近日，國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)連發(fā)六則公告，包括公開第六批重大違法違規(guī)股東、行政處罰信息公開表、行政許可事項(xiàng)撤銷決定書等，均與信泰人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱“信泰人壽”）有關(guān)。具體來看，經(jīng)查，天津大田供應(yīng)鏈管理有限公司（以下簡稱“天津大田”）等七家公司均以非企業(yè)自有資金入股信泰人壽。上述七家公司均在國家金融監(jiān)督管理總局公開的第六批重大違法違規(guī)股東名單之列。另外，信泰人壽原董事長鄒平笙因在股權(quán)轉(zhuǎn)讓許可申請中提供虛假材料，被監(jiān)管撤銷任職資格，并禁止終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。

值得注意的是，不同于其他險(xiǎn)企，截至目前，信泰人壽仍未發(fā)布2023年報(bào)以及全年盈利情況。另外，截至2023年第二季度末，信泰人壽全年虧損高達(dá)4.63億元，且自第三季度起，便未再對外公布盈利情況。信泰人壽成立之初連年虧損，自2018年開始，信泰人壽凈利潤扭虧為盈，整體呈上升趨勢。2022年，信泰人壽實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入483.36億元，與2021年基本持平；實(shí)現(xiàn)凈利潤2.26億元，同比增長121.57%。

監(jiān)管連發(fā)六公告 均與信泰人壽有關(guān)

6月14日，國家金融監(jiān)督管理總局公開第六批共18名重大違法違規(guī)股東名單。公布股東的違法違規(guī)行為主要包括：入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定；違規(guī)代持銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)；隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、一致行動關(guān)系；存在涉黑涉惡等犯罪行為。下一步，國家金融監(jiān)督管理總局將全面強(qiáng)化對銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東、實(shí)際控制人的穿透審查，聚焦“關(guān)鍵事”“關(guān)鍵人”“關(guān)鍵行為”，嚴(yán)懲違規(guī)占用資金、違規(guī)關(guān)聯(lián)交易等不法行為。

記者梳理第六批重大違法違規(guī)股東名單發(fā)現(xiàn)，天津大田、西藏財(cái)邦能源裝備有限公司（以下簡稱“西藏財(cái)邦“）、遠(yuǎn)洋資本有限公司（以下簡稱”遠(yuǎn)洋資本“）、山東浩信集團(tuán)有限公司（以下簡稱”山東浩信“）、景成新能源投資有限公司（以下簡稱” 景成新能源“）、天津市康恒信息科技有限公司（以下簡稱“天津康恒”）、吉林省九洲能源集團(tuán)股份有限公司（以下簡稱“吉林九洲”）七名股東均涉及信泰人壽。

銀保監(jiān)復(fù)〔2020〕258號顯示，批準(zhǔn)浙江永利實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司將所持有信泰人壽的23.56億股份（持股比例為47.12%）轉(zhuǎn)讓給中微小企業(yè)投資集團(tuán)股份有限公司（以下簡稱“中微小企業(yè)”）。銀保監(jiān)復(fù)〔2020〕805號顯示，批準(zhǔn)中微小企業(yè)、浙江華升物流有限公司、利時(shí)集團(tuán)股份有限公司將所持有信泰人壽的34.7億股份轉(zhuǎn)讓給天津大田等七家公司。轉(zhuǎn)讓后，天津大田、遠(yuǎn)洋資本、景成新能源、吉林九洲、天津康恒、西藏財(cái)邦、山東浩信對信泰人壽的持股數(shù)量分別為9.95億股、7.45億股、5億股、4.95億股、2.45億股、2.45億股、2.45億股，持股比例分別為19.9%、14.9%、10%、9.9%、4.9%、4.9%、4.9%。

銀保監(jiān)撤銷許可〔2022〕1號顯示，原銀保監(jiān)會對信泰人壽、天津大田等公司以不當(dāng)手段取得行政許可一案進(jìn)行了調(diào)查、審理。經(jīng)查，天津大田等七家公司入股資金均非企業(yè)的自有資金，違法違規(guī)行為有行政許可文書、股權(quán)變更許可申報(bào)材料、資金流水等證據(jù)為證。基于該行政許可取得的利益不受保護(hù)，責(zé)令違規(guī)股東按照原銀保監(jiān)會要求，清退所持股權(quán)；限制違規(guī)股東參會權(quán)、提案權(quán)、表決權(quán)等相關(guān)股東權(quán)利。

