南方財經全媒體記者 鄭嘉意 北京報道

　　今年以來，金融業內掀起了一股關注家族企業財富傳承的熱潮，保險、券商以及信托公司等金融機構紛紛布局家族辦公室業務，力求在這一市場占據一席之地。

　　麥肯錫認為，國內家族辦公室行業正處在高速發展窗口期，金融機構應搶占先機，加快布局家族辦公室業務，滿足塔尖人群的綜合性需求，樹立專業、綜合、值得信賴的頂尖品牌形象，從而有效帶動和輻射內部投資銀行、公司銀行、財富管理等其他業務。

　　相繼推出家族辦公室相關服務

　　銀行、保險、信托、券商等金融機構在經營發展過程中都沉淀一批超高凈值客戶，這部分客戶需要更加個性化和專屬的服務，金融機構為了更好經營這部分客戶，紛紛設置家族辦公室。

　　目前，中金公司、中信證券、中信建投、國泰君安、銀河證券、興業證券、招商證券、廣發證券等券商瞄準高凈值財富市場，相繼推出家族辦公室相關服務。

　　與此同時，中信保誠人壽、中宏人壽、泰康人壽、太平人壽、大家人壽等保險公司也推出家族辦公室，為用戶提供財富管理、家族信托、法稅咨詢、教育規劃等服務。

　　此外，信托公司也通過家庭服務信托、保險金信托、家族信托等工具，打造自己的家族辦公室品牌。

　　例如，大家人壽近日發布CGI Charity（財富向善）、Global（全球配置）、Inheritance（家族傳承）家辦孵化中心服務生態體系。

　　據介紹，大家人壽CGI家辦孵化中心服務生態體系旨在通過選擇全球范圍內的專業合作機構，共同建立一個以客戶解決方案為核心的生態賦能系統。

　　大家人壽總經理助理王剛表示：“大家人壽CGI家辦孵化中心的出發點是培育綜合性人才，落腳點是為客戶提供從一個保險產品到一套解決方案的轉型，根本在于踐行行業高質量發展的經營指導思想。”

　　設置一定準入門檻和限制

　　麥肯錫《全球領先的家族辦公室的成功之道》指出，家族辦公室業務被譽為“財富管理皇冠上的明珠”，服務于金字塔頂尖人群的綜合性需求，能有效帶動和輻射金融機構內部其他業務，同時幫助金融機構樹立起專業、綜合、值得信賴的品牌形象。

　　需要強調的是，雖然家族辦公室正處于高速發展的窗口期，未來也將迎來重大發展機遇，但目前國內家族辦公室在專業化、綜合化、機構化等方面與西方成熟市場仍存在一定差距，中國超高凈值家族客群仍有很多尚未充分挖掘和滿足的需求。

　　業內人士指出，未來國家會對家族辦公室的開辦設置一定準入門檻和限制。目前，不少私人工作室雖然打著家族辦公室的牌子，但產品和業務在打擦邊球，需要高凈值客戶去關注和警惕。

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責任編輯：曹睿潼