來(lái)源：華夏時(shí)報(bào)

　　據(jù)河南省地方金融監(jiān)督管理局消息，針對(duì)近期個(gè)別村鎮(zhèn)銀行線上服務(wù)渠道關(guān)閉問(wèn)題，河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局有關(guān)負(fù)責(zé)人6月18日表示，各級(jí)金融管理部門密切配合公安機(jī)關(guān)開展調(diào)查，禹州新民生等村鎮(zhèn)銀行線上交易系統(tǒng)被河南新財(cái)富集團(tuán)操控和利用的犯罪事實(shí)已初步查明，相關(guān)資金情況正在排查。

　　河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局責(zé)成相關(guān)村鎮(zhèn)銀行緊緊依靠當(dāng)?shù)攸h委政府，積極配合公安機(jī)關(guān)偵辦案件，做好資金信息登記和后續(xù)處置工作，依法保護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。同時(shí)，提醒相關(guān)群眾配合做好信息登記工作。

　　那么，新財(cái)富集團(tuán)背后實(shí)控人是誰(shuí)？

　　犯罪團(tuán)伙以河南新財(cái)富集團(tuán)實(shí)控人呂某為首

　　當(dāng)天稍早，許昌市公安局發(fā)布通報(bào)稱，4月19日，許昌市公安機(jī)關(guān)依法對(duì)河南新財(cái)富集團(tuán)投資控股有限公司涉嫌重大犯罪立案?jìng)刹椤?/p>

　　現(xiàn)初步查明，2011年以來(lái)，以該公司實(shí)際控制人呂某為首的犯罪團(tuán)伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪。

　　目前，案件偵辦取得積極進(jìn)展，公安機(jī)關(guān)已抓獲一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、凍結(jié)一批涉案資金、資產(chǎn)。該案涉嫌犯罪行為持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)、參與人員多、案情十分復(fù)雜。公安機(jī)關(guān)將進(jìn)一步加大案件偵辦力度，不讓犯罪分子道遙法外、逃避懲罰，進(jìn)一步加大追贓挽損力度，維護(hù)人民群眾合法權(quán)益并適時(shí)發(fā)布案件偵辦階段性進(jìn)展情況。

　　呂某為何人？

　　公開資料顯示，河南新財(cái)富集團(tuán)投資控股有限公司，成立于2011年7月19日，注冊(cè)資本為11600萬(wàn)人民幣，法定代表人為余澤峰，目前經(jīng)營(yíng)狀態(tài)為注銷。公司經(jīng)營(yíng)范圍包括對(duì)實(shí)業(yè)投資、企業(yè)投資與管理。

　　該公司法人為余澤峰，股東有兩人，分別是持股80%的余澤峰、持股20%的林恒森。

　　根據(jù)警方所說(shuō)，“以該公司實(shí)際控制人呂某為首的犯罪團(tuán)伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪”，但新財(cái)富集團(tuán)的公開資料中似乎并未出現(xiàn)呂某，呂某為何人？

　　據(jù)第一財(cái)經(jīng)報(bào)道，呂某真名叫呂奕，1974年生人，國(guó)籍是塞浦路斯，但他的老家是河南南陽(yáng)。

　　呂奕是新財(cái)富集團(tuán)的實(shí)際控制人，其通過(guò)旗下遍布全國(guó)的上百家公司，先后參股、控股國(guó)內(nèi)多家城商行、農(nóng)商行及村鎮(zhèn)銀行。其中，就包括禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、開封新東方村鎮(zhèn)銀行。

　　他跟銀行打了半輩子交道，一直在搞貸款，2003年，他把河南蘭考到沈丘的蘭尉高速收費(fèi)權(quán)抵押給銀行，空手套白狼借來(lái)24億的修路錢，掙到了第一桶金。