浙銀保監(jiān)罰決字〔2022〕41號顯示，信泰人壽因存在股權(quán)轉(zhuǎn)讓許可申請中提供虛假材料的違規(guī)行為，被監(jiān)管罰款50萬元。浙銀保監(jiān)罰決字〔2023〕6號顯示，時(shí)任信泰人壽董事長鄒平笙因存在股權(quán)轉(zhuǎn)讓許可申請中提供虛假材料的違規(guī)行為，被撤銷任職資格，并禁止終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。

上述六則公告，從批復(fù)時(shí)間看，時(shí)間跨度從2020年到2024年。

此前，前海人壽保險(xiǎn)股份有限公司原董事長姚振華被撤銷任職資格，并禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)10年。恒大人壽保險(xiǎn)有限公司原董秘劉浩、時(shí)任投資管理中心股票投資部總經(jīng)理呂海龍分別被禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)5年、3年。目前為止，終身禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)或是對一家保險(xiǎn)公司董事長處罰的最高力度。2024年一季度償付能力報(bào)告顯示，鄒平笙仍出現(xiàn)在信泰人壽董事職位一欄。公開資料顯示，鄒平笙生于1974年，碩士研究生，高級經(jīng)濟(jì)師。自2018年9月起任信泰人壽董事長職務(wù)，2022年，鄒平笙已被檢察機(jī)關(guān)提起公訴。

據(jù)一季度償付能力報(bào)告披露，信泰人壽注冊資本升至102億元，共有14位股東，其中6位股東的股權(quán)尚處于被質(zhì)押、被凍結(jié)狀態(tài)。

近期盈利情況未知

據(jù)最新一期償付能力報(bào)告披露， 信泰人壽的核心償付能力充足率及綜合償付能力充足率分別為108.23%、122.38%。同業(yè)對比來看，今年一季度末，人身險(xiǎn)公司等核心及綜合償付能力充足率平均水平分別為113.5%、186.2%。信泰人壽近兩個(gè)季度綜合償付能力充足率接近100%這一監(jiān)管紅線。經(jīng)過多輪增資后，信泰人壽股東也發(fā)生過較大變化。目前，物產(chǎn)中大集團(tuán)股份有限公司成為信泰人壽第一大股東，持股比例為33%。

業(yè)績層面，信泰人壽成立之初連年虧損，自2018年開始，信泰人壽凈利潤扭虧為盈，整體呈上升趨勢。2022年，信泰人壽實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入483.36億元，與2021年基本持平；實(shí)現(xiàn)凈利潤2.26億元，同比增長121.57%。不同于其他險(xiǎn)企，截至目前，信泰人壽尚未發(fā)布2023年報(bào)以及全年盈利情況。另外，截至2023年第二季度末，信泰人壽全年虧損高達(dá)4.63億元，且自第三季度起，便未再對外公布盈利情況。

今年一季度，信泰人壽退保金額前三位的產(chǎn)品分別為信泰千萬傳承B款終身壽險(xiǎn)、信泰如意紅A款兩全保險(xiǎn)（分紅型）、信泰穩(wěn)利來5號年金保險(xiǎn)A款，合計(jì)退保規(guī)模達(dá)6.25億元。另外，分紅賬戶業(yè)務(wù)凈現(xiàn)金流、萬能賬戶業(yè)務(wù)凈現(xiàn)金流分別為3.02億元、-82.52億元。信泰人壽本年度累計(jì)凈現(xiàn)金流為-11.4億元。

產(chǎn)品結(jié)構(gòu)方面，信泰人壽前期熱銷產(chǎn)品為年金保險(xiǎn)，2020-2021年則是分紅兩全保險(xiǎn)和終身壽險(xiǎn)等，主要銷售渠道為銀保、經(jīng)代。高性價(jià)比的產(chǎn)品往往需要保險(xiǎn)公司用投資收益進(jìn)行交換。據(jù)今年一季度償付能力報(bào)告披露，信泰人壽近三年平均投資收益率、綜合投資收益率分別為2.46%、0.35%。

針對原董事被終身禁業(yè)、違法違規(guī)股東等問題，記者致函信泰人壽，截至發(fā)稿，尚未獲得回復(fù)。

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