工行黑龍江分行違規(guī)被罰3400萬元

　　來源：北京商報

　　作者：程維妙

　　北京商報訊  對于工行黑龍江分行因違規(guī)銷售理財產(chǎn)品被罰3400萬元罰款一事，北京商報記者1月15日獲悉，工行黑龍江分行針對部分分支機構(gòu)在對公理財業(yè)務(wù)方面存在的不規(guī)范問題，按照監(jiān)管要求和總行部署認(rèn)真進(jìn)行了自查自糾、嚴(yán)格整改，并嚴(yán)肅處理了相關(guān)責(zé)任人。目前，相關(guān)資金已全部收回。

　　工行黑龍江分行回復(fù)北京商報記者稱，針對這些問題，該行還從合規(guī)文化、制度、流程、系統(tǒng)硬控制等多方面入手，釆取針對性措施消除風(fēng)險隱患，確保相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險可控。

　　1月12日，黑龍江銀監(jiān)局發(fā)布的公告顯示，2015年6月以來，工行黑龍江分行轄內(nèi)13家分支機構(gòu)多次違規(guī)銷售對公理財，對工行黑龍江分行及所轄13家二級分行及責(zé)任人予以累計3400萬元罰款。

　　具體來看，根據(jù)黑龍江銀監(jiān)局的公告，上海銀監(jiān)局在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)，工行黑龍江分行6支，金額54.7億元理財產(chǎn)品涉嫌違規(guī)，銀監(jiān)會遂責(zé)成黑龍江銀監(jiān)局和工行進(jìn)行全面核查。通過監(jiān)管部門檢查和該行自查發(fā)現(xiàn)，自2015年6月以來，工行黑龍江分行轄內(nèi)13家分支機構(gòu)多次違規(guī)銷售對公理財，雖已全部結(jié)清，未形成實質(zhì)損失，但暴露出省分行及其轄內(nèi)分支機構(gòu)經(jīng)營管理存在嚴(yán)重問題。

　　黑龍江銀監(jiān)局按照過罰相當(dāng)原則，依法對工行黑龍江分行及所轄13家二級分行及責(zé)任人予以累計3400萬元罰款，其中機構(gòu)罰款3310萬元，高管人員罰款90萬元，給予15名高管人員取消任職資格、警告等處罰，并責(zé)令工行黑龍江分行按照黨規(guī)黨紀(jì)、政紀(jì)和內(nèi)部規(guī)章，對有關(guān)責(zé)任人給予紀(jì)律處分。此外，黑龍江銀監(jiān)局對內(nèi)部監(jiān)管履職不力人員進(jìn)行了執(zhí)紀(jì)問責(zé)。

　　同日，黑龍江銀監(jiān)局公布的行政處罰信息還顯示，除了黑龍江銀監(jiān)局，齊齊哈爾、牡丹江、佳木斯、大慶、綏化、雙鴨山、伊春、七臺河、鶴崗、黑河、大興安嶺等地銀監(jiān)分局也公布了相應(yīng)的處罰信息。其中，工行齊齊哈爾分行、工行大慶分行、工行黑龍江分行營業(yè)部因越權(quán)私售對公理財產(chǎn)品、違規(guī)修改合同文本銷售對公理財產(chǎn)品，分別被罰1040萬元、880萬元、680萬元。

責(zé)任編輯：楊暢