得《亞洲貨幣》和《全球托管人》評選的“2004年度中國最佳托管銀行”稱號、《財(cái)資》和《全球托管人》評選的“2005年度中國最佳托管銀行”稱號后，中國工商銀行又分別摘取《環(huán)球金融》、《財(cái)資》雜志“2006年度中國最佳托管銀行”桂冠。

　　四、 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　（一）基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)

　　直銷機(jī)構(gòu)

　　名稱：國聯(lián)安基金管理有限公司直銷中心

　　住所：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道88號金茂大廈46層

　　辦公地址：同上

　　法定代表人：符學(xué)東

　　電話：021-50478080

　　聯(lián)系人：茅斐

　　代銷機(jī)構(gòu)

　　1） 名稱：中國工商銀行股份有限公司

　　住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號

　　辦公地址：同上

　　法定代表人：姜建清

　　電話：010-66107900

　　聯(lián)系人：田耕

　　2） 名稱：國泰君安證券股份有限公司

　　住所：上海市浦東新區(qū)商城路618號

　　辦公地址：上海市延平路135號

　　法定代表人：祝幼一

　　電話：021-62580818-213

　　聯(lián)系人：芮敏祺

　　3） 名稱：中信銀行

　　住所：北京市東城區(qū)朝陽門北大街8號富華大廈C座

　　辦公地址：同上

　　法定代表人：陳小憲

　　電話：010－65544256

　　聯(lián)系人：朱慶玲

　　4） 名稱：中信建投證券有限責(zé)任公司

　　住所：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓

　　辦公地址：北京市朝陽門內(nèi)大街188號

　　法定代表人：黎曉宏

　　電話：010-65183888

　　5） 聯(lián)系人：魏明

　　名稱：招商證券股份有限公司

　　住所：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈A座38-45層

　　辦公地址：同上

　　法定代表人：宮少林

　　電話：0755-82943511

　　聯(lián)系人：黃健

　　6） 名稱：申銀萬國證券股份有限公司

　　住所：上海市常熟路171號

　　辦公地址：同上

　　法定代表人：王明權(quán)

　　電話：021-54033888

　　聯(lián)系人：謝平

　　7） 名稱：華泰證券有限責(zé)任公司

　　住所：南京市中山東路90號華泰證券大廈

　　辦公地址：同上

　　法定代表人：吳萬善

　　電話：025-84457777

　　聯(lián)系人：張雪瑾

　　8） 名稱：中國銀河證券有限責(zé)任公司

　　住所：北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈C座

　　辦公地址：同上

　　法定代表人：朱利

　　電話：010-66568587

　　聯(lián)系人：郭京華

　　9） 名稱：東吳證券有限責(zé)任公司

　　住所：蘇州市十梓街298號

　　辦公地址：同上

　　法定代表人：吳永敏

　　電話：0512-65581136

　　聯(lián)系人：方曉丹

　　10） 名稱：國信證券有限責(zé)任公司

　　住所：深圳市紅嶺中路1012號國信證券大廈

　　辦公地址：同上

　　法定代表人：何如

　　電話：0755-82130833

　　聯(lián)系人：林建閩

　　11）名稱：海通證券股份有限公司

　　住所：上海市淮海中路98號

　　辦公地址：同上

　　法定代表人：王開國

　　電話：021-53594566

　　聯(lián)系人：金蕓

　　12）名稱：廣發(fā)證券股份有限公司

　　住所：珠海市吉大海濱路光大國際貿(mào)易中心2611室

　　辦公地址：廣州天河北路大都會(huì)廣場36樓

　　法定代表人：王志偉

　　電話：020-87555888

　　聯(lián)系人：肖中梅

　　13）名稱：興業(yè)證券股份有限公司

　　住所：福州市湖東路99號標(biāo)力大廈

　　辦公地址：同上

　　法定代表人：蘭榮

　　電話：021-68419974

　　聯(lián)系人：楊盛芳

　　14）名稱：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司

　　住所：上海中山東一路12號辦公地址：同上

　　法定代表人：金運(yùn)

　　電話：021-33054678－6153

　　聯(lián)系人：倪蘇云

　　15） 名稱：交通銀行股份有限公司

　　住所：上海市仙霞路18號

　　辦公地址：上海市銀城中路188號

　　法定代表人：蔣超良

　　電話：（021）58781234

　　聯(lián)系人：曹榕

　　16）名稱： 招商銀行

　　辦公地址： 深圳市深南大道7088號招商銀行大廈

　　法定代表人： 秦曉

　　電話： （0755）83195912

　　聯(lián)系人： 楊旭

　　17）名稱： 聯(lián)合證券有限責(zé)任公司

　　辦公地址： 深圳市羅湖區(qū)深南東路 5047號深圳發(fā)展銀行大廈10、24、25層

　　法定代表人： 馬昭明

　　電話： 0755-82492000

　　聯(lián)系人： 盛宗凌

　　18）名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司

　　辦公地址： 北京市西城區(qū)市口大街1號院1號樓

　　法定代表人： 郭樹清

　　電話：（010）67596093

　　聯(lián)系人：何義

　　（二） 注冊登記機(jī)構(gòu)

　　注冊登記人： 國聯(lián)安基金管理有限公司

　　住所：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道88號金茂大廈46層

　　辦公地址：同上

　　法定代表人： 符學(xué)東

　　電話：021-50478080

　　聯(lián)系人：仲曉峰

　　（三） 審計(jì)基金資產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　名稱：畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　住所：上海市靜安區(qū)南京西路1266號恒隆廣場50樓

　　辦公地址：同上

　　負(fù)責(zé)人：蔡廷基

　　電話：021-22122888

　　聯(lián)系人：彭成初

　　五、基金的名稱

　　本基金名稱：德盛穩(wěn)健證券投資基金

　　六、基金的類型

　　本基金類型：契約型開放式（混合型）

　　七、基金的投資目標(biāo)

　　本基金為混合型基金，基金管理人將充分利用國內(nèi)外成功的基金管理經(jīng)驗(yàn)，深入研究中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的價(jià)值驅(qū)動(dòng)因素，采用積極主動(dòng)的投資策略，運(yùn)用全程風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，追求長期穩(wěn)定的投資收益，為基金份額持有人提供安全可靠的理財(cái)服務(wù)。

　　八、基金的投資方向

　　本基金的投資方向?yàn)榫哂辛己昧鲃?dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、債券及法律、法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。

　　九、基金的投資策略及投資程序

　　（一）投資策略

　　本基金的投資管理分為三個(gè)層次，第一個(gè)層次是資產(chǎn)類別配置，即基金資產(chǎn)在股票、債券和現(xiàn)金三大類資產(chǎn)類別間的配置；第二個(gè)層次是基金資產(chǎn)在不同行業(yè)間配置；第三個(gè)層次是單個(gè)證券（包括股票和債券）的選擇。

