來源 財聯社

　　記者 李迪

　　近日，江蘇證監局的一份罰單顯示，蘇寧基金銷售有限公司因兩項違規行為而被出具警示函。

　　除蘇寧基金外，眾祿基金、資舟基金、螞蟻基金、伯嘉基金、貴文文化基金等三方代銷機構也于今年收到罰單。這些機構的違規行為包括未充分揭示業務規則、取得基金從業資格的人員配備少于20人、未建立應急等風險管理制度和災難備份系統等。

　　對此，業內人士指出，三方代銷機構正面臨洗牌，一些機構因合規問題而被部分公募基金終止合作。在這樣的大背景下，第三方代銷機構必須提升合規意識，加強風險管理，以適應合規水平持續提升的行業環境。

　　蘇寧基金被出具警示函，12月已有兩家代銷機構被罰

　　據江蘇證監局罰單，經查，蘇寧基金存在以下情形：一是公司在銷售個別產品過程中，未能按照審慎經營的原則，有效執行基金銷售業務的內部控制與風險管理制度；二是公司允許個別人員在未與公司簽訂勞動合同的情況下，即開展基金銷售活動。

　　具體來看，上述情形不符合《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》（證監會令第175號）第二十五條、第三十條第二款的規定，根據《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》第五十三條，江蘇證監局決定對蘇寧基金采取出具警示函的監管措施。

　　公開信息顯示，蘇寧基金成立于2015年9月11日，注冊資本為2億元人民幣，2016年2月取得基金銷售牌照，業務范圍包括證券投資基金銷售，上海星圖金融服務集團有限公司100%控股。

　　除蘇寧基金外，眾祿基金也于12月收到罰單。

　　今年12月，深圳證監局的一份罰單顯示，深圳眾祿基金銷售股份有限公司因業務及公司人員的獨立性不足、違規開展基金銷售以外的業務、設立子公司并提供借款等五項違規行為被責令改正。

　　年內多家三方代銷機構被罰

　　今年以來，已有多家三方代銷機構收到罰單，體現出監管機構嚴格監管的態度和保護投資者權益的立場。

　　11月，大連證監局的一份行政處罰決定書顯示，資舟基金存在兩項違法事實：一是未建立應急等風險管理制度和災難備份系統；二是存在喪失經營能力情形。具體來看，該公司已無辦公場所，僅有1名員工，證照印章由法院保管；公司已不再使用基金銷售系統，無可銷售產品，無合作基金管理人，無法提供信息服務，無法實質性開展基金銷售業務。

　　基于上述情形，大連證監局注銷資舟基金公募證券投資基金銷售業務許可證。

　　今年9月，浙江證監局的一份罰單顯示，螞蟻基金因推出余額寶服務升級未充分揭示業務規則、曾經參與的基金專屬福利券活動不合規兩項違規行為被責令改正。

　　今年8月，湖北證監局的一份罰單顯示，武漢市伯嘉基金銷售有限公司因向監管部門報送的股權信息存在不真實、準確、完整的情形等三項違規行為而被采取責令暫停辦理相關業務12個月的行政監管措施。

　　此外，武漢伯嘉的時任法定代表人、董事長兼總經理江翔被采取認定為不適當人選，自監管措施決定作出之日起3年內不得擔任證券公司、基金銷售公司、證券投資咨詢公司的董事、監事、高級管理人員和分支機構負責人職務或實際履行上述職務。

　　此外，貴州省貴文文化基金銷售有限公司、上海財咖啡基金銷售有限公司今年也收到罰單。

　　貴州省貴文文化基金銷售于今年7月被證監會貴州監管局責令整改。該機構具體違規行為包括：一是取得基金從業資格的人員配備少于20人；二是未按照規定報備負責人、合規負責人和經營場所變更事宜；三是變更經營場所后未及時換領經營許可證。

　　今年3月，上海證監局發布《關于對上海財咖啡基金銷售有限公司采取責令暫停辦理相關業務行政監管措施的決定》。而在今年8月，上海證監局更是向該公司公告送達《立案告知書》。公告顯示，因上海財咖啡基金違反相關規定，被監管立案調查。

　　三方代銷機構應增強合規意識

　　近幾年，基金代銷行業的頭部效應越來越明顯，三方代銷機構面臨的競爭形勢也很嚴峻。如今，基金代銷行業正面臨洗牌，近期還有多家三方代銷機構被終止合作。

　　今年以來，乾道基金銷售有限公司、江西正融基金銷售有限公司、喜鵲財富基金銷售有限公司、深圳市金海九州基金銷售有限公司、北京中期時代基金銷售有限公司、北京增財基金銷售有限公司等多家機構都曾被部分公募基金管理機構終止合作。

　　有資深公募人士對記者表示，這些中小型三方代銷機構被解除合作主要有兩個原因：一是銷量和保有量有限，二是業務經營的合規水平不足。該人士還指出，“隨著公募基金行業對合規水平的重視程度不斷增強，如果合規水平不足，三方代銷機構的展業會越來越難。”

　　因而第三方代銷機構也應將合規經營作為展業核心，強化風險管理措施，從而更好地適應合規水平不斷增強的行業環境，并且更好地維護投資者的利益。

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責任編輯：楊賜