轉自：營業(yè)管理部

2023年第一季度，隨著疫情防控平穩(wěn)轉段，北京市生產(chǎn)生活秩序逐步恢復，經(jīng)濟回升向好。人行營業(yè)管理部堅決貫徹黨中央、國務院決策部署，認真落實人民銀行總行和北京市委市政府相關工作要求，精準有力落實穩(wěn)健的貨幣政策，發(fā)揮貨幣政策工具的總量和結構雙重功能，著力支持擴大內(nèi)需,為實體經(jīng)濟提供更有力的金融支持。一季度，金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，北京地區(qū)存貸款均保持較快增長，信貸結構進一步優(yōu)化，對實體經(jīng)濟重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度持續(xù)增強，企業(yè)綜合融資成本穩(wěn)中有降，金融支持實體經(jīng)濟的力度明顯增強。

一是信貸總量穩(wěn)定增長。一季度，人行營業(yè)管理部用好用足多項貨幣政策工具，引導金融機構加大對實體經(jīng)濟的信貸支持力度。3月末，人民幣貸款余額同比增長10.5%，增速比上年同期高2.3個百分點；一季度新增人民幣貸款5584.9億元，再創(chuàng)歷史同期新高，同比多增166.5億元，為支持首都經(jīng)濟回升向好提供有力支撐。從借款主體來看，企（事）業(yè)單位是一季度貸款增量的主體。一季度企（事）業(yè)單位貸款新增5365.3億元，同比多增565.3億元，占全部貸款增量的96.1%。其中，企（事）業(yè)單位中長期貸款增加3535.3億元，同比多增2364.7億元，余額同比增長20.7%，比各項貸款增速高10.2個百分點，增速創(chuàng)2019 年以來新高。表明市場主體的預期有所好轉，信心有所恢復。

二是信貸結構持續(xù)優(yōu)化，服務首都經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。人行營業(yè)管理部繼續(xù)發(fā)揮結構性貨幣政策的精準導向作用，引導金融機構加大對科技創(chuàng)新、綠色低碳、鄉(xiāng)村振興、普惠小微等重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的金融服務。3月末，科技型中小企業(yè)貸款余額同比增長47%，比各項貸款增速高36.5個百分點；綠色貸款余額同比增長35.5%，比各項貸款增速高25個百分點；涉農(nóng)貸款余額同比增長23.9%，比各項貸款增速高13.4個百分點；普惠小微貸款余額同比增長22.3%，比各項貸款增速高11.8個百分點，普惠小微貸款授信戶數(shù)為119.7萬戶，同比增長26.9%，比年初增加6萬戶。從行業(yè)投向來看，新增貸款主要投向制造業(yè)、服務業(yè)等重點領域，房地產(chǎn)業(yè)貸款增長呈上升態(tài)勢，貸款的行業(yè)結構進一步優(yōu)化。具體來看：制造業(yè)中長期貸款增速較高。3月末制造業(yè)中長期貸款同比增長56.1%，比上年末高7.6個百分點，比全部產(chǎn)業(yè)中長期貸款增速要高41.5個百分點。一季度新增937.9億元，同比多增541.5億元。3月末，高技術制造業(yè)中長期貸款余額同比增長36.2%，比上年末高3.6個百分點。一季度新增122.1億元，同比多增58.5億元。不含房地產(chǎn)業(yè)的服務業(yè)中長期貸款增速繼續(xù)加快。3月末，服務業(yè)（不含房地產(chǎn)業(yè)）中長期貸款增長16.5%，比上年末高2.5個百分點。一季度新增1541.4億元，同比多增578.4億元。房地產(chǎn)業(yè)中長期貸款增速呈上升態(tài)勢。3月末，房地產(chǎn)業(yè)中長期貸款增長5.4%，比上年末高9.3個百分點。一季度新增279億元，同比多增527億元。

三是企業(yè)綜合融資成本穩(wěn)中有降。貸款市場利率改革效能持續(xù)釋放，3月份，新發(fā)放企業(yè)貸款加權平均利率為3.19%，比上年同期低33個基點；普惠小微企業(yè)貸款加權平均利率為4.02%，比上年同期低67個基點，創(chuàng)統(tǒng)計以來新低。

四是存款保持較快增長。3月末，人民幣存款余額同比增長9.8%，增速比上年同期高1.8個百分點，一季度新增人民幣存款4902.2億元。其中，住戶存款余額同比增長20.5%，增速比上年同期高9.1個百分點，一季度新增3029.8億元，同比多增472.3億元。