　　2003年9月26日，河南蘭考到沈丘的蘭尉高速正式奠基，建設(shè)方蘭尉高速開發(fā)有限公司背后的實(shí)控人，正是呂奕。

　　為了融資，呂奕把高速公路收費(fèi)權(quán)抵押給銀行，借到了修路的資金，之后，又把其中部分資金用于參股金融機(jī)構(gòu)，然后再把金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)抵押融資，就這樣，呂奕先后參股了國(guó)內(nèi)很多城商行、農(nóng)商行和村鎮(zhèn)銀行。

　　再后來(lái)，他成立河南新財(cái)富集團(tuán)，專注入股河南的地方銀行。天眼查顯示，新財(cái)富的對(duì)外投資都在河南。

新財(cái)富集團(tuán)對(duì)外投資區(qū)域分布圖

　　呂奕特別低調(diào)，所以無(wú)論是新財(cái)富集團(tuán)，還是這些銀行的股東名單里，都沒(méi)有他的名字。

　　2022年2月，銀監(jiān)會(huì)副主席蔡鄂生因受賄被逮捕，呂奕曾協(xié)助調(diào)查，進(jìn)去了幾個(gè)月，出來(lái)后他就去了美國(guó)。

　　不巧的是，公開資料顯示，新財(cái)富集團(tuán)于今年2月注銷。

　　呂奕的“資本版圖”

　　不得不說(shuō)，呂某隱藏得確實(shí)很好，但還是留下了蛛絲馬跡。雖然在公開信息中，關(guān)于呂奕本人及其發(fā)跡的資料并不多，但在河南的金融圈，呂奕卻是一個(gè)經(jīng)常被人提及的“人物”。

　　據(jù)第一財(cái)經(jīng)報(bào)道，鄭州市中級(jí)人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判決書中披露，呂奕為尋求貸款，曾向鄭州銀行副行長(zhǎng)喬均安借款900多萬(wàn)，后續(xù)，為獲取更多貸款，又行賄2300多萬(wàn)，而且，兩人還一起做起了吃息差的生意，由喬均安負(fù)責(zé)搞定銀行批準(zhǔn)，呂奕借款后再放貸給一些關(guān)聯(lián)公司。在這份判決書里，呂奕的身份是新財(cái)富集團(tuán)董事長(zhǎng)。

　　也是在這份判決書中，河南新財(cái)富集團(tuán)出具證明稱，河南海菱實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、河南祺旺實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、河南航天家電股份有限公司、鄭州超凡辦公設(shè)備有限公司、鄭州博奧森電器有限公司、石家莊文昊商貿(mào)有限公司、南京合生和商貿(mào)有限公司、河南鼎佳實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、河南新世紀(jì)投資股份有限公司、鄭州帛玨商貿(mào)有限公司等公司均由呂奕實(shí)際控制。

　　諸如此類的一系列“有限公司”，正是呂奕用以投資的一小部分影子公司。借由這些影子公司，呂奕滲入了金融行業(yè)，并且控制或大比例持了多家金融機(jī)構(gòu)。

　　根據(jù)河南省地方金融監(jiān)督管理局所說(shuō)，禹州新民生等村鎮(zhèn)銀行線上交易系統(tǒng)被河南新財(cái)富集團(tuán)操控和利用的犯罪事實(shí)已初步查明。

　　而禹州新民生銀行的股東列表里，就有呂奕實(shí)際控制的鄭州博奧森電器有限公司。

　　這意味著，新財(cái)富集團(tuán)成立多家影子公司，一方面通過(guò)某一家影子公司同時(shí)參股多家金融機(jī)構(gòu)，另一方面在同一家金融機(jī)構(gòu)中，同時(shí)安插多家影子公司，最終形成股權(quán)的集中，從而達(dá)到控股或者大比例持股的目的。

　　這也就揭開了某些相關(guān)村鎮(zhèn)銀行實(shí)際控制權(quán)到底由誰(shuí)控制的懸疑。（來(lái)源：綜合整理自河南省地方金融監(jiān)督管理局、第一財(cái)經(jīng)（馮皓）、天眼查、公開信息等 整理：方鳳嬌）

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責(zé)任編輯：張文