　　本基金將嚴(yán)格遵守科學(xué)的投資管理流程，首先采取“自上而下”的分析方法，制定基金資產(chǎn)類別配置和行業(yè)配置策略，然后采取“自下而上”的基本面分析，挖掘出管理團(tuán)隊(duì)優(yōu)秀、財(cái)務(wù)狀況良好、增長潛力大、競爭地位獨(dú)特的上市公司和預(yù)期收益率較高的債券。利用全球投資經(jīng)驗(yàn)和對國內(nèi)市場的深入了解，在對市場趨勢準(zhǔn)確判斷的前提下，進(jìn)行積極的戰(zhàn)略性和戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置和調(diào)整，構(gòu)建在既定投資風(fēng)險(xiǎn)下的最優(yōu)投資組合。

　　1、資產(chǎn)類別的配置

　　本基金管理人將以科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評估方法衡量各類別資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益特征并加以分析比較，通過設(shè)定可承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)水平，隨著市場風(fēng)險(xiǎn)的變化以及各類別資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益特征及其相對變化趨勢，及時(shí)調(diào)整股票資產(chǎn)與債券資產(chǎn)之間的比例，實(shí)現(xiàn)模型監(jiān)控與主動(dòng)調(diào)整相結(jié)合的動(dòng)態(tài)管理。

　　在正常市場情況下，本基金投資組合投資的基本范圍為：股票資產(chǎn)20%-70%；債券資產(chǎn)25%-75%；現(xiàn)金留存的范圍5%-10%。由于本基金針對中低風(fēng)險(xiǎn)偏好的目標(biāo)客戶，嚴(yán)格要求在任何時(shí)候股票投資的倉位上界均小于等于70%。

　　2、行業(yè)資產(chǎn)配置

　　本基金管理人建立了系統(tǒng)完善的行業(yè)投資價(jià)值評估體系—行業(yè)資產(chǎn)配置的綜合評分模型，實(shí)施積極的行業(yè)輪換策略。通過動(dòng)態(tài)監(jiān)測行業(yè)投資價(jià)值的變化，增加投資價(jià)值上升的行業(yè)的權(quán)重，減少投資價(jià)值下降的行業(yè)的權(quán)重，使基金行業(yè)資產(chǎn)配置效率優(yōu)于業(yè)績基準(zhǔn)。

　　3、股票投資組合的構(gòu)造

　　為了篩選出具有堅(jiān)實(shí)的財(cái)務(wù)基礎(chǔ)同時(shí)具有良好發(fā)展前景的公司，本基金管理人建立了一套多層次的股票篩選體系（包括多因素股票選擇模型、公司投資價(jià)值評價(jià)體系以及草根研究方法等多種分析方法和工具），通過定量模型和定性分析有機(jī)的結(jié)合，充分發(fā)揮金融工程模型的客觀科學(xué)性和基金經(jīng)理的主觀能動(dòng)性，挑選出具有良好投資價(jià)值的股票，構(gòu)建出符合本基金投資風(fēng)格的股票組合。

　　股票選擇標(biāo)準(zhǔn)：

　　本基金在股票投資方面的主要投資對象是那些財(cái)務(wù)基礎(chǔ)穩(wěn)固，擁有長期競爭優(yōu)勢和持續(xù)利潤增長潛力的公司。本基金通過多種分析方法，在急劇變化的市場環(huán)境中及早識別該類公司并及時(shí)進(jìn)行投資。這類公司一般具有下述一種或幾種特征：

　　1）在行業(yè)中具有較強(qiáng)的競爭優(yōu)勢：銷售收入和凈利潤的增長率高于行業(yè)平均水平，并在可預(yù)期的將來繼續(xù)保持這種增長趨勢；凈資產(chǎn)收益率和毛利率高于行業(yè)平均水平；擁有某種形式的特許經(jīng)營權(quán)；

　　2）公司管理層團(tuán)結(jié)合作、具有較高的道德修養(yǎng)、豐富的工作經(jīng)驗(yàn)和很強(qiáng)的執(zhí)行能力、創(chuàng)新精神強(qiáng)；

　　3）具有健全的組織結(jié)構(gòu)，先進(jìn)的企業(yè)文化和開放的管理模式。在質(zhì)量控制、成本管理、產(chǎn)品開發(fā)、營銷推廣、客戶服務(wù)等方面在行業(yè)中處于領(lǐng)先地位，能夠不斷地推出適合市場需要的新產(chǎn)品；

　　4） 財(cái)務(wù)狀況真實(shí)良好：財(cái)務(wù)報(bào)表可信度高、資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)合理、現(xiàn)金流量充足、運(yùn)營效率高；

　　5） 投資價(jià)值被市場低估，具有較高的安全邊際，有較低的PB、較高的CP（注：PB指市凈率、CP指每股經(jīng)營性現(xiàn)金流與股價(jià)的比率）。

　　4、債券投資管理

　　本基金將采取“自上而下”投資策略，對各類債券進(jìn)行合理的配置。本基金將深入分析國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、國內(nèi)財(cái)政貨幣政策以及結(jié)構(gòu)調(diào)整因素對債券市場的影響，判斷債券市場的走勢，采取相應(yīng)的資產(chǎn)配置策略。本基金在債券投資組合構(gòu)建和管理過程中，采取利率預(yù)期、久期管理、收益率曲線策略、收益率利差策略等積極的投資策略，力求獲取高于市場平均水平的投資回報(bào)。

　　（二）投資程序

　　投資管理流程分為投資研究、投資決策、投資執(zhí)行、投資跟蹤與反饋、投資核對與監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)控制六個(gè)環(huán)節(jié)。

　　1、投資研究

　　為保障基金份額持有人利益，本基金管理人在投資研究過程中，將定期召開投資決策委員會(huì)會(huì)議、投資研究聯(lián)席會(huì)議、基金經(jīng)理會(huì)議等會(huì)議，為投資決策提供準(zhǔn)確的依據(jù)。

　　投資決策委員會(huì)主要決定以下事項(xiàng)：根據(jù)基金合同、投資者需求、市場情況決定基金的投資理念、投資原則、投資方法。定期或不定期制定投資限制證券庫，報(bào)監(jiān)察稽核部備案，以防止介入內(nèi)幕交易或陷入不必要的關(guān)聯(lián)交易；為基金選擇合適的業(yè)績基準(zhǔn)（Benchmark），用以對基金投資績效進(jìn)行評估和風(fēng)險(xiǎn)管理；就目前宏觀經(jīng)濟(jì)、金融形勢與展望、貨幣政策方向及利率水準(zhǔn)等總體經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)現(xiàn)狀進(jìn)行分析討論，作為擬定投資策略之參考； 就基金經(jīng)理提交的《投資策略報(bào)告》進(jìn)行討論和表決，決定各基金在一段時(shí)期內(nèi)的資產(chǎn)配置方案。

