藍鯨新聞1月21日訊（記者 金磊）近日，央行北京分行一連開出了2025年的8張罰單，全部指向北京農村商業銀行股份有限公司及該行多名業務負責人，其中7名高管合并被罰56.3萬元，北京農商銀行被罰902.27萬元。

　　具體來看，北京農商銀行存在十項違規行為，包括提供虛假的或者隱瞞重要事實的統計資料；占壓財政存款或者資金；違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶等。

　　同時，該行相關業務負責人也受到相應處罰。

　　時任北京農商銀行銀行卡部副總經理馬某林、時任北京農商銀行銀行卡部副總經理董某霞、時任北京農商銀行個人信貸管理部副總經理吳某民三人對北京農商銀行違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定負有直接責任，被處罰款18.5萬元、7.5萬元、7.7萬元。

　　時任北京農商銀行銀行卡部總經理葉某勝，對北京農商銀行違反清算管理規定行為負有直接責任，被處警告，罰款5萬元。

　　時任北京農商銀行銀行卡部副總經理徐某琨，對違反收單業務外包管理規定行為負有直接責任，被處警告，罰款5萬元。

　　時任北京農商銀行個人金融部副總經理劉某娜，對違反賬戶管理規定行為負有直接責任，被處警告，罰款10萬元。

　　時任北京農商銀行副行長李某旭，因對“未按照規定履行客戶身份識別義務”等兩條違規負有責任，被罰款4.93萬元。

　　綜合上述罰單具體內容來看，北京農商銀行主要存在問題的環節集中在賬戶KYC、資金清算以及收單業務上。

　　事實上，2020年9月，該行就曾被人民銀行營業管理部開出1948萬的罰單，這張罰單也是北京農商銀行收到的金額最大的罰單，而被罰的原因與此次也較為類似，包括該行因為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易；未按照規定履行客戶身份識別義務；未按照規定報送大額交易或可疑交易報告；未按照規定履行客戶身份資料及交易記錄保存義務。

　　公開資料顯示，北京農商銀行的前身是北京市農村信用合作社，改制成立于2005年10月19日，是國務院首家批準組建的省級股份制農村商業銀行，同時也是北京地區唯一一家農商行。截至2024年9月末，北京農商銀行資產總額達1.26萬億。

　　最新的財報顯示，2024年前三季度，該行實現營收132億元，同比增長16.19%；凈利潤為58.76億元，同比增長0.92%。

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責任編輯：王馨茹