范文仲:金融機構應積極推動本土化ESG評價體系發展

范文仲:金融機構應積極推動本土化ESG評價體系發展
2023年03月19日 18:50 金融一線

  3月19日消息,全球財富管理論壇2023年會于3月18日-19日舉辦,本次會議主題為“以高水平開放應對全球變局”,北京金控集團黨委書記、董事長范文仲發表演講。

  范文仲表示,與國際上成熟的ESG生態體系相比,ESG理念在中國尚處于新興發展的起步階段,面臨不少問題和挑戰。一是中資企業對ESG重視程度普遍不高,在國際ESG評級結果中,中國公司的評價偏低。以影響力較大的明晟MSCI ESG評級為例,截至2022年10月,中國內地企業滯后等級(如CCC和B級)占比為51.8%,而領先等級(如AA和AAA級)尚不足2%。

  二是評級的企業范圍較為單一,主要是上市公司、大型企業居多,眾多中小企業普遍沒有進行評級。三是數據基礎薄弱,由于國內缺乏強制性的ESG信息披露要求,企業的ESG公開信息較難獲得,除了年報上的有限信息外,大部分企業沒有公布和采集相關信息。由于ESG數據匱乏、難以量化、標準不一等原因,目前國內ESG評價體系面臨諸多困難,包括透明度較低、客觀性不足、標準化程度不高等,制約了ESG在我國的發展和應用。

  “金融機構應積極推動本土化ESG評價體系的發展,樹立正確的金融價值觀。”范文仲表示,金融是有價值觀的。金融的核心功能是通過跨時間、跨空間兩個維度,把社會經濟資源精準、高效地分配給需要它、而且善于利用它的生產個體單位,從而提高全社會的勞動生產率,讓未來整個社會產出更多的產品和服務供大眾消費,擴大整個社會的福利邊界。

  基于此,范文仲提出了四個方面的建議,一是將ESG評價融入金融機構戰略規劃,樹立新發展理念。結合監管政策指引和機構情況,開展符合自身實際的ESG管理模式創新探索,將ESG評價貫穿企業文化、規章制度和核心業務流程始終。

  二是積極推進ESG統計賬戶體系等基礎設施建設。ESG數據涵蓋范圍廣泛,金融機構對于ESG數據要求相對精細,可以通過綠色信貸、綠色投資等途徑,逐步引導大中小企業建立ESG的統計認證體系,從而獲得更普惠、精準、高效的金融服務。

  三是加強金融機構ESG評價能力建設。注重評價體系專業人才培養,構建全面科學的評價體系學習和創新能力,積極倡導并宣傳自身ESG理念,將理念與實踐相結合,提升金融機構ESG的內在價值。四是探索ESG評價結果的實踐應用。金融機構應整合自身數據資源,依托金融科技能力,著重開展ESG評價體系方法和模型研究,并積極探索ESG評價結果在金融風險管理及金融產品創新方面的應用。  

  以下為嘉賓發言實錄:

  尊敬的各位領導、各位來賓、女士們、先生們:

  大家好!很榮幸受邀參加本屆全球財富管理論壇,與國內外財富管理業界的專家和同事們就ESG評價體系進行交流。借此機會分享一下個人關于ESG評價體系在中國發展的幾點思考:

  一、國際ESG評價體系日漸成熟,國內發展尚處于起步階段

  ESG理念起源于早期的社會責任投資,是在傳統財務指標基礎上,將環境、社會、治理三要素融入投資決策流程,主要涉及信息披露、評估評級和投資指引等重點方面。1992年聯合國環境規劃署(UNEP)在里約熱內盧地球峰會上,倡議金融機構把環境、社會和治理因素納入決策過程,自此世界各國和國際組織日益關注和推動ESG理念的發展。

  ESG評級是ESG生態體系建立的基礎。目前,國外市場已形成了涵蓋ESG信息披露標準、ESG評估評級方法和ESG投資實踐三位一體的ESG評價體系。其中,明晟MSCI、晨星(Sustainalytics)、富時羅素等國際評級機構,擁有相對完整的ESG評估體系,形成了較大的國際影響力。各評級機構結合自身評級體系的基本框架,對ESG披露機制進行細節設計,進而形成各具特色的ESG評價服務。近年來,中國也出現了以中國證券投資基金協會、商道融綠、社會價值投資聯盟、上海華證、中財綠金研究院等為代表的ESG新型評級機構。

  與國際上成熟的ESG生態體系相比,ESG理念在中國尚處于新興發展的起步階段,面臨不少問題和挑戰。一是中資企業對ESG重視程度普遍不高,在國際ESG評級結果中,中國公司的評價偏低。以影響力較大的明晟MSCI ESG評級為例,截至2022年10月,中國內地企業滯后等級(如CCC和B級)占比為51.8%,而領先等級(如AA和AAA級)尚不足2%。二是評級的企業范圍較為單一,主要是上市公司、大型企業居多,眾多中小企業普遍沒有進行評級。三是數據基礎薄弱,由于國內缺乏強制性的ESG信息披露要求,企業的ESG公開信息較難獲得,除了年報上的有限信息外,大部分企業沒有公布和采集相關信息。由于ESG數據匱乏、難以量化、標準不一等原因,目前國內ESG評價體系面臨諸多困難,包括透明度較低、客觀性不足、標準化程度不高等,制約了ESG在我國的發展和應用。