　　基金經(jīng)理和研究組定期召開投資研究聯(lián)席會(huì)議，討論確定近期調(diào)研計(jì)劃。

　　2、投資決策

　　1）基金投資策略報(bào)告的形成

　　基金經(jīng)理定期制作的《投資策略報(bào)告》，主要是決定一段時(shí)期內(nèi)的資產(chǎn)配置方案。基金經(jīng)理根據(jù)國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢、市場走勢及投資研究聯(lián)席會(huì)議的討論結(jié)果擬訂《投資策略報(bào)告》，闡述自身的投資策略，并明確下一階段股票、固定收益證券、現(xiàn)金和融資的投資比例。《投資策略報(bào)告》經(jīng)投資總監(jiān)簽閱后報(bào)投資決策委員會(huì)討論。

　　2） 投資證券備選庫的建立和維護(hù)

　　每季財(cái)務(wù)報(bào)告公布后，研究組和基金經(jīng)理針對不同產(chǎn)業(yè)的特征，依據(jù)各公司所呈現(xiàn)的財(cái)務(wù)現(xiàn)狀、獲利能力及未來成長性設(shè)定選股標(biāo)準(zhǔn)，分別提出符合各自標(biāo)準(zhǔn)的可投資證券名單，經(jīng)投資研究聯(lián)席會(huì)議上討論后，確定可投資證券名單，并上報(bào)投資總監(jiān)。由研究組依據(jù)各基金特性及限制將上述可投資證券名單列入基金的可投資證券備選庫。若可投資證券備選庫的公司的基本面有重大變化，研究員可以及時(shí)提出該公司的最新報(bào)告，及時(shí)通知基金經(jīng)理，在取得投資組合管理部經(jīng)理同意后，基金經(jīng)理可通知研究組將該公司從可投資證券備選庫中刪除。

　　3） 核心證券庫的建立和維護(hù)

　　研究員或基金經(jīng)理對可投資證券備選庫名單中的公司和其他公司進(jìn)行進(jìn)一步研究和調(diào)研，并出具個(gè)股研究報(bào)告，經(jīng)討論（既可以在投資研究聯(lián)席會(huì)議上討論，也可以由研究員和基金經(jīng)理單獨(dú)討論）后將該公司列入基金的核心證券庫中。

　　基金經(jīng)理制定或調(diào)整投資組合時(shí)，原則上須選擇核心證券庫中的證券。研究員或基金經(jīng)理對于核心證券庫中的證券須持續(xù)追蹤其基本面及股價(jià)變化，并適時(shí)提出修正報(bào)告，以利基金經(jīng)理進(jìn)行投資決策。

　　基金經(jīng)理在投資分析完成后，為其所管理的基金進(jìn)行投資組合管理，并對其投資組合負(fù)全責(zé)。

　　3、投資執(zhí)行

　　基金所有的交易行為都通過基金交易部統(tǒng)一執(zhí)行，在投資總監(jiān)的領(lǐng)導(dǎo)下，一切交易在交易資訊保密的前提下，依既定程序公開運(yùn)作。

　　基金交易部經(jīng)理復(fù)核交易指令無誤后，分解交易指令并下達(dá)到集中交易室分配給交易員執(zhí)行。對于違反《證券投資基金管理暫行辦法》、《基金合同》、投資決策委員會(huì)決議和公司投資管理制度的交易指令，基金交易部經(jīng)理應(yīng)暫停執(zhí)行該等指令，及時(shí)通知相關(guān)基金經(jīng)理，并向投資總監(jiān)、監(jiān)察稽核部匯報(bào)；

　　交易指令一律以電腦指令（基金交易指令系統(tǒng)）形式下達(dá)，特殊情況下可以采取書面指令和錄音電話指令。書面指令必須經(jīng)基金經(jīng)理書面簽名，錄音電話指令事后須由基金經(jīng)理書面確認(rèn)，嚴(yán)禁口頭指令。

　　4、投資跟蹤與總結(jié)

　　投資組合管理部定期進(jìn)行投資總結(jié)，對已發(fā)生的投資行為進(jìn)行分析和總結(jié)，為未來的投資行為提供正確的方向。

　　1）基金經(jīng)理定期向投資決策委員會(huì)提交所管理基金的《投資總結(jié)報(bào)告》，對其投資組合的近期表現(xiàn)與市場表現(xiàn)進(jìn)行分析，解釋基金表現(xiàn)與業(yè)績基準(zhǔn)表現(xiàn)差異的原因，并對投資過程中的不足提出改進(jìn)意見。

　　2） 基金經(jīng)理對持倉證券或需要密切關(guān)注的證券進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤，不定期寫出《投資跟蹤報(bào)告》，也可以委托研究組完成該項(xiàng)任務(wù)。

　　3） 如果發(fā)現(xiàn)基金可投資證券備選庫和核心證券庫中的證券的基本面情況有變化的，基金經(jīng)理可提議召開臨時(shí)投資研究聯(lián)席會(huì)議，討論是否要修改備選庫和核心證券庫。

　　4） 基金經(jīng)理根據(jù)情況的變化，認(rèn)為有必要修改資產(chǎn)配置方案或重大投資項(xiàng)目方案的，應(yīng)先起草《投資策略報(bào)告》或《重大投資項(xiàng)目建議書》，經(jīng)投資總監(jiān)簽閱后報(bào)投資決策委員會(huì)討論決定。

　　5、投資核對與監(jiān)督

　　基金事務(wù)管理部交易清算員通過交易數(shù)據(jù)的核對，對當(dāng)日交易操作進(jìn)行復(fù)核，如發(fā)現(xiàn)有違反相關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》、公司相關(guān)管理制度的交易操作，須立刻向投資總監(jiān)匯報(bào)，并同時(shí)通報(bào)監(jiān)察稽核部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、相關(guān)基金經(jīng)理、基金交易部。

　　基金交易部負(fù)責(zé)對基金投資的日常交易行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。

　　6、風(fēng)險(xiǎn)控制

　　基金投資管理過程中的風(fēng)險(xiǎn)控制包括兩個(gè)層次，一個(gè)層面是基金投資管理組織體系內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)管理，另一個(gè)層面是外部獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)（包括風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、督察長、監(jiān)察稽核部、風(fēng)險(xiǎn)管理部）對投資管理過程的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

