8月20日消息，由中國財富管理50人論壇舉辦的“2022夏季峰會”在京舉行。中銀理財總裁宋福寧出席會議并發(fā)表演講。

　　宋福寧表示，要以卓越的多元化的資管能力推動行業(yè)高質量發(fā)展。銀行理財應該通過加快代銷、直銷等渠道建設，全面提升銀行理財的客戶觸達能力，提高理財產品覆蓋的廣度和深度，廣泛獲取零售客戶、高凈值客戶、企業(yè)客戶、養(yǎng)老機構客戶以及海外客戶等各類資金。

　　同時，宋福寧強調，銀行理財應該充分利用大數據、人工智能等新技術，面向不同投資者，構建資產類別齊全，投資周期完整，風險收益相匹配的多元化凈值型的產品體系。

　　以下為嘉賓發(fā)言全文：

　　尊敬的各位領導、各位來賓，各位資管界的同仁，大家上午好，

　　很高興今天能參加財富管理50人論壇2022夏季峰會與大家共同探討金融助力穩(wěn)增長與財富管理高質量發(fā)展。

　　首先代表中銀理財對本次論壇的召開表示熱烈的祝賀。

　　下面我結合論壇主題和工作的實踐，就當前穩(wěn)經濟大盤背景下，理財高質量發(fā)展談幾點建議，供大家參考。

　　第一，銀行理財轉型目前正由制度引導階段轉向經濟高質量發(fā)展的引導階段。因為我們知道，2018年資管新規(guī)出臺，拉開了資管領域改革的序幕。銀行理財業(yè)務按照監(jiān)管的指導方向有序地進行了調整，在產品、投研、渠道、風控和科技運營方面共同發(fā)力，經過4年多不懈努力，以凈值化為核心的行業(yè)轉型基本取得了積極成效。理財行業(yè)對實體經濟服務的質效顯著增強。

　　根據銀行理財登記中心的數據顯示，截止到2022年上半年，凈值型的理財產品規(guī)模占比由2018年的27%提升至95%。銀行理財通過投資債券、非標、標準化債權、未上市股權等資產，支持實體經濟規(guī)模的資金約25萬億元。

　　隨著《資管新規(guī)》過渡期的結束，銀行理財邁入了全面凈值化的新階段。經濟高質量發(fā)展引領銀行理財高質量發(fā)展成為一個核心動力。

　　在資金端，我們知道居民財富是在穩(wěn)步增長，居民中長期的投資理念也在逐步形成。養(yǎng)老金相關的業(yè)務快速需求提升，包括機構、客戶、資金保值的需求也在增加，這些都將推動形成理財產品新的形態(tài)。

　　在資產端。隨著中國特色現代資本市場的不斷完善，資本市場的覆蓋面和普惠性也得到進一步提升，這將極大地拓展銀行理財資產投資范圍渠道，推動銀行理財投資能力的邊界不斷拓展和行業(yè)差異化發(fā)展。

　　在運營端。我們也知道，大數據、云計算、人工智能等科技在經濟金融領域是不斷地突破，深刻影響著銀行理財的發(fā)展進程，也在不斷地推動著銀行理財行業(yè)數字化的轉型和智慧運營能力的提升。

　　第二，我們也可以看到，在新的起點，銀行理財行業(yè)仍面臨著新的挑戰(zhàn)。

　　今年以來，百年的變局和疫情的不斷變化，國際政治、地緣政治的沖突相互疊加，經濟發(fā)展的環(huán)境還是顯得復雜和嚴峻，不確定也在進行著上升。

　　國歌金融市場的波動也在加劇，也可能通過資本的流動、匯率、投資者的情緒等傳導至境內金融市場，國內預期導致經濟運行的壓力也會逐步映射到金融領域。在未來一段時間，這些因素從資金端到資產端都會給銀行理財的凈值管理帶來挑戰(zhàn)。

　　從中長期看，銀行理財的全面凈值化轉型也面臨著同業(yè)競爭核心能力建設，投資者教育、跨境投資能力等多方面的挑戰(zhàn)。

　　第三，我們要以卓越的多元化的資管能力助力穩(wěn)定宏觀經濟大盤和推動行業(yè)高質量發(fā)展。

　　隨著國家戰(zhàn)略的深入推進和多層次資本市場體系的健全完善，打造卓越的多元化的資產管理能力是銀行理財發(fā)揮“橋梁”功能，引導金融資源流向國民經濟關鍵領域和薄弱環(huán)節(jié)，有效服務實體經濟和助力穩(wěn)定宏觀經濟大盤的重要抓手，也是推動銀行理財行業(yè)自身高質量發(fā)展的重要途徑。

　　多元化的資管能力可以包括以下幾個方面：

　　第一，多元化的資產配置，應該緊緊抓住中國經濟轉型升級與結構調整的投融資需求，提升多資產配置能力，加快布局權益類資產、商品類資產、外匯資產、另類投資等，實現從公開市場到非公開市場的各類資產類別的全覆蓋。

　　第二，多元化的資金來源。銀行理財應該通過加快代銷、直銷等渠道建設，全面提升銀行理財的客戶觸達能力，提高理財產品覆蓋的廣度和深度，廣泛獲取零售客戶、高凈值客戶、企業(yè)客戶、養(yǎng)老機構客戶以及海外客戶等各類資金。

　　第三，多元化的產品體系。銀行理財應該充分利用大數據、人工智能等新技術，根據不同的財產規(guī)模、風險偏好、生命周期等階段，面向機構投資、個人投資，構建資產類別齊全，投資策略豐富，投資周期完整，分層有序，功能互補，風險收益相匹配的多元化凈值型的產品體系。

　　第四，應該關注多元化的區(qū)域業(yè)務布局。銀行理財應該緊跟國家戰(zhàn)略及區(qū)域經濟發(fā)展的布局，根據不同的區(qū)域經濟發(fā)展的特點、比較優(yōu)勢和行業(yè)結構等，有針對性地制定地區(qū)業(yè)務的布局戰(zhàn)略。如加大對長三角等重點區(qū)域的投資力度，積極助力區(qū)域協調發(fā)展和特殊類型地區(qū)的加快發(fā)展，積極探索海外業(yè)務的布局。

　　第五，多元化的戰(zhàn)略性新興產業(yè)的投資。銀行理財應該對國家發(fā)展規(guī)劃中的重點戰(zhàn)略、新興行業(yè)提速產品設計與布局，積極為高端設備、航天航空、生物技術等戰(zhàn)略新興產業(yè)和科技企業(yè)提供投資支持和理財服務，深刻把握國家碳達峰、碳中和過程中的發(fā)展機遇，加大綠色、低碳領域的資產配置。

　　各位嘉賓、各位朋友，在經濟高質量轉型發(fā)展的大背景下，銀行理財應積極探索有中國特色的資管高質量的發(fā)展道路，緊抓財富管理和大資管發(fā)展過程中的蘊含的機遇，以服務實體經濟，滿足客戶需求為己任，真正做到回歸本源，全方位提升金融服務實體經濟的質效。

　　最后，預祝會議取得圓滿成功，謝謝大家！

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責任編輯：宋源珺