  二、金融機構應積極推動本土化ESG評價體系的發展,樹立正確的金融價值觀

  剛剛閉幕的全國兩會和黨的二十大報告中,都明確提出要大力推進綠色可持續發展,實現“碳達峰、碳中和與共同富裕”。受傳統思維影響,很多人簡單理解金融業的目標是賺錢,認為金融機構的最終目標是追求利潤增長和資產規模擴張,以及股東利益的最大化。其實,金融是有價值觀的。金融的核心功能是通過跨時間、跨空間兩個維度,把社會經濟資源精準、高效地分配給需要它、而且善于利用它的生產個體單位,從而提高全社會的勞動生產率,讓未來整個社會產出更多的產品和服務供大眾消費,擴大整個社會的福利邊界。從這個意義上講,金融的發展非常強調社會責任--好的金融活動可以擴大社會的福利大餅,實現共同富裕;不好的金融活動則會導致社會福利大餅縮小,加劇貧富分化。近期推出的一系列金融改革方案,我理解其中重要的目的就是強調金融行業的社會責任,樹立正確的金融價值觀。

  目前,雖然國內少數第三方機構嘗試推出ESG評分體系和指數應用,但社會影響較為有限,而金融業可以從信息披露、數據評級、投資服務等多維度推進國內ESG評價體系的探索和應用,增大其社會影響。一是將ESG評價融入金融機構戰略規劃,樹立新發展理念。結合監管政策指引和機構情況,開展符合自身實際的ESG管理模式創新探索,將ESG評價貫穿企業文化、規章制度和核心業務流程始終。二是積極推進ESG統計賬戶體系等基礎設施建設。ESG數據涵蓋范圍廣泛,金融機構對于ESG數據要求相對精細,可以通過綠色信貸、綠色投資等途徑,逐步引導大中小企業建立ESG的統計認證體系,從而獲得更普惠、精準、高效的金融服務。三是加強金融機構ESG評價能力建設。注重評價體系專業人才培養,構建全面科學的評價體系學習和創新能力,積極倡導并宣傳自身ESG理念,將理念與實踐相結合,提升金融機構ESG的內在價值。四是探索ESG評價結果的實踐應用。金融機構應整合自身數據資源,依托金融科技能力,著重開展ESG評價體系方法和模型研究,并積極探索ESG評價結果在金融風險管理及金融產品創新方面的應用。  

  三、北京金控集團積極履行社會責任,大力構建ESG創新體系

  北京金控集團成立以來,依托專業多元的綜合金融服務平臺,大力開展ESG理念的推廣和應用,不斷夯實ESG新型基礎設施建設,創新打造本土化的企業全面畫像體系。充分發揮金融控股公司多元化經營、協同創新和綜合服務優勢,努力承擔更多社會責任。

  一是積極挖掘企業數據價值,助力普惠金融發展。北京金控集團依托旗下金融大數據公司運營的金融公共數據專區,積極建設大中小企業多維度、全方位畫像體系。最新發布的企業征信報告,不僅包括銀行視角的社會信用畫像,還包括評級機構視角的財務畫像,以及PE/VC投資機構視角的創業科技企業競爭力畫像,助力金融機構實現精準風險定價,讓普惠金融服務惠及更多、更廣的企業類型。

  二是采集ESG相關數據,進一步豐富企業社會責任畫像。針對大部分企業缺乏透明、標準的ESG數據等行業痛點,北京金融大數據公司持續擴展企業綠色發展、公共服務、文化公益、社會影響等ESG評價數據源,探索建設透明度高、覆蓋度廣、實用性強的ESG數據平臺,打造新型企業社會責任畫像,努力提高銀行、PE/VC、基金、保險等機構的ESG投資能力。

  三是以碳征信為切入點,推動ESG統計賬戶體系創新。目前,北京金控集團圍繞城市副中心國家綠色發展示范區建設,依托北京市大數據平臺和金融專區數據資源,在市金融局、央行營管部和通州區政府等相關部門的指導和支持下,探索建設北京市企事業單位碳足跡和碳征信體系。通過對企業、建筑、園區碳排放情況進行全面記錄,建立碳資產數據賬戶。在此基礎上,開發綠色碳征信報告、企業綠色發展指數、綠色評級、綠色企業白名單等產品和服務,助力金融機構在客戶準入、監控預警等環節實行差異化管控,完善貸前、貸中、貸后全流程碳風險管理,為金融機構環境信息披露和人民銀行碳減排支持工具提供數據支撐。未來相關ESG數據資產還將在北京國際大數據交易所進行登記、確權和交易,推動打造綠色金融和數字經濟協同發展的基礎設施平臺。

  四是發揮生態協同優勢,提升履行社會責任的能力。北京金控集團利用金融多牌照優勢,推進協同創新,構建多業態、多層次的綜合金融服務體系。積極探索研究國際碳期貨排放權市場發展經驗和國內發展現狀,規劃布局碳資產管理與碳期貨做市業務。與穆迪、淡馬錫等國際機構在ESG領域積極進行國際合作,探索開展ESG評級咨詢服務。

  當前,ESG在中國的發展還處于初級階段,但我們深信,路雖遠,行則將至。展望未來,在實現中國式現代化的過程中,ESG理念必將發揮更加重要的引領作用。我們衷心希望與在座的優秀企業家和行業專家攜手合作,以構建ESG評價體系為抓手,大力推動節能環保、降碳減排、新能源新材料等綠色產業領域創新發展,積極提升鄉村振興、小微企業等普惠金融領域的服務能力。讓我們大家同心聚力,強化金融機構的社會責任,真正回歸服務實體經濟、服務科技創新、服務共同富裕的初心和使命。

  最后,祝愿本屆論壇取得圓滿成功!謝謝大家!

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責任編輯:王進和

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