　　投資總監(jiān)負(fù)責(zé)基金投資管理全流程的風(fēng)險(xiǎn)控制工作，一方面負(fù)責(zé)制定投資管理全程風(fēng)險(xiǎn)控制制度和控制要點(diǎn)，并在投資管理過程中切實(shí)執(zhí)行；另一方面根據(jù)外部獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)（包括風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、督察長、監(jiān)察稽核部、風(fēng)險(xiǎn)管理部）的風(fēng)險(xiǎn)評估意見，及時(shí)制定相應(yīng)的改進(jìn)和應(yīng)對措施，并責(zé)成相關(guān)部門和人員切實(shí)落實(shí)和執(zhí)行。同時(shí)要在公司的投資管理團(tuán)隊(duì)中樹立起全程風(fēng)險(xiǎn)控制的觀念，讓每一個(gè)投資管理人員都深入認(rèn)識和接受風(fēng)險(xiǎn)控制的理念。

　　十、基金的業(yè)績比較標(biāo)準(zhǔn)

　　本基金股票投資部分的業(yè)績比較基準(zhǔn)是國泰君安指數(shù)，債券投資部分的業(yè)績比較基準(zhǔn)是上證國債指數(shù)。

　　本基金整體業(yè)績比較基準(zhǔn)=國泰君安指數(shù)×65%＋上證國債指數(shù)×35%

　　如果今后市場有其他代表性更強(qiáng)的業(yè)績比較基準(zhǔn)推出時(shí)，本基金可以在經(jīng)過合適的程序后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)。

　　十一、基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

　　本基金屬于證券投資基金中的中低風(fēng)險(xiǎn)品種，其風(fēng)險(xiǎn)收益特征從長期平均及預(yù)期來看，介于單純的股票型組合與單純的債券型組合之間，也介于單純的成長型組合與單純的價(jià)值型組合之間。本基金力爭使基金的單位風(fēng)險(xiǎn)收益值從長期平均來看高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的單位風(fēng)險(xiǎn)收益值。

　　十二、基金的投資組合報(bào)告

　　（一）基金投資組合報(bào)告

　　本基金管理人的董事會(huì)及董事保證所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

　　本基金的托管人——中國工商銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2008年1月15日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

　　本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2007年12月31日，本報(bào)告財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)師審計(jì)。

　　1、 基金資產(chǎn)組合情況

　　項(xiàng)目

　　期末市值（元）

　　占基金總資產(chǎn)的比例

　　銀行存款和清算備付金合計(jì)

　　27，892，565.28

　　6.57%

　　股票

　　283，941，411.35

　　66.90%

　　債券

　　105，956，665.80

　　24.97%

　　權(quán)證

　　3，294，740.70

　　0.78%

　　其他資產(chǎn)

　　3，323，968.59

　　0.78%

　　合計(jì)

　　424，409，351.72

　　100.00%

　　2、 按行業(yè)分類的股票投資組合

　　行業(yè)分類

　　市值（元）

　　占基金資產(chǎn)凈值比例

　　A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè)

　　5，661，000.00

　　1.36%

　　B 采掘業(yè)

　　27，349，744.96

　　6.58%

　　C 制造業(yè)

　　122，969，227.43

　　29.60%

　　C0 食品、飲料

　　23，335，750.00

　　5.62%

　　C1 紡織、服裝、皮毛

　　0.00

　　0.00%

　　C2 木材、家具

　　0.00

　　0.00%

　　C3 造紙、印刷

　　0.00

　　0.00%

　　C4 石油、化學(xué)、塑膠、塑料

　　9，273，675.00

　　2.23%

　　C5 電子

　　0.00

　　0.00%

　　C6 金屬、非金屬

　　31，805，400.00

　　7.66%

　　C7 機(jī)械、設(shè)備、儀表

　　47，740，057.90

　　11.49%

　　C8 醫(yī)藥、生物制品

　　6，147，314.88

　　1.48%

　　C99 其他制造業(yè)

　　4，667，029.65

　　1.12%

　　D 電力、煤氣及水的生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè)

　　4，162，500.00

　　1.00%

　　E 建筑業(yè)

　　0.00

　　0.00%

　　F 交通運(yùn)輸、倉儲(chǔ)業(yè)

　　34，364，092.76

　　8.27%

　　G 信息技術(shù)業(yè)

　　9，060，000.00

　　2.18%

　　H 批發(fā)和零售貿(mào)易業(yè)

　　0.00

　　0.00%

　　I 金融、保險(xiǎn)業(yè)

　　61，303，550.00

　　14.75%

　　J 房地產(chǎn)業(yè)

　　9，021，296.20

　　2.17%

　　K 社會(huì)服務(wù)業(yè)

　　10，050，000.00

　　2.42%

　　L 傳播與文化產(chǎn)業(yè)

　　0.00

　　0.00%

　　M 綜合類

　　0.00

　　0.00%

　　合 計(jì)

　　283，941，411.35

　　68.33%

　　3、 按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票明細(xì)

　　序號

　　股票代碼

　　股票名稱

　　數(shù)量

　　市值

　　市值占凈值比

　　1

　　601318

　　中國平安

　　160，000

　　16，976，000.00

　　4.09%

　　2

　　600031

　　三一重工

　　295，000

　　16，826，800.00

　　4.05%

　　3

　　600030

　　中信證券

　　165，000

　　14，729，550.00

　　3.54%

　　4

　　600150

　　中國船舶

　　50，000

　　12，487，000.00

　　3.00%

　　5

　　600519

　　貴州茅臺

　　52，025

　　11，965，750.00

　　2.88%

　　6

　　601919

　　中國遠(yuǎn)洋

　　279，925

　　11，941，600.50

　　2.87%

　　7

　　000858

　　五 糧 液

　　250，000

　　11，370，000.00

　　2.74%

　　8

　　000060

　　中金嶺南

　　250，000

　　11，110，000.00

　　2.67%

　　9

　　601628

　　中國人壽

　　180，000

　　10，429，200.00

　　2.51%

　　10

　　600036

　　招商銀行

　　260，000

　　10，303，800.00

　　2.48%

　　4、 按券種分類的債券投資組合

　　債券類別

　　債券市值（元）

　　占基金資產(chǎn)凈值的比例

　　國家債券投資

　　11，812，509.80

　　2.84%

　　央行票據(jù)投資

　　59，198，000.00

　　14.24%

　　國家政策金融債券

　　29，863，000.00

　　7.19%

　　企業(yè)債券投資

　　0.00

　　0.00%

　　可轉(zhuǎn)債投資

　　5，083，156.00

　　1.22%

　　債券投資合計(jì)

