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本文源自：金融界
掛單未成交、登陸失敗、行情錯誤．．．．．．券商APP作為股民進行交易的重要工具，其穩定性和可靠性直接影響到投資者切身利益。
據金融界不完全統計，2023年以來，共有60家證券公司接到監管罰單，至少5家券商曾因IT系統“宕機”，導致投資者利益受損，并因此接到監管部門罰單。
系統宕機期間，投資者無法執行買賣操作，或錯過市場的上漲行情或無法及時止損，導致錯失盈利機會或加大虧損，損失交易機會。此外，對于需要融資或融券的投資者，宕機可能導致其無法及時歸還資金或證券，從而增加資金成本或面臨額外的利息支出。
從具體案例來看，2023年3月21日早，不少投資者在社交媒體上反應東方財富證券軟件無法登陸和進行正常交易，因“錯過了賣點”引發投資者強烈不滿。東方財富證券雖在上午恢復正常交易，但因下午又無法登陸，一日內“兩連崩”而登上熱搜。
事件發生后，監管也迅速反應，3月31日，西藏證監局對東方財富證券采取責令改正措施。2023年6月，滬深交易所雙雙對東方財富證券出具警示函，指出東方財富3月18日進行數據查詢接口升級，因論證測試不充分未發現接口存在性能問題，導致東方財富證券交易系統在2023年3月21日出現兩個時間段的登錄異常，兩次異常時間段合計為76分鐘，且網絡安全問題未及時向交易所報告被采取書面警示。
此外，作為券商行業的“一哥”，中信證券業遭到了APP宕機事件。
2023年6月19日10時左右，有投資者在網絡上稱，中信證券APP出現交易故障，掛單后無法成交，并提示“委托狀態錯誤不能撤單”。一個月后，7月13日，深圳證監局對中信證券以及首席信息官等多名負責人采取出具警示函的行政監管措施。指出中信證券在2023年6月19日的網絡安全事件中，存在機房基礎設施建設安全性不足，信息系統設備可靠性管理疏漏等問題。
另華寶證券、東興證券等券商也均有相同情況存在。
2023年7月，華寶證券收到上海證監局的警示函，公司被查出存在變更重要信息系統前未充分評估技術風險、變更重要信息系統前未制定全面的測試方案、生產運營過程中未全面記錄業務日志和系統日志以確保滿足故障分析需要、事件調查過程中向上海證監局報送的部分數據不準確不完整四方面問題，并對公司出具警示函。
2023年12月21日早盤，有投資者在社交媒體反映東興證券的交易系統出現故障。其中，包括電腦客戶端與APP均無法登錄、登錄后無法交易和客服電話無法撥通等情形。午后，東興證券發布情況說明公告稱：“12月21日上午，東興證券普通交易系統延時增大，導致部分客戶登錄緩慢。我們立即調動資源，經緊急排查，反復測試，目前該問題已消除，系統服務恢復正常。對此給您造成的影響我們深表歉意！”
另據監管罰單披露的信息顯示，2023年12月25日，黑龍江證監局指出，江海證券存在網絡安全管理、公司App等方面的問題，決定對其出具警示函。值得一提的是，僅一個月前，江海證券剛因App問題遭點名。2023年11月30日，工信部網站通報《關于侵害用戶權益行為的App（SDK）通報》，指出江海證券App“江海錦龍綜合版”存在強制、頻繁、過度索取權限問題。
有律師指出，網絡安全故障導致部分線上業務系統在一定程度上停擺，影響投資者及時交易，損害了投資者的合法權益。此外，網絡安全問題可能導致客戶個人信息泄露，券商可能面臨法律訴訟和賠償責任。
另有專業人士認為，券商向客戶提供APP的行為是一種服務行為，券商的APP發生宕機事件，則可以推定這個券商的APP存在較大的軟件缺陷，系服務達不到標準或要求，應當承擔相應的違約責任，賠償投資者因此而產生的經濟損失。
在以往的“宕機”事件中，投資者得到最多的是道歉。根據《民法典》第五百七十七條的規定，當事人一方不履行合同義務或者履行合同義務不符合約定的，應當承擔繼續履行、采取補救措施或者賠償損失等違約責任。
不過，從實際情況來，因APP故障導致投資者利益受到損失的索賠，目前尚未有成功案例，未來如何完善投資者在此類事件中依法索賠的機制、短板和不足，仍亟待解決。
責任編輯：楊賜
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