五是通過科技賦能更好服務實體經(jīng)濟。依托北京市銀企對接系統(tǒng)，引導商業(yè)銀行主動對接企業(yè)37萬次，覆蓋重點領域企業(yè)22.7萬戶，實現(xiàn)融資落地1280億元。為促進小微企業(yè)發(fā)展，進一步發(fā)揮人民銀行征信管理政策工具優(yōu)勢，支持政府采購供應商依法依規(guī)開展融資，切實緩解小微企業(yè)融資難、融資貴問題，在中國人民銀行征信中心的支持下，人行營業(yè)管理部會同北京市財政局推動北京地區(qū)小微企業(yè)政府采購合同線上融資工作（簡稱“政采貸”）取得突破性進展。依托北京市政府采購系統(tǒng)和中國人民銀行征信中心應收賬款融資服務平臺，2023年3月，北京地區(qū)首筆“政采貸“融資業(yè)務成功落地，標志著征信服務小微企業(yè)融資的又一重要舉措在北京市順利實施。該項惠企舉措打通了中征應收賬款融資服務平臺與北京市財政局政府采購系統(tǒng)信息共享通道，北京市政府采購系統(tǒng)與中征平臺實時共享政府采購中標結果、采購合同等相關信息，有政府采購業(yè)務的小微企業(yè)可以查詢各金融機構相關種類融資產(chǎn)品，選擇意向產(chǎn)品線上提交融資申請，金融機構通過應收賬款融資服務平臺政府采購信息直聯(lián)、回款賬戶鎖定等亮點功能，可以便捷、安全、線上全流程開展“政采貸”融資業(yè)務，進一步加強對小微企業(yè)融資支持力度。隨著“政采貸”融資業(yè)務在北京地區(qū)的全面實施，將在擴大小微企業(yè)融資受益面、支持小微企業(yè)破解首貸難、提升小微企業(yè)融資獲得便利性方面發(fā)揮重要的作用。

六是進一步深化數(shù)字人民幣試點工作。自北京市數(shù)字人民幣進入全域試點以來，在人民銀行總行和北京市委市政府的指導支持下，人行營業(yè)管理部始終堅持“兩個立足”，即立足首都戰(zhàn)略定位、立足數(shù)字人民幣設計特性，按照“小切口、大試點”的工作思路，持續(xù)深挖數(shù)字人民幣優(yōu)勢，積極推動創(chuàng)新應用場景落地。目前在數(shù)字政務、綠色金融、商業(yè)賦能、支農(nóng)惠農(nóng)等領域已落地一批標志性項目，賦能首都經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展。其中，數(shù)字政務方面，通過為“北京市預算管理一體化系統(tǒng)”升級數(shù)字人民幣代發(fā)功能，率先實現(xiàn)以數(shù)字人民幣形式為“專精特新”企業(yè)、退役軍人發(fā)放財政補貼。綠色金融方面，實現(xiàn)在北京市碳排放權電子交易平臺上進行碳交易時使用數(shù)字人民幣結算的功能。商業(yè)賦能方面，以教培機構預付資金場景為切入點，利用數(shù)字人民幣智能合約生態(tài)服務平臺，實現(xiàn)預付資金管理，有效保障預付資金安全。支農(nóng)惠農(nóng)方面，為中儲糧財務公司落地數(shù)字人民幣發(fā)放收糧項目，實現(xiàn)收糧款項的全流程支付結算和業(yè)務管理，有效縮減農(nóng)戶收款周期，降低農(nóng)戶資金成本。自2022年3月北京市數(shù)字人民幣全域試點以來，指導轄內(nèi)運營機構聚焦普惠民生、支農(nóng)支小等主題，在交通出行、購物消費等小額高頻場景開展各類數(shù)字人民幣試點活動191次，累計投入8783萬元，促消費效果顯著，為北京國際消費中心城市建設發(fā)揮了積極作用。

下一階段，人行營業(yè)管理部將繼續(xù)深入貫徹落實黨的二十大、中央經(jīng)濟工作會議和全國“兩會”精神，按照人民銀行總行和北京市委市政府工作要求, 精準有力實施穩(wěn)健的貨幣政策，穩(wěn)固對實體經(jīng)濟的可持續(xù)支持力度，鞏固拓展經(jīng)濟向好的勢頭，更好地服務首都經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

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