　　105，956，665.80

　　25.49%

　　5、 按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券明細(xì)

　　序號

　　名 稱

　　市 值（元）

　　占基金資產(chǎn)凈值比例

　　1

　　05央票03

　　30，012，000.00

　　7.22%

　　2

　　06進(jìn)出01

　　19，872，000.00

　　4.78%

　　3

　　07央票02

　　19，458，000.00

　　4.68%

　　4

　　01國開09

　　9，991，000.00

　　2.40%

　　5

　　07央票06

　　9，728，000.00

　　2.34%

　　6、 投資組合報(bào)告附注

　　1）本基金本期投資的前十名證券中，無報(bào)告期內(nèi)發(fā)行主體被監(jiān)管部門立案調(diào)查的，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到證監(jiān)會(huì)、證券交易所公開譴責(zé)、處罰的證券。

　　2）本基金投資的前十名股票中，沒有投資于超出基金合同規(guī)定備選股票庫之外的股票。

　　3） 截至2007年12月31日，基金的其他資產(chǎn)包括：

　　資產(chǎn)項(xiàng)目

　　金額（元）

　　交易保證金

　　598，780.49

　　應(yīng)收申購款

　　36，299.13

　　應(yīng)收利息

　　2，688，888.97

　　合計(jì)

　　3，323，968.59

　　4） 本基金持有的處于轉(zhuǎn)股期債券明細(xì)：

　　債券代碼

　　債券名稱

　　期末市值（元）

　　占基金資產(chǎn)凈值比例

　　125822

　　海化轉(zhuǎn)債

　　3，883，572.40

　　0.93%

　　110078

　　澄星轉(zhuǎn)債

　　115，931.50

　　0.03%

　　100236

　　桂冠轉(zhuǎn)債

　　28，402.00

　　0.01%

　　5）本基金本報(bào)告期內(nèi)獲得權(quán)證的數(shù)量及成本總額：

　　獲得方式

　　獲得權(quán)證數(shù)量總計(jì)（份）

　　成本總額（元）

　　被動(dòng)持有

　　0

　　0．00

　　主動(dòng)投資

　　0

　　0．00

　　6） 開放式基金份額變動(dòng)

　　期初基金總份額

　　本期基金總申購份額

　　本期基金總贖回份額

　　期末基金總份額

　　143，009，720.61

　　1，851，325.06

　　9，561，629.54

　　135，299，416.13

　　十三、基金的業(yè)績

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。

　　階段

　　2003-8-8至2003-12-31

　　2004-1-1至2004-12-31

　　2005-1-1至2005-12-30

　　2006-1-1至2006-12-31

　　2007-1-1至2007-12-31

　　2003-8-8至2007-12-31

　　凈值增長率（1）

　　7.75%

　　-4.62%

　　0.31%

　　82.51%

　　80.81%

　　240.20%

　　業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率（3）

　　-5.07%

　　-11.98%

　　-5.96%

　　50.10%

　　81.48%

　　113.94%

　　（1）－（3）

　　12.82%

　　7.36%

　　6.27%

　　32.41%

　　-0.67%

　　126.26%

　　凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差（2）

　　0.32%

　　0.79%

　　0.79%

　　1.14%

　　1.60%

　　1.09%

　　業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差（4）

　　0.69%

　　0.90%

　　0.95%

　　0.95%

　　1.54%

　　1.09%

　　（2）－（4）

　　-0.37%

　　-0.11%

　　-0.16%

　　0.19%

　　0.06%

　　0.00%

　　十四、 費(fèi)用概覽

　　（一）基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用

　　與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用包括：基金管理人的管理費(fèi)；基金托管人的托管費(fèi)；基金合同生效后的基金信息披露費(fèi)用；基金合同生效后的與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；基金的證券交易費(fèi)用；以及其它按照國家有關(guān)規(guī)定可以在基金資產(chǎn)中列支的其它費(fèi)用。

　　1、基金管理人的管理費(fèi)

　　在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.5%的年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：

　　H=E×1.50%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日應(yīng)付的基金管理費(fèi)

　　E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

　　基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金托管人于次月前兩個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。

　　2、基金托管人的托管費(fèi)

　　基金托管人的托管費(fèi)按前一日的基金資產(chǎn)凈值的0.25%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：

　　H＝E×0.25%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日應(yīng)支付的基金托管費(fèi)

　　E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

　　基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金托管人于次月前兩個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。

　　其它與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用由基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額支付，列入當(dāng)期基金費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金資產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用。

　　（二）與基金銷售有關(guān)的費(fèi)用

　　1、申購與贖回的費(fèi)用

　　（1）本基金的申購費(fèi)用在基金投資人申購本基金份額時(shí)收取。

　　（2）申購費(fèi)用按申購金額采用比例費(fèi)率。基金投資人在一天之內(nèi)如果有多筆申購，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。具體費(fèi)率如下：

　　申購金額（含申購費(fèi)）

　　申購費(fèi)率

　　100萬元以下

　　1.5%

　　100萬元（含）以上，1000萬元以下

　　1.2%

　　1000萬元（含）以上，1億元以下

　　1.0%

　　1億元（含）以上

　　0.4%

　　自2005年12月30日起，本公司開展網(wǎng)上交易申購費(fèi)率優(yōu)惠。個(gè)人投資者凡通過國聯(lián)安基金網(wǎng)上交易平臺申購本基金均可獲得費(fèi)率優(yōu)惠，申購費(fèi)率不按申購金額分檔，統(tǒng)一采取0.6%的申購費(fèi)率。當(dāng)申購費(fèi)率調(diào)整時(shí)將另行公告。

　　自2006年11月1日起，投資者通過交通銀行網(wǎng)上銀行申購本基金，其申購費(fèi)率享有優(yōu)惠，原申購費(fèi)率高于0.6％的，統(tǒng)一優(yōu)惠至0.6％，原申購費(fèi)率低于0.6％的，則按原費(fèi)率執(zhí)行，具體費(fèi)率如下：

　　投資金額

　　原申購費(fèi)率

　　優(yōu)惠申購費(fèi)率

　　100萬元以下

　　1.5%

　　0.6%

　　100萬元（含）以上，1000萬元以下

　　1.2%

　　0.6%

　　1000萬元（含），1億元以下

　　1.0%

　　0.6%

　　1億元（含）以上

　　0.4%

　　0.4%

　　自2007年2月5日起，投資者通過中信建投證券網(wǎng)上交易申購本基金，其申購費(fèi)率享有優(yōu)惠，原申購費(fèi)率高于0.6％的，統(tǒng)一優(yōu)惠至0.6％，原申購費(fèi)率低于0.6％的，則按原費(fèi)率執(zhí)行，具體費(fèi)率如下：

　　投資金額

　　原申購費(fèi)率

　　優(yōu)惠申購費(fèi)率

　　100萬元以下

　　1.5%

　　0.6%

　　100萬元（含）以上，1000萬元以下

　　1.2%

　　0.6%

　　1000萬元（含），1億元以下

　　1.0%

　　0.6%

　　自2007年8月1日起，投資者通過興業(yè)證券網(wǎng)上交易系統(tǒng)申購本基金，享受申購手續(xù)費(fèi)率優(yōu)惠，即：原申購費(fèi)率高于0.6％的，最低優(yōu)惠至0.6％，且不低于原費(fèi)率的四折；原申購費(fèi)率低于0.6％的，則按原費(fèi)率執(zhí)行。

　　自2007年8月22日起，投資者通過聯(lián)合證券網(wǎng)上交易系統(tǒng)申購本基金享受申購手續(xù)費(fèi)率優(yōu)惠，即：原手續(xù)費(fèi)率高于0.6％的，最低優(yōu)惠至0.6％，且不低于原費(fèi)率的四折；原手續(xù)費(fèi)費(fèi)率低于0.6％的，則按原費(fèi)率執(zhí)行。

　　2007年9月29日至2008年3月31日投資者通過中國工商銀行個(gè)人網(wǎng)上銀行申購本基金享有優(yōu)惠，原申購費(fèi)率（含分級費(fèi)率）高于0.6％的，申購費(fèi)率按8折優(yōu)惠(即實(shí)收申購費(fèi)率＝原申購費(fèi)率×0.8)；原申購費(fèi)率（含分級費(fèi)率）低于0.6％的，則按原費(fèi)率執(zhí)行。具體費(fèi)率如下：

　　投資金額

　　原申購費(fèi)率

　　優(yōu)惠申購費(fèi)率

　　100萬元以下

　　1.50%

　　1.20%

　　100萬元（含）以上，1000萬元以下

　　1.20%

　　0.96%

　　1000萬元（含），1億元以下

　　1.00%

　　0.80%

　　1億元（含）以上

　　0.40%

　　0.40%

　　2007年10月25日起凡持農(nóng)行金穗借記卡的個(gè)人投資者通過網(wǎng)上交易方式申購本基金的申購費(fèi)率，不按金額分檔，統(tǒng)一按0.6%的優(yōu)惠費(fèi)率收取。

　　自2007年11月12日起，投資者通過華泰證券網(wǎng)上交易系統(tǒng)申購本基金享有優(yōu)惠，即：原手續(xù)費(fèi)率高于0.6％的，最低優(yōu)惠至0.6％，且不低于原費(fèi)率的四折；原手續(xù)費(fèi)費(fèi)率低于0.6％的，則按原費(fèi)率執(zhí)行。

　　自2007年11月26日起，投資者通過廣發(fā)證券網(wǎng)上交易系統(tǒng)申購本基金享有優(yōu)惠，即：原申購費(fèi)率高于0.6%的，最低優(yōu)惠至0.6%，且不低于原費(fèi)率的4折；原申購費(fèi)率低于0.6%的，則按原費(fèi)率執(zhí)行。

　　自2007年12月4日起，投資者通過中信銀行網(wǎng)上交易系統(tǒng)申購本基金享有優(yōu)惠，即：原申購費(fèi)率高于0.6%的，最低優(yōu)惠至0.6%，且不低于原費(fèi)率的4折；原申購費(fèi)率低于0.6%的，則按原費(fèi)率執(zhí)行。

　　自2008年1月9日起，投資者通過銀河證券網(wǎng)上交易系統(tǒng)申購本基金享有優(yōu)惠，即：原申購費(fèi)率高于0.6%的，最低優(yōu)惠至0.6%，且不低于原費(fèi)率的4折；原申購費(fèi)率低于0.6%的，則按原費(fèi)率執(zhí)行。

　　自2008年1月21日起，投資者通過國泰君安網(wǎng)上交易系統(tǒng)申購本基金，原申購費(fèi)率高于0.6%的，最低優(yōu)惠至0.6%，且不低于原費(fèi)率的4折；原申購費(fèi)率低于0.6%的，則按原費(fèi)率執(zhí)行。

　　2008年1月30日至2008年12月31日全部法定基金交易日，投資人通過工商銀行基金定投業(yè)務(wù)進(jìn)行的本基金定投申購均享有申購費(fèi)率八折優(yōu)惠，原申購費(fèi)率（含分級費(fèi)率）高于0.6％的，基金定投申購費(fèi)率按8折優(yōu)惠(即實(shí)收申購費(fèi)率＝原申購費(fèi)率×0.8)；原申購費(fèi)率（含分級費(fèi)率）低于0.6％的，則按原費(fèi)率執(zhí)行。

　　（3）本基金的申購費(fèi)用由基金份額申購人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售等各項(xiàng)費(fèi)用。

　　（4）贖回費(fèi)用為贖回總額的0.5%，贖回費(fèi)用由基金份額贖回人承擔(dān)。贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)，扣除計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)部分，贖回費(fèi)的其他部分用于支付注冊登記費(fèi)和必要的手續(xù)費(fèi)。

　　（5）基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場情況制定基金促銷計(jì)劃，針對特定地域范圍、特定行業(yè)、特定職業(yè)的投資人以及以特定交易方式(如網(wǎng)上交易、電話交易等)等進(jìn)行基金交易的投資人定期或不定期地開展基金促銷活動(dòng)。基金管理人對部分基金投資人費(fèi)用的減免不構(gòu)成對其他投資人的同等義務(wù)。

　　（6）基金管理人可以調(diào)整申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率或收費(fèi)方式，最新的申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率和收費(fèi)方式在更新的招募說明書中列示。如調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，基金管理人最遲將于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式開始實(shí)施前3個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

　　2、轉(zhuǎn)換費(fèi)

　　（1）適用基金范圍：

　　本基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)適用于本公司已發(fā)行和管理的德盛穩(wěn)健證券投資基金（以下簡稱“德盛穩(wěn)健”，代碼：255010）、德盛小盤精選證券投資基金（以下簡稱“德盛小盤”，代碼：257010）、德盛安心成長混合型證券投資基金（以下簡稱“德盛安心”，代碼：253010）、德盛精選股票證券投資基金（以下簡稱“德盛精選”， 前端代碼：257020，后端代碼：257021）、德盛優(yōu)勢股票證券投資基金（以下簡稱“德盛優(yōu)勢”， 前端代碼：257030，后端代碼：257031）。

　　本公司今后發(fā)行的其他開放式基金的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)另行公告。

　　（2）適用銷售機(jī)構(gòu)：

　　華夏銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司、國泰君安證券股份有限公司、華泰證券有限責(zé)任公司、聯(lián)合證券有限責(zé)任公司、申銀萬國證券股份有限公司、興業(yè)證券股份有限公司、中國銀河證券股份有限公司、中信建投證券有限責(zé)任公司、國聯(lián)安基金管理有限公司

　　具體可轉(zhuǎn)換基金為各銷售機(jī)構(gòu)已銷售基金。

　　（3）基金轉(zhuǎn)換費(fèi)及轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算：

　　①進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換的總費(fèi)用包括轉(zhuǎn)換手續(xù)費(fèi)、轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)和轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出基金的申購補(bǔ)差費(fèi)三部分。

　　A轉(zhuǎn)換手續(xù)費(fèi)率為零。如基金轉(zhuǎn)換手續(xù)費(fèi)率調(diào)整將另行公告。

　　B轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)＝轉(zhuǎn)出金額×轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率

　　其中：轉(zhuǎn)出金額＝轉(zhuǎn)出基金份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值

　　目前，本公司旗下基金贖回費(fèi)率如下：

　　德盛穩(wěn)健證券投資基金0.50%

　　德盛小盤精選證券投資基金

　　持有1年以下0.50%

　　持有滿1年不足2年0.25%

　　持有滿2年0

　　德盛安心成長證券投資基金

　　持有1年以下0.50%

　　持有滿1年不足2年0.25%

　　持有滿2年0

　　德盛精選股票證券投資基金

　　持有1年以下0.50%

　　持有滿1年不足2年0.25%

　　持有滿2年0

　　德盛優(yōu)勢股票證券投資基金

　　持有1年以下0.50%

　　持有滿1年不足2年0.25%

　　持有滿2年0

　　上述贖回費(fèi)率可能根據(jù)本公司公告而進(jìn)行調(diào)整。

　　C申購補(bǔ)差費(fèi)＝(轉(zhuǎn)出金額－轉(zhuǎn)出金額×轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率)×申購補(bǔ)差費(fèi)率/(1+申購補(bǔ)差費(fèi)率)

　　其中：轉(zhuǎn)出金額 = 轉(zhuǎn)出基金份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值

　　目前基金的申購費(fèi)率如下：

　　基金名稱申購費(fèi)率

　　德盛穩(wěn)健0～100萬1.50%

　　100萬（含）～1000萬1.20%

　　1000萬（含）～1億1.00%

　　1億（含）以上0.40%

　　德盛小盤0～100萬1.50%

　　100萬（含）～1000萬1.20%

　　1000萬（含）～1億1.00%

　　1億（含）以上0.40%

　　德盛安心5000（含）～100萬1.50%

　　100萬（含）～500萬1.00%

　　500萬（含）～1000萬0.50%

　　1000萬（含）以上1000元

　　德盛精選（前端）1000（含）～50萬1.50%

　　50萬（含）～150萬1.00%

　　150萬（含）～500萬0.60%

　　500萬（含）以上1000元

　　德盛精選（后端）1年以下1.60%

　　1年（含）-3年1.30%

　　3年（含）-5年0.60%

　　5年（含）以上0

　　德盛優(yōu)勢（前端）1000（含）～50萬1.50%

　　50萬（含）～150萬1.00%

　　150萬（含）～500萬0.60%

　　500萬（含）以上1000元

　　德盛優(yōu)勢（后端）1年以下1.60%

　　1年（含）-3年1.30%

　　3年（含）-5年0.60%

　　5年（含）以上0

　　前端份額之間轉(zhuǎn)換的申購補(bǔ)差費(fèi)率按轉(zhuǎn)出金額對應(yīng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率和轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率作為依據(jù)來計(jì)算。

　　后端份額之間轉(zhuǎn)換的申購補(bǔ)差費(fèi)率為0，因此申購補(bǔ)差費(fèi)為零。

　　D其他銷售機(jī)構(gòu)辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)適用的轉(zhuǎn)換費(fèi)率將在開通時(shí)另行公告。

　　②轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算公式：

　　轉(zhuǎn)入份額＝轉(zhuǎn)入金額/轉(zhuǎn)入基金當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值

　　轉(zhuǎn)入金額 = 轉(zhuǎn)出金額 - 轉(zhuǎn)換費(fèi)用

　　轉(zhuǎn)出金額=轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值

　　轉(zhuǎn)換費(fèi)用＝轉(zhuǎn)換手續(xù)費(fèi)＋贖回費(fèi)＋申購補(bǔ)差費(fèi)

　　注：轉(zhuǎn)入份額的計(jì)算結(jié)果四舍五入保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位。

　　③基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)舉例：

　　例：某投資者于某日通過本公司網(wǎng)上交易平臺將其持有的德盛精選500，000份轉(zhuǎn)換為德盛安心。假設(shè)轉(zhuǎn)換申請受理當(dāng)日德盛精選的基金單位資產(chǎn)凈值為1.250元，德盛安心的基金單位資產(chǎn)凈值為1.050元，假設(shè)該投資者持有德盛精選基金不滿1年，則

　　德盛精選贖回費(fèi)＝轉(zhuǎn)出份額×德盛精選當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值×德盛精選贖回費(fèi)率

　　＝500，000.00×1.250×0.5％＝312.50元

　　申購補(bǔ)差費(fèi)＝ (轉(zhuǎn)出金額－轉(zhuǎn)出金額×轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率)×申購補(bǔ)差費(fèi)率/(1+申購補(bǔ)差費(fèi)率)=500，000×1.250-500，000×1.250×0.5%)×0.5%/(1+0.5%)=3107.80元

　　轉(zhuǎn)入金額＝轉(zhuǎn)出份額×德盛精選當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值－贖回費(fèi)－申購補(bǔ)差費(fèi)

　　＝500，000.00×1.250－312.50－3107.80＝621，579.70元

　　轉(zhuǎn)入份額＝轉(zhuǎn)入金額/德盛安心當(dāng)日單位基金資產(chǎn)凈值

　　＝621，579.70/1.050＝591，980.67份

　　（4）業(yè)務(wù)規(guī)則：

　　①基金轉(zhuǎn)換以份額為單位進(jìn)行申請。投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí)，轉(zhuǎn)出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金必須處于可申購狀態(tài)。

　　②基金轉(zhuǎn)換采取未知價(jià)法，即以申請受理當(dāng)日各轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入基金的單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)進(jìn)行計(jì)算。

　　③正常情況下，基金注冊與過戶登記人將在T+1日對投資者T日的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)申請進(jìn)行有效性確認(rèn)。在T＋2日后（包括該日）投資者可通過本公司直銷業(yè)務(wù)平臺查詢基金轉(zhuǎn)換的成交情況。

　　④目前基金轉(zhuǎn)換的最低申請份額為1000份基金單位。基金份額持有最低為100份基金單位。如投資者辦理基金轉(zhuǎn)換出后該基金份額不足100份時(shí)，需一次性全額轉(zhuǎn)出。單筆轉(zhuǎn)入申請不受轉(zhuǎn)入基金最低申購限額限制。

　　⑤單個(gè)開放日基金凈贖回份額及凈轉(zhuǎn)出申請份額之和超過上一開放日基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級，基金管理人可根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況，決定全額轉(zhuǎn)出或部分轉(zhuǎn)出，并且對于基金轉(zhuǎn)出和基金贖回，將采取相同的比例確認(rèn)。在轉(zhuǎn)出申請得到部分確認(rèn)的情況下，未確認(rèn)的轉(zhuǎn)出申請將不予以順延。

　　⑥目前，原有基金為前端收費(fèi)的基金份額只能轉(zhuǎn)換為其他前端收費(fèi)的基金份額，后端收費(fèi)的基金份額只能轉(zhuǎn)換為其他后端收費(fèi)的基金份額。

　　（5）暫停基金轉(zhuǎn)換的情形及處理：

　　出現(xiàn)下列情況之一時(shí)，基金管理人可以暫停基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)：

　　①不可抗力的原因?qū)е禄�金無法正常運(yùn)作。

　　②證券交易場所在交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。

　　③因市場劇烈波動(dòng)或其他原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，基金管理人認(rèn)為有必要暫停接受該基金單位轉(zhuǎn)出申請。

　　④法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他情形或其他在《基金合同》、《招募說明書》已載明并獲中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的特殊情形。

　　發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會(huì)備案并于規(guī)定期限內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定媒體上刊登暫停公告。重新開放基金轉(zhuǎn)換時(shí)，基金管理人應(yīng)最遲提前2個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定媒體上刊登重新開放基金轉(zhuǎn)換的公告。

　　（6）重要提示：

　　①基金發(fā)行期內(nèi)不受理基金轉(zhuǎn)入交易申請，該基金成立并開放申購贖回業(yè)務(wù)后受理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。新基金的轉(zhuǎn)換規(guī)定，以本公司公告為準(zhǔn)。

　　②本招募說明書僅對德盛穩(wěn)健、德盛小盤、德盛安心、德盛精選、德盛優(yōu)勢的轉(zhuǎn)換事項(xiàng)予以說明。

　　③本公司有權(quán)根據(jù)市場情況調(diào)整上述轉(zhuǎn)換的程序及有關(guān)限制，但最遲應(yīng)在調(diào)整生效前2個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

　　④本基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的解釋權(quán)歸本公司。

　　（三）其他費(fèi)用

　　本基金可在中國證監(jiān)會(huì)允許的條件下按照國家的有關(guān)規(guī)定增加其他種類的基金費(fèi)用。如本基金僅對新發(fā)行的基金份額適用新的基金費(fèi)用種類，不涉及現(xiàn)有基金份額持有人利益的，無須召開基金份額持有人大會(huì)。

　　（四）基金稅收

　　根據(jù)財(cái)政部財(cái)稅[2004]78號《國家稅務(wù)總局關(guān)于證券投資基金稅收政策的通知》的要求，自2004年1月1日起，對證券投資基金（封閉式證券投資基金，開放式證券投資基金）管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，繼續(xù)免征營業(yè)稅和企業(yè)所得稅。

　　根據(jù)財(cái)稅字[2005]11號文《關(guān)于調(diào)整證券（股票）交易印花稅稅率的通知》，自2005年1月24日起，基金買賣股票按照0.1%的稅率繳納印花稅。

　　根據(jù)財(cái)稅字[2005]102號文《關(guān)于股息紅利個(gè)人所得稅有關(guān)政策的通知》，自2005年6月13日起，基金取得的股票的股息、紅利收入暫減按50％計(jì)入個(gè)人應(yīng)納稅所得額。

　　本基金運(yùn)作過程中的各類納稅主體，依照國家法律、法規(guī)的規(guī)定，履行納稅義務(wù)。

　　十五、對招募說明書更新部分的說明

　　本招募說明書依據(jù)《中華人們共和國證券投資基金法》、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理方法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其他有關(guān)法律法規(guī)的要求，對本基金管理人于2007年9月22日刊登的本基金原招募說明書（更新）進(jìn)行了更新，主要更新的內(nèi)容如下：

　　1、 更新了“二、基金管理人”部分的內(nèi)容，董事賈紹君先生變更為李迅雷先生，監(jiān)事李梅女士變更為蔣憶明先生；增加了基金經(jīng)理馮天戈先生的簡介（2008年3月17日公告）。

　　2、 更新了“四、基金托管人”部分的內(nèi)容。

　　3、 更新了“五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)”部分的內(nèi)容。 增加了代銷機(jī)構(gòu)建設(shè)銀行股份有限公司的信息。

　　4、 在“九、基金的投資”部分，更新了本基金投資組合報(bào)告的內(nèi)容。

　　5、 更新了 “十、基金的業(yè)績”。

　　6、 更新了“十二、基金資產(chǎn)的估值”部分的內(nèi)容。

　　7、 在“十四、基金費(fèi)用與稅收”部分，增加了增加了網(wǎng)上交易申購費(fèi)率優(yōu)惠的內(nèi)容，包括通過農(nóng)業(yè)銀行、華泰證券、廣發(fā)證券、中信銀行、銀河證券、國泰君安證券等網(wǎng)上銀行交易系統(tǒng)申購本基金享受的優(yōu)惠措施；更新了通過工商銀行網(wǎng)上銀行交易系統(tǒng)申購本基金享受的優(yōu)惠措施活動(dòng)的時(shí)間；增加了通過工商銀行進(jìn)行本基金定投業(yè)務(wù)申購費(fèi)費(fèi)率優(yōu)惠的內(nèi)容。

　　8、 在“二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要”部分，更新了“四、（四） 基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核”的相關(guān)內(nèi)容。

　　9、 更新了“二十一、對基金份額持有人的服務(wù)”部分的內(nèi)容。增加了在招商銀行推出“定期定額基金投資計(jì)劃”的內(nèi)容；增加了開通農(nóng)業(yè)銀行金穗借記卡基金網(wǎng)上交易的內(nèi)容。

　　10、更新了第二十二部分“其他應(yīng)披露事項(xiàng)”。

　　國聯(lián)安基金管理有限公司

　　二00八年三月二十四日